Che cos'è una truffa di uscita di criptovaluta? Come lo vedi?

Nel novembre 2017, una startup di criptovaluta legata all'impegno chiamata Confido è scomparsa durante la notte dopo aver raccolto $ 175.000 attraverso la sua offerta iniziale di monete (ICO). In seguito alla notizia della truffa di uscita di Confido, la capitalizzazione di mercato della criptovaluta è scesa da circa $ 6 milioni a $ 70.000 entro una settimana.

LoopX è un'altra startup di criptovalute la cui ICO ha promesso "profitti garantiti ogni settimana grazie al software di trading più avanzato disponibile fino ad oggi." Si è interrotto bruscamente a febbraio 2018 dopo aver raccolto $ 4, 5 milioni dagli investitori attraverso una combinazione di bitcoin ed Ethereum.

Benvenuti nelle truffe di uscita - la nuova forma di contraffazione che si nasconde ora nel mondo criptovaluta anonimo e decentralizzato. (Per di più, vedi $ 9 milioni persi ogni giorno in truffe di criptovaluta.)

Che cos'è una truffa di uscita?

Una truffa di uscita è una pratica fraudolenta da parte di promotori non etici di criptovaluta che svaniscono con il denaro degli investitori durante o dopo un ICO.

Il modus operandi è semplice: i promotori lanciano una nuova piattaforma di criptovaluta basata su un concetto promettente; l'ICO quindi raccoglie fondi da vari investitori; l'attività può o non può funzionare per qualche tempo; e poi i promotori che avevano raccolto i soldi dell'ICO scompaiono, lasciando gli investitori in difficoltà.

A causa delle operazioni decentralizzate, anonime e senza regolamentazione dell'ecosistema di valuta virtuale, è difficile rintracciare i truffatori che ingannano gli investitori. (Per di più, vedi Steve Wozniak: Bitcoin Scammer ha rubato la mia criptovaluta.)

Bandiere rosse

Sebbene sia difficile identificare chiaramente un ICO dubbio, gli investitori possono tenere a mente i seguenti punti prima di prendere una decisione di investimento.

1. Credibilità della squadra: la più grande sfida con il mondo virtuale è la responsabilità e la proprietà. Prima di investire i tuoi soldi guadagnati in ICO che possono sembrare molto promettenti, un investitore deve verificare le credenziali del team di criptovalute. Tieni presente che puoi acquistare Mi piace, tweet e follower sulle varie piattaforme di social media per creare falsa credibilità online. Pertanto, dovresti fare un controllo di base sui promotori ICO e sui sostenitori dei progetti di criptovaluta e sul tipo di connessioni / follower che hanno.

Blockonomi menziona questo riguardo alle pagine LinkedIn dei team Confido: "L'omaggio morto è stato il fatto che le pagine dei quattro principali truffatori coinvolti - due sviluppatori e due dirigenti - erano nuove di zecca e avevano a malapena connessioni."

2. Proiezioni di ritorno stravaganti : è troppo bello per essere vero? Quindi probabilmente non lo è. Ad esempio, BitConnect ha promesso un rendimento giornaliero costante dell'1%, che avrebbe trasformato un investimento iniziale di $ 1.000 in un rendimento di oltre $ 50 milioni in 3 anni! Il fondatore di Ethereum Vitalik Buterin lo ha giustamente definito uno schema Ponzi.

Nel gennaio 2018, BitConnect ha interrotto bruscamente i suoi servizi di prestito e di cambio dopo aver registrato un aumento meteorico e una fiorente base di clienti dalla sua ICO nel dicembre 2016. Il marketcap di BitConnect, che ha superato $ 2, 7 miliardi nel dicembre 2017, è improvvisamente aumentato a $ 17 milioni entro marzo 2018 .

3. Standard di documentazione : il white paper è un documento chiave che descrive in dettaglio come viene progettato e sviluppato un progetto di criptovaluta, come si è evoluto e come genererà business. White paper incomprensibili, poco chiari e scritti in modo ambiguo sono una grande bandiera rossa per gli investitori su una potenziale truffa di uscita.

4. Modello di lavoro inesistente : il progetto di criptovaluta ha un modello di lavoro a ossa nude? Se si tratta di un prodotto unico, inesistente, probabilmente non funzionerà. È vero che alcune tecnologie new age potrebbero dover essere progettate completamente da zero, ma i promotori che vogliono raccogliere milioni di dollari dovrebbero dimostrare che vale la pena investire nel loro progetto. Per sicurezza, gli investitori dovrebbero evitare offerte dubbie da individui oscuri.

5. Offerte fortemente promosse : le grandi promozioni possono essere un altro segno di una truffa di uscita. È comune vedere annunci a tutta pagina di nuovi ICO da parte di fondatori meno noti nei media stampati in nazioni popolose come l'India. Secondo quanto riferito, Confido ha pagato i blogger per diffondere la notizia sui vari forum online.

Mentre tutte le offerte ICO con grandi promozioni potrebbero non essere dubbie, un investitore deve adottare un approccio cauto e fare i controlli di base delle affermazioni fatte.

In sostanza, si riduce alla semplice e antica consulenza sugli investimenti - se non capisci il business dell'azienda e non ti fidi delle persone dietro di essa, non investire nelle sue azioni. Lo stesso vale per i progetti di criptovaluta.

La linea di fondo

Truffe e frodi sono comuni anche nei mercati azionari secolari ben consolidati che sono ben regolati. Il mondo anonimo delle criptovalute aggiunge ulteriori rischi a causa della sua natura non regolamentata.

Alla fine, è l'investitore che si assume la responsabilità di non essere truffato dai suoi soldi guadagnati duramente. Squadre inesistenti, proiezioni di profitti stravaganti e modelli di business poco chiari dovrebbero essere attentamente esaminati prima di effettuare qualsiasi investimento. (Per ulteriori informazioni, vedi Attenzione a queste cinque truffe Bitcoin.)

Investire in criptovalute e offerte di monete iniziali ("ICO") è altamente rischioso e speculativo, e questo articolo non è una raccomandazione di Investopedia o dello scrittore di investire in criptovalute o ICO. Poiché la situazione di ogni individuo è unica, un professionista qualificato dovrebbe sempre essere consultato prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria. Investopedia non rilascia dichiarazioni o garanzie circa l'accuratezza o la tempestività delle informazioni contenute nel presente documento. Alla data in cui questo articolo è stato scritto, l'autore non possiede criptovalute.