10 consigli per un investimento a lungo termine di successo

Mentre il mercato azionario è pieno di incertezze, alcuni principi collaudati possono aiutare gli investitori ad aumentare le loro possibilità di successo a lungo termine. Ecco 10 concetti fondamentali che ogni investitore dovrebbe conoscere:

Alcuni investitori bloccano i profitti vendendo i loro apprezzati investimenti, mentre si mantengono su azioni con risultati inferiori a quelli che sperano possano riprendersi. Ma i buoni titoli possono salire ulteriormente e quelli poveri rischiano di azzerarsi completamente. Le seguenti informazioni possono aiutare a orientare queste decisioni:

10 consigli per l'investitore di successo a lungo termine

Cavalcando un vincitore

Peter Lynch ha notoriamente parlato di investimenti "tenaggiatori" che hanno aumentato di dieci volte il suo valore. Ha attribuito il suo successo a un numero limitato di questi titoli nel suo portafoglio. Ma ciò ha richiesto la disciplina di rimanere in azione anche dopo che sono aumentati di molti multipli, se pensava che ci fosse ancora un significativo potenziale di rialzo. L'asporto: evitare di aggrapparsi a regole arbitrarie e considerare uno stock per i suoi meriti.

Vendere un perdente

- Non vi è alcuna garanzia che un titolo rimbalzi dopo un lungo declino, ed è importante essere realistici sulla prospettiva di investimenti con scarsi risultati. E anche se riconoscere la perdita di titoli può psicologicamente segnalare un fallimento, non c'è vergogna nel riconoscere errori e vendere gli investimenti per arginare ulteriori perdite.

In entrambi gli scenari, è fondamentale giudicare le aziende in base ai loro meriti, per determinare se un prezzo giustifica il potenziale futuro.

Non inseguire un suggerimento

Indipendentemente dalla fonte, non accettare mai un suggerimento di borsa valido. Fai sempre la tua analisi su un'azienda, prima di investire i tuoi soldi guadagnati duramente. Mentre i suggerimenti a volte vanno fuori, il successo a lungo termine richiede una ricerca approfondita.

Non sudare le piccole cose

Piuttosto che farsi prendere dal panico per i movimenti a breve termine di un investimento, è meglio seguire la sua traiettoria generale. Abbi fiducia nella storia più ampia di un investimento e non lasciarti influenzare dalla volatilità a breve termine.

Non dare troppa enfasi alla differenza di pochi centesimi che potresti risparmiare dall'usare un limite rispetto all'ordine di mercato. Certo, i trader attivi utilizzano fluttuazioni minuto per minuto per bloccare i guadagni. Ma gli investitori a lungo termine hanno successo in base a periodi di tempo che durano anni o più.

Non enfatizzare eccessivamente il rapporto P / E

Gli investitori spesso attribuiscono grande importanza ai rapporti prezzo-utili, ma porre troppa enfasi su una singola metrica è sconsigliato. I rapporti P / E sono utilizzati al meglio insieme ad altri processi analitici. Pertanto, un basso rapporto P / E non significa necessariamente che un titolo sia sottovalutato, né un elevato rapporto P / E significa necessariamente che un'azienda è sopravvalutata.

Resistere al richiamo degli stock di penny

Alcuni credono erroneamente che ci sia meno da perdere con azioni a basso prezzo. Ma se un'azione $ 5 scende a $ 0 o un'azione $ 75 fa lo stesso, hai perso il 100% del tuo investimento iniziale, quindi entrambi i titoli comportano un simile rischio al ribasso. In effetti, le azioni con penny sono probabilmente più rischiose rispetto alle azioni con prezzi più alti, perché tendono ad essere meno regolamentate.

Scegli una strategia e attenersi ad essa

Esistono molti modi per scegliere le scorte ed è importante attenersi a un'unica filosofia. Vacillare tra approcci diversi ti rende efficace un timer di mercato, che è un territorio pericoloso. Considera come il noto investitore Warren Buffett si è attenuto alla sua strategia orientata al valore e si è allontanato dal boom delle dotcom della fine degli anni '90, evitando di conseguenza grandi perdite quando le startup tecnologiche si sono schiantate.

Focus sul futuro

Investire richiede prendere decisioni informate basate su cose che devono ancora accadere. I dati passati possono indicare cose a venire, ma non sono mai garantiti.

In questo libro del 1990 "One Up on Wall Street", Peter Lynch dichiarò: "Se mi fossi preso la briga di chiedermi: 'Come può questo stock andare oltre?" Non avrei mai comprato Subaru dopo che era già aumentato di venti volte. Ma ho controllato i fondamenti, mi sono reso conto che Subaru era ancora economico, ho comprato le azioni e ne ho fatto sette volte. " È importante investire in base al potenziale futuro rispetto alla performance passata

Adottare una prospettiva a lungo termine

Mentre i grandi profitti a breve termine possono spesso attirare i neofiti del mercato, gli investimenti a lungo termine sono essenziali per un maggiore successo. E mentre il trading attivo a breve termine può fare soldi, ciò comporta un rischio maggiore rispetto alle strategie buy-and-hold.

Sii mentalmente aperto

Molte grandi aziende sono nomi familiari, ma molti buoni investimenti mancano di consapevolezza del marchio. Inoltre, migliaia di aziende più piccole hanno il potenziale per diventare i nomi blue chip di domani. In effetti, le azioni a piccola capitalizzazione hanno storicamente mostrato rendimenti maggiori rispetto alle loro controparti a grande capitalizzazione. Dal 1926 al 2001, le azioni a bassa capitalizzazione negli Stati Uniti hanno registrato una media del 12, 27%, mentre l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500) ha registrato un rendimento del 10, 53%.

Ciò non significa che dovresti dedicare l'intero portafoglio a titoli a bassa capitalizzazione. Ma ci sono molte grandi aziende oltre a quelle della Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Preoccupati delle tasse, ma non preoccuparti

Mettere le tasse sopra ogni altra cosa può indurre gli investitori a prendere decisioni sbagliate. Sebbene le implicazioni fiscali siano importanti, sono secondarie agli investimenti e alla crescita sicura dei tuoi soldi. Mentre dovresti sforzarti di minimizzare l'obbligo fiscale, l'obiettivo principale è raggiungere rendimenti elevati.