4 modi per utilizzare gli ETF nel tuo portafoglio

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono un'innovazione di investimento che combina le migliori caratteristiche dei fondi comuni indicizzati con la flessibilità di negoziazione dei singoli titoli. Gli ETF offrono diversificazione, rapporti di spesa bassi ed efficienza fiscale in un investimento flessibile che può essere adattato per soddisfare molti obiettivi. Tuttavia, al fine di raccogliere i veri vantaggi dell'investimento in ETF, è necessario utilizzarli strategicamente.

1. Investimenti nell'indice con gli ETF

Da un punto di vista strategico, il primo e più ovvio utilizzo degli ETF è uno strumento per investire in ampi indici di mercato. Sul fronte azionario, ci sono ETF che rispecchiano l'S & P 500, il Nasdaq 100, il Dow Jones Industrial Average (DJIA) e quasi tutti gli altri principali indici di mercato. Sul fronte del reddito fisso, ci sono ETF che tracciano una varietà di indici obbligazionari a lungo e breve termine tra cui il Tesoro 1-3 anni Lehman, il Tesoro 20 anni Lehman e l'indice Lehman Aggregate Bond.

Utilizzando gli ETF per coprire i principali settori di mercato, è possibile assemblare rapidamente e facilmente un portafoglio di indici a basso costo, ampiamente diversificato. Con solo due o tre ETF, è possibile creare un portafoglio che copre quasi l'intero mercato azionario e gran parte del mercato del reddito fisso. Una volta completate le negoziazioni, puoi semplicemente attenerti a una strategia di buy-and-hold, come faresti con qualsiasi altro prodotto indice, e il tuo portafoglio si muoverà di pari passo con il suo benchmark.

2. Gestione attiva di un portafoglio a più lungo termine con ETF

In modo simile, è possibile creare un portafoglio ampiamente diversificato, ma scegliere una strategia di gestione attiva anziché semplicemente acquistare e tenere per tenere traccia dei principali indici (che è la gestione passiva). Mentre gli ETF stessi sono fondi indicizzati (il che significa che non esiste una gestione attiva da parte del gestore del denaro che sovrintende al portafoglio), ciò non impedisce agli investitori di gestire attivamente le loro partecipazioni. Ad esempio, supponiamo che crediate che le obbligazioni a breve termine siano destinate a un aumento meteorico; potresti vendere le tue posizioni nel più ampio mercato obbligazionario e invece acquistare un ETF specializzato in emissioni a breve termine; puoi anche fare lo stesso per le tue aspettative sulle azioni.

Naturalmente, i principali indici di mercato rappresentano solo una parte delle numerose opportunità di investimento che offrono gli ETF. Se il tuo portafoglio principale è già in atto, puoi aumentare le tue partecipazioni core con ETF più specializzati, che forniscono l'accesso a una vasta gamma di small cap, settori, materie prime, internazionali, mercati emergenti e altre opportunità di investimento. Esistono ETF che tengono traccia degli indici in quasi tutte le aree, tra cui biotecnologia, sanità, REIT, oro, Giappone, Spagna e altro ancora.

Aggiungendo piccole posizioni in queste posizioni di nicchia all'allocazione patrimoniale, si aggiunge un supplemento più aggressivo al proprio portafoglio. Ancora una volta, puoi acquistare e detenere per creare un portafoglio a lungo termine, ma puoi anche utilizzare tecniche di trading più attive. Ad esempio, se pensi che i REIT siano pronti a cadere in caduta e l'oro sia destinato a salire, puoi scambiare la tua posizione REIT con l'oro in pochi istanti in qualsiasi momento durante la giornata di negoziazione.

3. Trading attivo con ETF

Se la gestione attiva di un portafoglio a lungo termine non è abbastanza piccante per i tuoi gusti, gli ETF potrebbero comunque essere il sapore giusto per la tua tavolozza. Mentre gli investitori a lungo termine potrebbero evitare strategie di trading attivo e giornaliero, gli ETF sono il veicolo perfetto se stai cercando un modo per spostarti frequentemente dentro e fuori da un intero mercato o da una particolare nicchia di mercato. Poiché gli ETF vengono scambiati intraday, come azioni o obbligazioni, possono essere acquistati e venduti rapidamente in risposta ai movimenti del mercato e, a differenza di molti fondi comuni di investimento, gli ETF non impongono alcuna sanzione quando li vendi senza tenerli per un determinato periodo di tempo.

Sebbene sia vero che devi pagare una commissione ogni volta che fai trading di ETF, se sei consapevole di questo costo e il valore in dollari del tuo trade è abbastanza alto, è nominale.

Inoltre, poiché gli ETF sono negoziati infragiornalieri, possono essere acquistati a lungo o venduti allo scoperto, utilizzati nelle strategie di copertura e acquistati a margine. Se riesci a pensare a una strategia che può essere implementata con un'azione o un'obbligazione, tale strategia può essere applicata con un ETF - ma invece di negoziare azioni o obbligazioni emesse da una singola società, stai negoziando un intero mercato o segmento di mercato.

4. Avvolgere gli investimenti con gli ETF

Per gli investitori che preferiscono investimenti basati su commissioni rispetto al trading basato su commissioni, anche gli ETF fanno parte di vari programmi di riepilogo. Mentre i prodotti avvolgenti dell'ETF sono ancora agli inizi, è una scommessa sicura che altri arriveranno presto.

La linea di fondo

Nel complesso, gli ETF sono convenienti, economici, fiscali e flessibili. Sono facili da capire e da usare e stanno guadagnando popolarità a un ritmo così rapido che alcuni esperti prevedono che un giorno supereranno la popolarità dei fondi comuni di investimento. Se gli ETF non hanno ancora trovato un posto nel tuo portafoglio, ci sono buone possibilità che lo faranno in futuro.