Scelta di una professione nel settore finanziario

Il settore finanziario è abbastanza facile da penetrare, ma farsi una carriera a lungo termine è difficile. Per avere successo in questo settore, bisogna avere disciplina, intelligenza e possedere una psiche dalla pelle spessa. Esistono molte posizioni diverse nel settore dei servizi finanziari e spesso gli individui impiegano anni per trovare e stabilirsi in una posizione adatta a loro.

Tratti di carattere di carriera di finanza

In generale, se sei un individuo persuasivo e ben informato e non ti dispiace lavorare per lunghe ore, un lavoro come rappresentante registrato potrebbe essere adatto. Se, d'altra parte, ami i numeri, sei bravo in fogli di calcolo matematici ed Excel e adori approfondire i dati finanziari di un'azienda pubblica, allora potresti voler essere un analista. Se hai entrambi i set di abilità, una posizione come consulente finanziario potrebbe adattarsi meglio a te.

Naturalmente, è importante capire che la maggior parte delle persone che entrano nel settore dei servizi finanziari non finiscono la loro carriera nella stessa posizione in cui iniziano. La maggior parte utilizza le conoscenze e l'esperienza acquisite nei precedenti lavori per trovare altre posizioni che meglio si adattano ai propri interessi. Dove finisci dipende dalla tua attitudine e dal tuo desiderio di esplorare diverse opzioni di lavoro.

Requisiti di istruzione

Venti anni fa, non era insolito che gli individui del settore finanziario provenissero da ambienti diversi. In questi giorni, una laurea di quattro anni è quasi un must. In genere, una laurea in economia aziendale è il corso migliore. Apre il maggior numero di porte e offre ai potenziali candidati candidati più alternative se vogliono deviare dal loro percorso di carriera iniziale più avanti nella vita.

Se il tuo obiettivo è diventare un rappresentante registrato e vendere titoli, non hai bisogno di un master in economia aziendale (MBA). Tuttavia, se vuoi entrare in alcuni dei programmi di formazione delle aziende più prestigiose (come Goldman Sachs), ti aiuterà se guadagni il tuo MBA. Come analista, sta rapidamente diventando un must. Tieni presente che si tratta di un settore altamente competitivo e questo grado aggiuntivo ti aiuterà a distinguerti dalla massa.

Mentre ci sono casi in cui un diploma di una scuola di grandi nomi aiuterà, i datori di lavoro si stanno concentrando maggiormente sul grado di classe e sulla media dei voti, nonché su qualsiasi esperienza pratica che hai avuto nel settore.

Con questo in mente, se vuoi diventare un gestore di denaro, un pianificatore finanziario o entrare in qualche altro campo specializzato nel settore, un MBA è altamente raccomandato. Per essere chiari, puoi ancora lavorare in questi campi senza un MBA, ma di solito viene data preferenza ai candidati con una qualche forma di studio post-laurea.

Nel programma MBA, considera di studiare finanza ed economia. Ancora una volta, questi ti apriranno la maggior parte delle porte più avanti nella tua carriera.

(Per la lettura correlata, vedere: un consulente finanziario ha bisogno di un MBA? )

Non scontate tirocini

I tirocini sono disponibili per coloro che desiderano ottenere posizioni come analisti, banchieri, rappresentanti registrati o praticamente qualsiasi altra posizione a Wall Street. Durante gli studi universitari o universitari, cerca di ottenere uno stage nel campo in cui vuoi lavorare. I potenziali broker e / o analisti dovrebbero cercare di ottenere un lavoro come assistente presso una società locale. I datori di lavoro cercano questo tipo di esperienza sul tuo curriculum.

Se sai di voler entrare nel settore, ma non conosci esattamente il tipo di lavoro a lungo termine che desideri, prendi in considerazione qualsiasi posizione di vendita finanziaria in prima linea o posizione in ufficio per apprendere il più possibile sul settore. Ancora una volta, questa esperienza avrà un bell'aspetto sul tuo curriculum e ti istruirà su ciò che ti piacerebbe fare mentre acquisisci più esperienza.

Esperienza di lavoro sicura e preziosa

Il primo passo per ottenere l'esperienza di lavoro appropriata è verificare con il tuo college. I servizi per gli studenti o un consulente di orientamento possono essere in grado di fornirti elenchi di lavoro locali o impostare colloqui con potenziali datori di lavoro. Se questa non è un'opzione, o se le posizioni disponibili non sono possibili a causa del tuo programma scolastico, considera di avvicinarti alle aziende vicine a casa da solo.

Ovviamente, a tutti noi piace essere pagati per il nostro tempo, ma prendiamo in considerazione la possibilità di lavorare gratuitamente durante il tuo tirocinio, a condizione che tu riceva una lettera di raccomandazione per il tuo lavoro dal tuo supervisore. A lungo termine, questo è il miglior compenso che puoi chiedere e il tuo primo datore di lavoro potrebbe persino avviarti in una posizione più elevata o con uno stipendio più elevato a causa della tua esperienza.

Licenze di titoli professionali

Ottenere licenze di titoli è quasi sicuro per far avanzare la tua carriera finanziaria. Come broker, avrai bisogno di una licenza Series 7 e una licenza Series 63. Ciò ti consentirà di vendere azioni, obbligazioni e altri titoli variabili sia nel tuo stato di origine che in altri stati, assumendo che tu e la tua azienda vi registriate in tali stati. Potrebbero essere necessarie licenze aggiuntive quando si sale la scala aziendale. Ad esempio, se si ottiene una posizione manageriale, è possibile che venga richiesto di ottenere la Serie 24 o la licenza principale. La tua azienda ti sponsorizzerà per queste licenze. Tuttavia, siate avvisati: questi esami sono difficili e richiedono molta lettura e memorizzazione.

Agli analisti può anche essere chiesto di sostenere gli esami di cui sopra nonché un esame di analista di supervisione serie 16, che consente loro di emettere e distribuire report. Una formazione aggiuntiva può richiedere all'analista di sostenere l'esame di analista finanziario noleggiato (CFA). Questa serie di tre rigorosi esami metterà alla prova le tue conoscenze finanziarie e ti consentirà di ottenere posizioni di consulenza di livello superiore con hedge fund o fondi comuni di investimento come gestore di portafoglio.

Per coloro che vogliono diventare responsabili delle opzioni, ad esempio, sarà probabilmente richiesta la licenza Serie 4. Per coloro che vogliono diventare operatori azionari, è necessaria una licenza Serie 55. In breve, ogni volta che ti dirigi in un campo specializzato, sarà necessaria una licenza aggiuntiva e la tua azienda ti sponsorizzerà. Non è possibile sostenere questi esami senza essere un dipendente di una società registrata al NASD e, in genere, è necessario conseguire le qualifiche di Serie 7 prima di partecipare a qualsiasi licenza specializzata.

Programmi di formazione nel settore finanziario

Molte aziende non offrono programmi di formazione sofisticati. In questo caso, l'aspirante broker o analista inizia in genere come assistente di qualcuno. Questa è una posizione entry-level che ti permetterà di salire la scala, a seconda della tua attitudine e del livello di ambizione.

Un gran numero di aziende, in particolare le più grandi società di staffe di rigonfiamento, offrono programmi di formazione formale della durata di circa un anno, durante i quali la tua produzione e / o i tuoi progressi vengono monitorati e misurati regolarmente rispetto ai tuoi pari. Spesso, questi programmi sono molto stressanti in quanto sono generalmente considerati il ​​periodo di prova. La buona notizia è che se riesci a superare questi programmi di formazione, le tue probabilità di successo nel settore migliorano notevolmente.

Salendo le classifiche

In alcuni lavori, l'anzianità è un fattore determinante nel salire la scala aziendale. Sebbene l'anzianità possa aiutarti nel tuo lavoro a Wall Street, in genere solo i dipendenti più intelligenti e aggressivi avanzano. Ciò significa che devi conoscere il tuo lavoro ed essere diligente. Devi anche misurarti costantemente con i tuoi colleghi per determinare se le tue abilità sono all'altezza. Ciò può significare rimanere in ritardo o dedicarsi a un lavoro extra per assicurarsi che i tuoi progetti siano di prim'ordine.

Obiettivi di carriera a lungo termine

Gli analisti sembrano avere la maggior parte delle scelte di carriera nel settore. Possono diventare mediatori di produzione e persino passare a scrittori finanziari. I broker possono fare gli stessi switch, ma è molto più difficile. Questo perché un broker di solito è coinvolto solo nel processo di vendita e ha un coinvolgimento scarso o nullo nel processo di ricerca. Inoltre, spesso hanno pochissime opportunità di affinare le loro capacità di scrittura, il che è vitale per diventare un analista.

(Per la lettura correlata, consultare: Diventare uno scrittore finanziario .)

Molti broker alla fine decidono di voler specializzarsi in opzioni o diventare direttori di filiale. In questo caso, la loro esperienza di vendita li porta su una strada migliore per raggiungere tale obiettivo.

La linea di fondo

Entrare nel settore dei servizi finanziari non è troppo difficile, ma è difficile costruire una carriera e guadagnarsi la reputazione di esperto. Dovresti aspettarti che il processo sia mentalmente impegnativo e dispendioso in termini di tempo. Avere successo e salire la scala aziendale dipenderà dal tuo desiderio di avere successo e battere la concorrenza sempre più rigida.

(Per la lettura correlata, consultare: Guadagna grandi cifre con una carriera finanziaria specializzata .)