5 cose da considerare prima di diventare un esecutore immobiliare

Accettare di essere l'esecutore di un patrimonio (noto anche come rappresentante personale) è una decisione più grande di quanto si pensi. È importante considerare la responsabilità della posizione prima di accettare di assumere il ruolo.

Ecco cinque cose che dovresti sapere prima di accedere.

1. La complessità della tenuta

Assumere il ruolo di esecutore non è semplicemente una questione di leggere la volontà e usarla come una serie di istruzioni per dare via la ricchezza di qualcuno. Un esecutore essenzialmente interviene per il testatore (la persona che ha scritto la volontà) e si occupa di tutte le disposizioni finali - finanziarie e non.

Key Takeaways

• Mentre è un onore essere selezionato come esecutore, eseguire una volontà richiede più lavoro di quanto si pensi.
• Assicurati di essere in grado di gestire tutto ciò che è coinvolto prima di accettare la responsabilità.
• Considera la complessità del patrimonio, sia che tu abbia il tempo da dedicare alle responsabilità immediate richieste, sia la moltitudine di compiti che entrano in gioco quando il testatore muore.

In generale, più grande è la proprietà, sia in termini di proprietà, proprietà, beni o numero di beneficiari, tanto più difficile e dispendiosa sarà la dispersione. Ad esempio, una casa, diversi conti bancari, un portafoglio azionario e proprietà avranno tutti diversi passaggi per disperdere e superare ostacoli come la tassazione. Questo è il motivo per cui le persone con un patrimonio netto di solito usano i professionisti sia per impostare un piano immobiliare che per aiutarlo a eseguirlo quando passano.

Detto questo, anche le piccole proprietà con pochi beneficiari possono diventare problematiche se solo una persona contesta la volontà o è altrimenti incline a gettare una chiave inglese nel processo. Il modo migliore per valutare quanto sarà difficile il lavoro è chiedere di vedere una copia della volontà attuale, o una bozza della volontà se si è in cantiere.

Se ci sono evidenti bandiere rosse - distribuzioni disuguali a bambini, trust o rendite da districare, o qualsiasi altra cosa con cui ti senti a disagio - potrebbe essere meglio passare la responsabilità.

2. L'impegno temporale

Essere un esecutore richiede tempo ed energia e richiede molta attenzione ai dettagli - in realtà, si occupa quasi esclusivamente dei dettagli.

È molto meglio rifiutare l'onore di diventare un esecutore di una tenuta per le giuste ragioni (l'incapacità di fare il lavoro correttamente) piuttosto che assumerlo per quelli sbagliati (un senso di obbligo).

Prima di accettare di eseguire un testamento, dovresti essere certo di avere il tempo di fare il lavoro. Se hai una vita professionale impegnata o molti impegni familiari, può essere difficile dedicare il tempo per essere un esecutore.

È importante prendere la decisione in base alla situazione attuale. Finché il testatore è vivo, puoi essere aggiunto o rimosso come esecutore della proprietà. Puoi anche richiedere un co-esecutore o un aiuto professionale. Tuttavia, non sarai in grado di nominare qualcun altro se scopri di non avere il tempo dopo la morte del testatore.

Quindi è importante rivedere la tua decisione di servire come esecutore ogni volta che la tua situazione cambia in modo significativo (ti sposi, hai figli, invecchi, ecc.). È naturale che un testatore cambi esecutori per tutta la vita.

3. Responsabilità immediate

Alcune persone accettano di essere un esecutore pensando che ci vorranno anni prima che debbano fare qualsiasi lavoro. Tuttavia, svolgere correttamente il lavoro significa andare a lavorare immediatamente. Nelle parole di Jim Morrison, "Il futuro è incerto, e la fine è sempre vicina", quindi accettare di essere un esecutore significa che la tua responsabilità legale potrebbe essere chiamata in qualsiasi momento.

Per essere preparati, dovresti:

• Assicurati che il testatore mantenga un elenco di attività e debiti, inclusi conti bancari, conti di investimento, polizze assicurative, proprietà immobiliari e così via.
• Sapere dove si tiene la volontà originale e l'elenco delle risorse e come accedervi.
• Conoscere i nomi e i dettagli di contatto degli avvocati o agenti nominati dal testatore e qual è la loro funzione.
• Discutere i desideri del testatore per quanto riguarda un funerale o un servizio funebre, comprese le istruzioni per la sepoltura o la cremazione.
• Discutere la volontà con il testatore e, se possibile, con i beneficiari al fine di ridurre al minimo i problemi in futuro.
• Avere una copia di tutti questi documenti.

Ancora una volta, è importante che tu abbia il tempo di raccogliere queste informazioni il prima possibile dopo aver accettato di essere l'esecutore.

4. Doveri dopo la morte del testatore

Naturalmente, il vero lavoro inizia quando il testatore muore. È allora che l'esecutore è chiamato per accordi funebri, localizzazione e deposito del testamento, liquidazione della successione, gestione dei beni, compensazione dei debiti, presentazione delle dichiarazioni fiscali, creazione e gestione di eventuali trust, risposta a sfide legali e altro ancora. In realtà, essere un esecutore sta semplicemente eseguendo i dettagli della volontà e rispettando i requisiti legali.

È facile finché si è organizzati e orientati ai dettagli. Anche se non sei orientato ai dettagli, la proprietà pagherà costi ragionevoli per un aiuto professionale. Detto questo, dovrai comunque essere coinvolto in ogni fase.

5. Come verrai pagato

Ogni stato ha leggi che determinano come viene pagato un esecutore. Può essere a ore, come una tariffa fissa o in percentuale della proprietà. A volte la tassa è determinata dal giudice della corte vigilata. Oltre al canone regolare, potrebbe esserci un "canone straordinario" se è coinvolta una quantità insolita di lavoro, ad esempio la vendita di proprietà personali o la gestione di controversie per conto della proprietà. Il testatore è autorizzato a dichiarare nella volontà come desidera che venga pagato l'esecutore e che possa prevalere sulla legge statale applicabile. Gli esecutori hanno inoltre diritto a un risarcimento per le spese sostenute nell'esercizio delle loro responsabilità.

Il pagamento viene effettuato dalla proprietà dopo che tutte le bollette sono state pagate, ma prima che il denaro vada ai beneficiari. Se è probabile che essere un esecutore impieghi gran parte del tuo tempo e tagli la tua capacità di svolgere il tuo lavoro regolare, è particolarmente importante avere un'idea di come verrai compensato. Gli esecutori possono anche rifiutare un risarcimento, ad esempio se si sta svolgendo questo compito per un membro della propria famiglia e si desidera che l'intero bilancio della proprietà vada ai beneficiari.

La linea di fondo

È un onore essere selezionato come esecutore. Significa che il testatore si fida di realizzare i loro desideri finali e di vedere la loro eredità. Tuttavia, solo tu sai se sei all'altezza della sfida di una particolare proprietà, quindi è importante dimensionare accuratamente l'attività e la tua situazione personale prima di impegnarti a farlo.

Ricorda, ci sono sempre altre opzioni. Il testatore può sempre trovare un'altra persona o assegnare più esecutori o agenti specializzati in una determinata area.