5 modi per aiutare i tuoi clienti a provare dolore

Sapevi che fino al 70% delle vedove decide di cambiare un consulente finanziario dopo la morte del coniuge? Questa statistica, insieme alla probabilità di coloro che raggiungono l'età della pensione che subiranno la perdita di un genitore, fratello o altra persona cara, significa che molto probabilmente avrai a che fare con molti clienti che stanno soffrendo.

Key Takeaways

• Come consulente finanziario, scoprirai che instauri relazioni abbastanza significative con i tuoi clienti mentre gestisci le loro finanze domestiche e conosci le loro famiglie.
• Quando i clienti muoiono, spesso la loro vedova / vedovo cambia consulenti finanziari al fine di creare una lavagna pulita e andare avanti.
• I consulenti finanziari possono utilizzare la loro posizione per aiutare le famiglie in lutto e, in tal modo, possono anche essere in grado di preservare i clienti anche dopo che uno di loro è passato.

Clienti in lutto: cosa fare?

Come fiduciari, il nostro compito non è solo quello di prenderci cura degli interessi finanziari dei nostri clienti, ma dobbiamo anche prenderci cura di loro come persone. Qualcuno che sta vivendo il lutto deve essere istruito in un certo modo per assicurarsi di essere in grado di superare la propria tristezza e anche di prevenire qualsiasi decisione indotta dal lutto che possa influire negativamente sul proprio futuro finanziario.

Quando lavoro con i clienti che si occupano del dolore, scopro che finisco per trarre molto dal mio studio delle scienze leggere. Non funziona parlare di logica con una vedova in lutto che non vuole separarsi dalle azioni dell'azienda del marito deceduto perché sembra un tradimento per lei. Devi essere in grado di capire cosa potrebbe attraversare e guidarla delicatamente sulla retta via. Ecco cinque suggerimenti che ho trovato utili per tutorare i clienti che hanno sperimentato la perdita del coniuge (sia per morte che per divorzio) o altra persona cara.

Usa i tuoi poteri di empatia

Anche se potresti non aver vissuto le stesse difficili circostanze in cui si trova il tuo cliente, puoi comunque entrare in empatia con loro. Raccogli le tue esperienze dal dolore e prova a metterti nei panni del tuo cliente.

Le loro capacità di giudizio sono compromesse in questo momento? È difficile per loro prendere decisioni? Hanno bisogno di un po 'di tempo prima che possano anche solo pensare alle loro finanze? Potresti sapere che è nell'interesse del tuo cliente apportare alcune modifiche finanziarie immediate, ma ciò non significa che sia la mossa migliore a questo punto.

Vai a loro

Quando una persona sperimenta dolore, a volte può essere difficile per loro riunirsi abbastanza per uscire di casa. Potrebbero temere che si rompano in pubblico o semplicemente vogliono restare a casa tra i beni del defunto. Può essere molto utile visitare un cliente in lutto a casa sua invece di richiedere loro di venire nel tuo ufficio o incontrarti in un luogo pubblico. Puoi anche portare loro il pranzo o alcuni biscotti fatti in casa quando visiti per mostrare ulteriormente le tue cure. Anche se non hai affari finanziari di cui parlare, puoi comunque visitare il tuo cliente per assicurarti che stia andando bene, specialmente se il suo periodo di lutto sembra prolungato o particolarmente intenso.

Partecipa ai funerali

Se consigli da anni il tuo cliente e soprattutto se eri vicino al coniuge defunto, di solito è opportuno (e consigliabile) andare al funerale. Puoi offrire supporto al tuo cliente oltre a dimostrare di essere più che un semplice consulente, ma anche un amico. Anche se i funerali non sono divertenti per nessuno, scoprirai che il tuo cliente apprezzerà molto il gesto.

Fare riferimento a Consiglieri del dolore

Alcune persone saranno in grado di attraversare le fasi del dolore da sole e con l'aiuto di una forte rete di supporto. Altri, tuttavia, potrebbero aver bisogno di un piccolo aiuto. Se hai un cliente che sembra avere difficoltà, puoi indirizzarlo a un consulente per il dolore di cui ti fidi per fornire ulteriori indicazioni. Assicurati che il consulente a cui ti rivolgi sia qualcuno con cui conosci personalmente o con cui hai lavorato in precedenza per assicurarti che sia adatto al tuo cliente.

Consiglia un libro

Dovresti essere una risorsa per il tuo cliente in una vasta gamma di aree che non si limitano al settore finanziario. Se noti che il tuo cliente ha problemi a gestire, puoi consigliare un buon libro come Grieving: A Beginner's Guide . Questo, accoppiato con l'ulteriore rinvio a un consulente del dolore, se del caso, mostra che hai capito cosa stanno passando e che sono lì per aiutarti in ogni modo possibile.

Se stai lavorando con un cliente nuovo di zecca che sta attraversando il processo di lutto o stai aiutando un cliente con cui hai lavorato per anni a percorrere il viaggio del dolore, questi cinque suggerimenti dovrebbero aiutarti lungo il percorso.