6 errori di investimento che l'ultra ricco non fa

Gli ultra-ricchi, noti come individui ultra-high-net-worth (UHNWI), formano un gruppo di persone che hanno un patrimonio netto di almeno $ 30 milioni. Il patrimonio netto di queste persone è costituito da azioni di società pubbliche e private, investimenti immobiliari e investimenti personali, come arte, aeroplani e automobili.

Quando le persone con un patrimonio netto inferiore guardano questi UHNWI, molti di loro credono che la chiave per diventare ultra ricchi si trovi in ​​una strategia di investimento segreta. Tuttavia, questo non è solitamente il caso. Invece, UHNWI comprende le basi per far lavorare i propri soldi per loro e sa come assumersi rischi calcolati.

Secondo le parole di Warren Buffett, la regola di investimento n. 1 non è quella di perdere denaro. Gli UHNWI non sono mistici e non nascondono segreti profondi sugli investimenti. Invece, sanno quali semplici errori di investimento da evitare. Molti di questi errori sono di conoscenza comune, anche tra gli investitori che non sono particolarmente ricchi. Ecco un elenco dei maggiori errori di investimento che UHNWI evita di fare.

1. Decidere di investire solo negli Stati Uniti e nell'UE

Mentre si ritiene che i paesi sviluppati come gli Stati Uniti e quelli all'interno dell'Unione europea offrano la massima sicurezza degli investimenti, gli UHNW guardano oltre i loro confini verso i mercati di frontiera ed emergenti. Alcuni dei principali paesi in cui gli ultra-ricchi stanno investendo includono Indonesia, Cile e Singapore. Naturalmente, i singoli investitori dovrebbero fare le loro ricerche sui mercati emergenti e decidere se rientrare nei loro portafogli di investimento e nelle loro strategie di investimento complessive.

2. La scelta di investire solo in attività immateriali

Quando le persone pensano di investire e investire strategie, vengono normalmente in mente azioni e obbligazioni. Che ciò sia dovuto a una maggiore liquidità oa un prezzo inferiore per l'ingresso, ciò non significa che questi tipi di investimenti siano sempre i migliori.

Invece, UHNW comprende il valore delle risorse fisiche e alloca di conseguenza i loro soldi. Le persone ultra-facoltose investono in beni come immobili privati ​​e commerciali, terreni, oro e persino opere d'arte. Gli immobili continuano ad essere una classe di attività popolare nei loro portafogli per bilanciare la volatilità delle azioni. Sebbene sia importante investire in queste attività fisiche, spesso spaventano gli investitori più piccoli a causa della mancanza di liquidità e del prezzo di investimento più elevato.

Tuttavia, secondo l'ultra ricco, la proprietà di attività illiquide, in particolare quelle non correlate al mercato, è vantaggiosa per qualsiasi portafoglio di investimenti. Queste attività non sono sensibili alle oscillazioni del mercato e pagano nel lungo termine. Ad esempio, il fondo di dotazione di Yale ha implementato una strategia che include attività fisiche non correlate e ha restituito una media dell'8, 1% all'anno tra giugno 2006 e giugno 2016.

Jack Schwager: Profilo Investopedia

3. Allocazione del 100% degli investimenti ai mercati pubblici

UHNWI comprende che la vera ricchezza viene generata nei mercati privati ​​piuttosto che nei mercati pubblici o comuni. Gli ultra ricchi possono guadagnare molta della loro ricchezza iniziale da imprese private, spesso attraverso la proprietà diretta di affari o come un angelo investitore nel private equity. Inoltre, le migliori dotazioni, come quelle gestite da Yale e Stanford, utilizzano investimenti di private equity per generare rendimenti elevati e accrescere la diversificazione dei fondi.

4. Stare al passo con i Jones

Molti investitori più piccoli sono costantemente alla ricerca di ciò che i loro colleghi stanno facendo e cercano di abbinare o battere le loro strategie di investimento. Tuttavia, non farsi coinvolgere in questo tipo di competizione è fondamentale per costruire ricchezza personale.

Gli ultra-ricchi lo sanno e stabiliscono obiettivi di investimento personali e strategie di investimento a lungo termine prima di prendere decisioni di investimento. UHNW immagina dove vogliono essere tra cinque, 10 o 20 anni e oltre. E aderiscono a una strategia di investimento che li porterà lì. Invece di cercare di inseguire la concorrenza o di avere paura dell'inevitabile recessione economica, rimangono sulla rotta.

Inoltre, gli ultra-ricchi sono molto bravi a non confrontare la loro ricchezza con altri individui. Questa è una trappola in cui cadono molte persone non abbienti. Gli UHNW evitano il desiderio di acquistare una Lexus solo perché i loro vicini ne stanno acquistando una. Al contrario, investono il denaro necessario per aumentare i rendimenti degli investimenti. Quindi, quando hanno raggiunto il livello desiderato di ricchezza, possono incassare e acquistare i giocattoli che desiderano.

5. Mancato riequilibrio di un portafoglio personale

L'alfabetizzazione finanziaria è un grosso problema in America, ma tutti dovrebbero comprendere la pratica di riequilibrare i propri portafogli. Attraverso un costante ribilanciamento, gli investitori possono garantire che i loro portafogli rimangano adeguatamente diversificati e proporzionati. Tuttavia, anche se alcuni investitori hanno obiettivi di allocazione specifici, spesso non riescono a tenere il passo con il riequilibrio, consentendo ai loro portafogli di spostarsi troppo in un modo o nell'altro.

Per gli ultra ricchi, il riequilibrio è una necessità. Possono intraprendere questo riequilibrio mensile, settimanale o persino giornaliero, ma tutti gli UHNW riequilibrano i loro portafogli su base regolare. Per le persone che non hanno il tempo di riequilibrare o i soldi per pagare qualcuno per farlo, è possibile impostare parametri di ribilanciamento con le imprese di investimento in base ai prezzi delle attività.

6. Omettere una strategia di risparmio da un piano finanziario

Investire è il modo n. 1 per diventare ultra-ricchi, ma molte persone dimenticano l'importanza di una strategia di risparmio. UHNWI, d'altra parte, capisce che un piano finanziario è una duplice strategia: investono saggiamente e risparmiano saggiamente.

In questo modo, gli ultra-ricchi possono concentrarsi sull'aumento dei loro flussi di cassa e sulla riduzione dei flussi di cassa, aumentando così la loro ricchezza complessiva. Anche se potrebbe non essere comune pensare agli ultra-ricchi come risparmiatori, gli UHNW sanno che vivere al di sotto delle loro possibilità consentirà loro di raggiungere il livello desiderato di ricchezza in un breve lasso di tempo.