7 competenze non finanziarie necessarie in ambito finanziario

Sapevi che avere competenze matematiche e conoscenze finanziarie di prim'ordine è solo la punta dell'iceberg quando si tratta di eccellere come professionista finanziario?

Mitch Pisik, che ha ricoperto numerose posizioni dirigenziali, tra cui il ruolo di CEO di Breckwell Products, e ha più di 20 anni di esperienza nello sviluppo di affari, operazioni e finanza, consiglia che "l'aspetto contabile / finanziario del lavoro è la parola chiave— non il soffitto ".

In altre parole, se non puoi svolgere le altre funzioni di base del tuo lavoro, non ce la farai. Per rimanere indietro e andare avanti nella finanza, è necessario padroneggiare queste abilità non finanziarie essenziali.

Le 7 migliori competenze non finanziarie richieste in ambito finanziario

1. Abilità comunicative

I professionisti finanziari non possono solo essere bravi a sbriciolare i numeri: devono essere in grado di comunicare le proprie conoscenze con forti capacità di parlare, scrivere e presentare.

Beverly D. Flaxington, l'autore di 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors, afferma che quando si presenta a un consiglio, un investitore o un potenziale cliente, è necessario sapere come trasmettere informazioni complesse in modo che le persone possano facilmente capire .

2. Abilità di gestione delle relazioni

Le abilità delle persone di cui hai bisogno per avere successo come professionista finanziario includono la comprensione dei diversi tipi di personalità, l'ascolto, la domanda giusta, la risoluzione dei conflitti, l'educazione degli altri e la consulenza ai clienti. Judith Cane, con sede nell'Ontario, afferma che il successo nella finanza è "15% di conoscenza tecnica e 85% di psicologia. Quando le persone vengono a trovarmi è perché hanno problemi con il denaro. Spendono troppo, non risparmiano nulla o salva tutto ". Ciò di cui i clienti hanno spesso bisogno, quindi, è un consulente imparziale in grado di comprendere le loro esigenze e aiutarli a prendere decisioni finanziarie.

Gestire le relazioni è un'importante abilità di vita, che tu abbia a che fare con subordinati, collaboratori, capi o persone esterne alla tua azienda. Quando le persone si fidano di te, come te e hanno la sensazione di rispettarle, vorranno aiutarti ad avere successo, sia che parli molto di te, che ti promuovano o che ti iscrivano come cliente.

3. Competenze di marketing e vendite

Robert L. Riedl, direttore della gestione patrimoniale per Endowment Wealth Management ad Appleton, nel Wisconsin, afferma che i professionisti finanziari devono essere in grado di commercializzare le loro capacità e conoscenze professionali ai potenziali clienti nei loro mercati di nicchia. Per fare ciò, è indispensabile avere una completa comprensione sia dei tuoi punti di forza personali che di quelli professionali della tua azienda.

Egli consiglia inoltre che nel marketing te stesso ai clienti, non dovresti semplicemente comunicare quanto sai, ma anche quanto ti importa, perché "i beni più preziosi del cliente e la loro più grande preoccupazione quotidiana non è la loro ricchezza monetaria, ma piuttosto la loro famiglia ".

I clienti vogliono sapere che puoi aiutarli a gestire i loro soldi per soddisfare al meglio le esigenze a lungo termine della loro famiglia.

4. Capacità di gestione del progetto

Qualsiasi attività che richiede più di qualche minuto è essenzialmente un progetto, uno che dovrai gestire efficacemente per essere redditizio. Dovrai pianificare in modo efficiente ed efficace il tuo tempo, gestire i budget, rispettare le scadenze e ottenere ciò di cui hai bisogno da altre persone in tempo per completare con successo il tuo progetto.

Anche durante e dopo qualsiasi progetto, rimanere organizzati e prestare attenzione ai dettagli sono fondamentali.

Il professionista della finanza aziendale Myles Wolfe afferma: "Per qualsiasi progetto analitico, di solito qualcuno avrà domande sugli input e sui presupposti. Se non è possibile fornire informazioni di backup tempestive, anche se sono accurate al 100%, le persone metteranno in dubbio l'accuratezza del finale produzione."

Dice che è fondamentale organizzare sia i file elettronici che le copie cartacee per accedere rapidamente alle informazioni. Potresti farti una domanda mesi dopo la tua analisi iniziale da un CFO che ha bisogno delle informazioni in 30 minuti per una teleconferenza. "Soprattutto nel mondo finanziario, la sciattezza è intollerabile", afferma.

5. Abilità di risoluzione dei problemi

Incontrerai sempre problemi in qualsiasi lavoro, ed essere in grado di risolverli piuttosto che spaccare sotto pressione è essenziale.

Per andare avanti, può anche essere utile guardare oltre le proprie responsabilità personali. Pisik avverte che aiutando i colleghi a risolvere i loro problemi piuttosto che segnalarli semplicemente ai dirigenti, verrai visto come un giocatore di squadra.

"Le persone graviteranno verso di te e la tua carriera fiorirà", dice.

6. Competenza tecnologica

Indipendentemente da dove lavori, dovrai essere esperto con hardware e software per computer e essere in grado di raccogliere rapidamente nuovi programmi relativi al tuo lavoro. Più scorciatoie, tasti, programmi e funzioni conosci in Excel, meglio sarai in finanza. Dovresti anche familiarizzare con gli strumenti software di marketing e comunicazione.

7. Tenacia ed etica

Una personalità competitiva, la passione per il tuo lavoro e la resistenza a lavorare per lunghe ore e andare oltre ciò che ci si aspetta da te e ciò che i tuoi collaboratori e concorrenti stanno facendo sono tutti cruciali per il successo nella finanza. Allo stesso tempo, non puoi essere così competitivo da fare scelte sbagliate, o la tua carriera e reputazione ne risentiranno.

Kevin R. Keller, CAE, CEO del Certified Standard Planner Board of Standards, afferma che aderire a una serie di standard etici come quelli richiesti dai Certified Financial Planners ™ (CFP) è fondamentale per ricostruire la fiducia che è stata spezzata dalla finanza scandali.

Gli Standard di condotta professionale del Board of Standards certificato del Financial Planner richiedono che i CFP forniscano servizi professionali con integrità, obiettività, competenza, correttezza, riservatezza, professionalità e diligenza: le persone che lavorano nel settore finanziario sarebbero sagge e aderiscono a questi principi.

Anticipazione

Guardare avanti a ciò di cui i padroni oi clienti avranno bisogno in un futuro immediato o addirittura lontano ti aiuterà a salire in cima. Non basta risolvere le sfide quotidiane del tuo lavoro; devi essere in grado di pensare a lungo termine. Considera quanto segue:

• Quali abilità puoi sviluppare e quali risultati puoi mettere sotto la cintura che ti faranno ottenere una promozione presso la tua azienda attuale, mettere il piede sulla porta di un'altra azienda o farti assumere di nuovo se sei licenziato o?
• Come puoi semplificare la vita del tuo capo anticipando ciò di cui avrà bisogno da te domani, la settimana prossima o il mese prossimo e prendendoti cura in anticipo?
• Come puoi sviluppare relazioni con i tuoi clienti prestando molta attenzione alle loro situazioni? Ad esempio, se noti che la donna che è venuta da te per aiuto nella gestione di un'eredità è incinta, rendendosi conto che potrebbe aver bisogno di aiuto per salvare e investire per l'istruzione universitaria di suo figlio, l'aggiornamento della sua volontà e eventualmente la creazione di una fiducia possono aiutarti a creare un rapporti commerciali a lungo termine con quel cliente.

Saggezza e interpretazione

La consulente di scrittura con sede a Los Angeles Elizabeth B. Danziger, fondatrice di Worktalk Communications Consulting e autrice di "Get to the Point!", Afferma: "I clienti dei professionisti dei servizi finanziari cercano più di conoscenze e numeri: stanno cercando saggezza e interpretazione ".

La linea di fondo

Combinando la tua capacità di analizzare i numeri con abilità come la comunicazione, la gestione dei progetti e lo sviluppo delle relazioni, emergerai come leader e ti posizionerai per salire ai vertici del tuo campo.