9 principali risorse per la protezione contro l'inflazione

Sebbene l'inflazione stia attualmente ristagnando, molti credono che tornerà a ruggire con una vendetta nel giro di pochi anni, dopo che si verifica una massiccia riduzione della leva finanziaria, il tasso di partecipazione alla forza lavoro statunitense migliora e la crescita organica ritorna nell'economia globale. Anche se non è ancora necessario premere il pulsante di panico, gli investitori disciplinati possono iniziare a pianificare l'inflazione, coltivando idee per le classi di attività che funzionano bene durante i climi inflazionistici.

Key Takeaways

• Sebbene attualmente non ci troviamo in un periodo inflazionistico, probabilmente stiamo andando verso uno.
• Alcuni beni funzionano meglio di altri durante i climi inflazionistici.

Attività legate all'inflazione

Nel 2012, Fidelity ha eseguito un back-test di nove attività contro l'inflazione su base annua tra il 1973 e il 2012. Mentre nessuna singola attività ha superato l'inflazione al 100% delle volte, alcune attività hanno registrato risultati migliori di altre. L'elenco seguente mette in luce i comportamenti di nove diverse attività, durante i periodi inflazionistici.

N. 9: Oro

Sulla base dello studio, l'oro batte solo l'inflazione il 54% delle volte. Se sei interessato a garantire un'ampia esposizione all'oro in futuro, prendi in considerazione le Azioni SPDR Gold, che tengono traccia del prezzo dei lingotti d'oro.

N. 8: materie prime

Le materie prime sono un'ampia categoria, che comprende grano, metalli preziosi, elettricità, petrolio, carne di manzo, succo d'arancia e gas naturale, nonché valute estere, crediti di emissione e alcuni strumenti finanziari. Fortunatamente, è possibile investire ampiamente in materie prime tramite ETF. E considerando che le materie prime battono l'inflazione il 66% delle volte, iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust merita una visita.

N. 7: portafoglio titoli 60/40

Un portafoglio di azioni / obbligazioni 60/40 batte l'inflazione il 69% delle volte. Se non vuoi fare il lavoro da solo e sei riluttante a pagare un consulente per gli investimenti per assemblare un tale portafoglio, considera di investire in DFA Global Allocation 60/40 I.

N. 6: REIT / Patrimonio immobiliare

Anche i fondi comuni di investimento immobiliare / immobiliare battono l'inflazione il 69% delle volte. Se si cerca un'ampia esposizione al settore immobiliare con un rapporto di spesa basso, prendere in considerazione l'ETF Vanguard REIT.

N. 5: S&P 500

Le azioni offrono il potenziale più positivo. È interessante notare che, se si effettua un confronto grafico massimo per VNQ e S&P 500, scoprirai che si scambiano quasi in tandem, con S&P 500 leggermente in testa, il più delle volte. Questo ha senso, dato che l'S & P 500 batte l'inflazione il 70% delle volte, il che è leggermente migliore del VNQ. Se desideri investire in S&P 500 o se preferisci un ETF che lo segue per la tua lista di controllo, consulta l'ETF SPDR S&P 500.

N. 4: reddito immobiliare

Il reddito immobiliare batte l'inflazione il 71% delle volte. Per esposizioni future, prendere in considerazione l'ETF sul reddito da ipoteca REIT sui mutui del mercato.

N. 3: Barclays Aggregate Bond Index

L'indice Barclays Aggregate Bond batte l'inflazione il 75% delle volte. Quindi, se si desidera l'esposizione, prendere in considerazione l'ETF iShares Core US Aggregate Bond, che traccia l'indice.

Scomposizione del rating obbligazionario (% delle attività):

N. 2: prestiti con leva

I prestiti con leva superano l'inflazione il 79% delle volte. Se sei interessato a questo approccio ad un certo punto lungo la strada, prendi in considerazione l'ETF sul prestito senior di PowerShares.

Scomposizione del rating obbligazionario (% delle attività):

N. 1: CONSIGLI

Non dovrebbe essere una sorpresa qui, dopo tutto, i titoli protetti dall'inflazione del Tesoro (TIPS), sono indicizzati all'inflazione al fine di proteggere esplicitamente gli investitori. Di conseguenza, TIPS ha superato l'inflazione l'80% delle volte, rendendola migliore in questa categoria. Se preferisci utilizzare un ETF come veicolo, le tre opzioni seguenti potrebbero farti appello. I primi due seguono l'indice Barclays US Treasury Inflation Protected Securities, mentre l'ultimo traccia l'indice iBoxx Target Duration 3 TIP TIPS Index.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

La linea di fondo

Probabilmente non vedremo un'inflazione dilagante per diversi anni, quindi questi investimenti non sono necessariamente prudenti oggi. Ma tenere queste classi di attività nella tua lista di controllo, e quindi colpire quando vedi che l'inflazione inizia a prendere forma in un'economia di crescita reale e organica, può aiutare il tuo portafoglio a prosperare quando l'inflazione arriva alla fine.

Dan Moskowitz non ha posizioni in GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP o TDTT.