Blend Fund
Un fondo misto (o fondo misto) è un tipo di fondo comune azionario che include un mix di azioni sia di valore che di crescita. Questi fondi offrono agli investitori una diversificazione tra questi popolari stili di investimento in un unico portafoglio. I fondi di fusione sono un caso particolare di un fondo ibrido.
Key Takeaways
- I fondi misti sono una categoria di fondi comuni di investimento azionario che investe in azioni sia a crescita che a valore.
- L'obiettivo di un fondo misto è quello di creare un portafoglio diversificato che sfrutti il potenziale di plusvalenze del segmento di crescita e il reddito da dividendi e la stabilità del segmento di valore.
- Poiché i fondi di fusione sono disponibili in molte configurazioni, gli investitori dovrebbero ricercare ogni potenziale strategia di fondi e utilizzare una casella di stile per una più semplice categorizzazione.
Comprensione dei fondi di fusione
I fondi di fusione sono stati sviluppati per offrire agli investitori i vantaggi dell'investimento in valore e crescita. Le azioni e i fondi di valore cercano di trarre profitto da investimenti sottovalutati identificati in base a caratteristiche fondamentali. I titoli di crescita e i fondi di crescita cercano di trarre profitto da società con un notevole potenziale di crescita del capitale sotto forma di utili e plusvalenze. I fondi di fusione combinano entrambi i tipi di investimenti in un unico portafoglio.
Gli investitori di solito scelgono fondi misti per la loro diversificazione. I gestori di portafoglio in genere gestiscono fondi misti da un universo di investimento specifico. Spesso i fondi misti concentreranno i loro investimenti in base alla capitalizzazione. Pertanto, gli investitori possono scegliere di investire in un fondo misto di tipo large-cap, mid-cap o small-cap.
Gli investitori dovrebbero cercare di comprendere chiaramente le determinazioni di allocazione dei fondi di fusione in quanto possono essere gestiti con varie strategie. In generale, i fondi di fusione comprendono un intero universo di investimento. Pertanto, un fondo misto può essere semplicemente un fondo indicizzato che comprende sia la crescita che il valore delle azioni intrinsecamente nelle sue composizioni. I fondi misti possono anche concentrarsi su una combinazione di apprezzamento del capitale, crescita e reddito. Alcuni fondi misti possono segnalare allocazioni di investimento definite come azioni di crescita del 40%, azioni di valore del 40% e obbligazioni di alta qualità del 20%.
Blend Fund Research
Potrebbe essere difficile identificare chiaramente i fondi di fusione a causa della variazione delle strategie di investimento della categoria. Se un investitore determina che desidera investire in un fondo di fusione, in genere dovrà collaborare con un consulente di investimento o un filtro per fondi di fusione utilizzando una risorsa di investimento come US News and World Reports o Morningstar.
I fondi di fusione sono una categoria comune distinta dai fornitori di ricerca di fondi. La ricerca sugli investimenti in scatole di stile è stata creata e divulgata per facilitare l'identificazione di fondi in varie categorie per investimenti come fondi misti.
Le classificazioni delle caselle di stile sono molto utili per differenziare gli investimenti per obiettivo. Una scatola di stile base per le scorte contiene nove quadrati. L'asse verticale è diviso in tre categorie, che rappresentano le dimensioni dell'azienda (grande, media e piccola) determinate dalla capitalizzazione di mercato di un fondo. L'asse orizzontale è inoltre diviso in tre categorie in base alle azioni del portafoglio azionario di un fondo: valore, miscela valore / crescita e azioni di crescita. Gli investitori in cerca di diversificazione per miscelare i fondi sceglierebbero di filtrare per titoli nella categoria di miscela valore / crescita.
Blend Fund Investments
Di seguito sono riportati due esempi di fondi di fusione ad alta capitalizzazione nel mercato degli investimenti.
MFS Blended Research Core Equity
Il fondo MFS Blended Research Core Equity cerca l'apprezzamento del capitale attraverso investimenti in titoli sia a crescita che a valore. Il fondo è comparato all'indice S&P 500.
American Century Core Equity Plus
Il fondo American Century Core Equity Plus è un fondo misto che cerca la crescita del capitale a lungo termine. Il fondo investe sia in titoli di crescita che di valore con l'obiettivo di sovraperformare l'ampio mercato azionario statunitense.
Blend Fund vs. Balances Fund
Poiché sia "blend" che "equilibrato" descrivono il particolare mix di attività di fondi comuni di investimento, determinare le esatte distinzioni tra i due può essere difficile.
I fondi misti, che contengono solo azioni e non titoli a reddito fisso, sono un tipo di fondo azionario che detiene un mix di azioni in crescita e azioni a valore. L'obiettivo di questi fondi è di apprezzare il valore per mezzo di plusvalenze generate principalmente dalla parte di crescita e reddito derivante dalla parte di valore.
I fondi bilanciati, d'altra parte, sono un tipo di fondo di asset allocation che contiene un mix di strumenti a reddito fisso e azioni. L'asset mix è generalmente vincolato a proporzioni fisse. Ad esempio, un fondo potrebbe avere un mix di attività composto da azioni al 40%, obbligazioni al 50% e strumenti del mercato monetario al 10%. L'obiettivo dei fondi bilanciati è quello di ottenere sia una crescita del valore che un reddito costante. A seconda del tipo di gestione del portafoglio, i fondi bilanciati verranno riequilibrati ogni anno al fine di riportare le proporzioni al loro stato originale o ristrutturati per favorire le condizioni di mercato.
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