Il trading Forex può renderti ricco?

Il forex trading può renderti ricco? Sebbene la nostra reazione istintiva a questa domanda sarebbe un "No" inequivocabile, dovremmo qualificare quella risposta. Il trading sul Forex può renderti ricco se sei un hedge fund con tasche profonde o un trader di valuta insolitamente qualificato. Ma per il commerciante medio al dettaglio, piuttosto che essere una strada facile per le ricchezze, il forex trading può essere un'autostrada rocciosa per enormi perdite e potenziale penuria.

Ma prima, le statistiche. Un articolo di Bloomberg del novembre 2014 ha rilevato che, sulla base delle segnalazioni ai propri clienti di due delle più grandi società forex quotate in borsa - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) e FXCM Inc. (FXCM) - il 68% degli investitori aveva una perdita netta dal trading valute in ciascuno degli ultimi quattro trimestri. Mentre questo potrebbe essere interpretato nel senso che circa uno su tre trader non perde le valute di trading di denaro, non è lo stesso che ottenere un ricco forex trading.

Si noti che questi numeri sono stati citati solo due mesi prima che uno shock sismico inatteso nei mercati valutari mettesse in evidenza i rischi del trading sul forex da parte degli investitori al dettaglio. Il 15 gennaio 2015 la Banca nazionale svizzera ha abbandonato il tetto del franco svizzero di 1, 20 contro l'euro che aveva in vigore per tre anni. Di conseguenza, il franco svizzero è salito fino al 41% contro l'euro e il 38% rispetto al dollaro USA quel giorno.

La mossa a sorpresa ha causato perdite per centinaia di milioni di dollari a innumerevoli partecipanti al forex trading, dai piccoli investitori al dettaglio alle grandi banche. Le perdite nei conti del commercio al dettaglio hanno spazzato via il capitale di almeno tre broker, rendendoli insolventi, e hanno portato FXCM, il più grande brokeraggio forex al dettaglio negli Stati Uniti, sull'orlo del fallimento.

Ecco quindi sette motivi per cui le probabilità sono impilate contro il commerciante al dettaglio che vuole arricchirsi attraverso il forex trading.

1. Leva eccessiva : anche se le valute possono essere volatili, rotazioni violente come quella del suddetto franco svizzero non sono così comuni. Ad esempio, una mossa sostanziale che porta l'euro da 1, 20 a 1, 10 rispetto all'USD in una settimana è ancora una variazione inferiore al 10%. Le azioni, d'altra parte, possono facilmente scambiare il 20% o più in un solo giorno. Ma il fascino del trading sul forex sta nell'enorme leva fornita dai broker forex, che può amplificare guadagni (e perdite).

Un trader che cortocircuita di 5.000 euro a 1, 20 USD e poi copre la posizione corta a 1, 10 otterrebbe un utile profitto di $ 500 o 8, 33%. Se il trader avesse utilizzato la leva massima di 50: 1 consentita negli Stati Uniti per negoziare l'euro, ignorando i costi e le commissioni di negoziazione, il profitto potenziale sarebbe stato di $ 25.000, pari al 416, 67%. (Per una spiegazione su come calcolare il P / L del forex, vedere Come viene utilizzata la leva finanziaria nel forex trading.)

Naturalmente, se il trader fosse stato a lungo in euro a 1, 20, avesse utilizzato una leva di 50: 1 ed fosse uscito dal commercio a 1, 10 in USD, la perdita potenziale sarebbe stata di $ 25.000. In alcune giurisdizioni estere, la leva finanziaria può arrivare fino a 200: 1 o anche di più. Poiché l'eccessiva leva finanziaria è il principale fattore di rischio nel trading forex al dettaglio, le autorità di regolamentazione di un certo numero di nazioni lo stanno riducendo.

1. Rischio asimmetrico di ricompensa : i commercianti di forex stagionati mantengono piccole le loro perdite e le compensano con guadagni considerevoli quando la loro chiamata in valuta si rivela corretta. La maggior parte dei commercianti al dettaglio, tuttavia, fa il contrario, facendo piccoli profitti su un certo numero di posizioni ma poi trattenendo un commercio perdente per troppo tempo e subendo una perdita sostanziale. Ciò può anche comportare una perdita superiore all'investimento iniziale.
2. Malfunzionamento della piattaforma o del sistema : immagina la tua situazione se hai una grande posizione e non sei in grado di chiudere un trade a causa di un malfunzionamento della piattaforma o di un errore del sistema, che potrebbe essere qualsiasi cosa, da un'interruzione di corrente a un sovraccarico di Internet o un crash del computer. Questa categoria includerebbe anche tempi eccezionalmente volatili in cui gli ordini come stop-loss non funzionano. Ad esempio, molti trader avevano messo in atto fermi stop sulle posizioni corte in franchi svizzeri prima che la valuta salisse il 15 gennaio 2015. Tuttavia, questi si sono rivelati inefficaci perché la liquidità si è prosciugata anche quando tutti hanno timbrato di chiudere le proprie posizioni in franchi.
3. No Information Edge : le più grandi banche di trading forex hanno massicce operazioni di trading che sono collegate al mondo valutario e hanno un vantaggio informativo (ad esempio, flussi di forex commerciali e interventi governativi segreti) che non è disponibile per il commerciante al dettaglio.
4. Volatilità valutaria : richiama l'esempio del franco svizzero. Gli alti livelli di leva finanziaria consentono di esaurire il capitale di trading molto rapidamente durante periodi di insolita volatilità valutaria come quella osservata nella prima metà del 2015.
5. Mercato OTC : il mercato forex è un mercato over-the-counter che non è centralizzato e regolamentato come il mercato dei futures. Ciò significa che le operazioni forex non sono garantite da un'organizzazione di compensazione, il che comporta un rischio di controparte.
6. Frode e manipolazione del mercato : ci sono stati casi occasionali di frode nel mercato forex, come quello di Secure Investment, che è scomparso con oltre 1 miliardo di dollari di fondi per gli investitori nel 2014. Anche la manipolazione del mercato dei tassi forex è stata dilagante e ha coinvolto alcuni dei più grandi giocatori. (Per ulteriori informazioni, vedere Come la "correzione" forex potrebbe essere truccata.) Nel maggio 2015, quattro grandi banche sono state multate di quasi $ 6 miliardi per aver tentato di manipolare i tassi di cambio tra il 2007 e il 2013, portando le multe totali applicate a sette banche a oltre $ 10 miliardi .

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La linea di fondo

Se vuoi ancora cimentarti nel forex trading, sarebbe prudente utilizzare alcune garanzie: limitare la leva finanziaria, mantenere fermi stop-loss e utilizzare una rinomata intermediazione forex. Sebbene le probabilità siano ancora accumulate contro di te, almeno queste misure possono aiutarti a livellare il campo di gioco in una certa misura.