Trust Trust and Financial Advisor (CTFA) certificato
Il Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) è una designazione professionale offerta dall'American Bankers Association (ABA), che fornisce formazione e conoscenza in materia fiscale, investimenti, pianificazione finanziaria, trust e proprietà. Le credenziali CTFA sono appropriate per i professionisti che hanno una carriera nel settore bancario, brokeraggio, pianificazione finanziaria, fiscalità o amministrazione fiduciaria.
Key Takeaways
- Il Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) è una delle numerose designazioni professionali offerte dall'American Bankers Association (ABA).
- La designazione CTFA ha lo scopo di valutare e certificare le conoscenze e le capacità di un professionista finanziario nel campo dei trust e della consulenza finanziaria, in senso lato.
- I candidati devono soddisfare i requisiti minimi di esperienza di lavoro nel settore finanziario e superare un esame rigoroso. I CTFA devono soddisfare i requisiti di formazione continua regolari.
Comprensione di Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
La certificazione CTFA dimostra la tua esperienza nella fiducia e nella professione finanziaria e di consulenza. Per ricevere la certificazione Certified Trust e Financial Advisor, i candidati devono avere un livello minimo di esperienza lavorativa nella gestione patrimoniale e programmi di formazione approvati. I candidati sono inoltre tenuti a superare un esame con esito positivo. La formazione continua è necessaria per mantenere la designazione CTFA.
Secondo il sito web ABA, l'esperienza di gestione patrimoniale è definita come interazione con il cliente, diretta o indiretta, a supporto della fornitura di servizi fiduciari relativi a trust, proprietà, IRA, piani pensionistici qualificati, custodia e conti individuali di gestione patrimoniale. Questa esperienza può anche includere la fornitura di servizi e soluzioni speciali in uno o più servizi e soluzioni amministrative, di gestione degli investimenti, fiscali, legali, finanziari e di pianificazione immobiliare. È noto che questi servizi possono essere erogati in modo integrato o specializzato. Si prega di notare che l'esperienza nella fiducia a beneficio dei dipendenti, la fiducia aziendale o le operazioni in titoli / fiducia e la conformità normativa non si qualifica come esperienza di gestione patrimoniale.
Requisiti certificati di Trust e Financial Advisor
I candidati devono avere tre anni di esperienza nella gestione patrimoniale e soddisfare una delle seguenti opzioni di formazione:
- Possedere certificati di fiducia ABA di base, intermedi e avanzati. Questi possono essere guadagnati online in una Trust School ABA, in una Trust School in-bank guidata da ABA o in una combinazione di entrambi. Se i candidati completano tutti e tre i certificati online, è richiesto anche il corso di preparazione all'esame CTFA dell'ABA.
- Istituti finanziari Cannon completati I corsi di livello I, livello II e livello III della Trust School.
- Laurea in gestione degli investimenti e della fiducia della Campbell University.
O avere:
- Cinque anni di esperienza nella gestione patrimoniale e una laurea.
- 10 o più anni di esperienza nella gestione patrimoniale.
L'ABA definisce l'esperienza di gestione patrimoniale professionale nel fornire consulenza ai clienti in relazione a trust, proprietà, IRA, piani pensionistici qualificati, custodia e conti individuali di gestione patrimoniale. Fornire servizi speciali in amministrazione, gestione degli investimenti, fiscalità, legale, finanza e pianificazione patrimoniale è anche considerata un'esperienza professionale di gestione patrimoniale da parte dell'ABA.
Oltre a soddisfare questi requisiti, i candidati sono tenuti a firmare la dichiarazione del Codice etico delle certificazioni professionali ABA.
Esame di Trust e Financial Advisor certificato
I candidati devono acquistare l'esame, che è $ 725. Ripetute dell'esame costano $ 425. L'esame ha una durata di quattro ore e comprende 200 domande a scelta multipla. Le aree di conoscenza testate comprendono attività fiduciarie e fiduciarie, pianificazione finanziaria, diritto e pianificazione fiscale, gestione degli investimenti ed etica. L'esame verifica inoltre la capacità dei candidati di applicare le loro conoscenze ad esempi pratici. Ai candidati non è consentito utilizzare una calcolatrice o qualsiasi dispositivo mobile durante l'esame.
Rinnovo certificato di fiducia e consulente finanziario
Per mantenere la designazione CTFA, i titolari devono completare 45 crediti CE ogni tre anni, aderire al codice etico delle certificazioni professionali ABA e pagare una tassa di rinnovo annuale di $ 249. Le persone che possiedono due o più certificazioni ABA ricevono uno sconto di rinnovo.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.