Consigliere per la pianificazione pensionistica (CRPC)
Il consulente per la pianificazione pensionistica (CRPC) è una designazione di pianificazione finanziaria professionale rilasciata dal College for Financial Planning. Gli individui possono ottenere la designazione CRPC completando un programma di studio e superando un esame finale a scelta multipla. I candidati prescelti guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPC con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola tassa per continuare a utilizzare la designazione.
Comprensione del consulente per la pianificazione pensionistica (CRPC)
I CRPC sono diversi dai Certified Financial Planners (CFP). Quest'ultimo fornisce una pianificazione finanziaria per tutti gli aspetti della vita di un individuo. I CRPC si concentrano sulla pianificazione della pensione. Il programma CRPC è sviluppato con un focus sulla risoluzione dei problemi centrata sul cliente. I candidati acquisiscono una conoscenza approfondita delle esigenze delle persone sia prima che dopo il pensionamento. Il College for Financial Planning descrive il programma come aiutare i pianificatori e i consulenti finanziari a definire e creare una "road map per la pensione" per i loro clienti. Il programma di studio per diventare un CRPC copre l'intero processo di pianificazione pensionistica, compreso il raggiungimento di molteplici obiettivi finanziari, fonti di reddito pensionistico, risparmi personali, piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, imposte sul reddito, flusso di cassa pensionistico, gestione patrimoniale, pianificazione patrimoniale e altro.
Le persone che hanno ottenuto la designazione CRPC segnalano un aumento del 9% degli utili, secondo il college. Con esso, i laureati possono testare su due dei sei corsi del programma di formazione professionale certificato CFP del college. Il completamento del corso può anche fornire fino a 45 ore di crediti di formazione continua.
Key Takeaways
- I CRPC sono responsabili della pianificazione pensionistica.
- Il programma di studio per questa designazione include una valutazione globale delle esigenze finanziarie di un individuo prima o dopo il pensionamento.
Dettagli del programma di consulenza per la pianificazione pensionistica
A partire dal 2018, il costo del corso di formazione CRPC era di $ 1.300, anche se le persone che sono attualmente impiegate nel settore dei servizi finanziari potrebbero avere diritto a uno sconto. La formazione è un'iscrizione aperta, il che significa che le persone possono iscriversi e iniziare in qualsiasi momento. Le lezioni dal vivo sono offerte ma non obbligatorie. I candidati devono superare l'esame finale del programma entro un anno dall'iscrizione e sostenere l'esame entro sei mesi dall'iscrizione. In caso di esito negativo, ulteriori tentativi di test costeranno $ 100 ciascuno. Per ulteriori informazioni, consultare la pagina informativa CRPC del College for Financial Planning. Per iscriverti, segui questo link.
Gli argomenti del corso del programma CRPC includono:
- Massimizzare l'esperienza del cliente durante il processo di pianificazione della pensione
- Principi e strategie quando si investe per la pensione
- Sfruttare al massimo le prestazioni previdenziali della previdenza sociale
- Colmare il divario di reddito: identificare altre fonti di reddito pensionistico.
- Navigazione delle opzioni di assistenza sanitaria in pensione
- Effettuare la transizione emotiva e finanziaria alla pensione
- Progettazione di flussi di reddito pensionistici ottimali
- Raggiungimento degli obiettivi di pianificazione fiscale e patrimoniale in pensione
- Questioni fiduciarie, etiche e normative per i consulenti
Una volta iscritti, i candidati CRPC avranno accesso al portale per studenti online del college, dove potranno trovare materiale di studio scritto, lezioni video in streaming, quiz interattivi e accesso a lezioni dal vivo (durante la sessione).
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