Domande di intervista comuni per pianificatori finanziari

La pianificazione finanziaria è una carriera gratificante con una forte prospettiva lavorativa almeno per il 2022. Mentre i lavori di pianificazione finanziaria sono abbondanti, la concorrenza per loro è intensa, il che rende l'intervista di lavoro di fondamentale importanza. Le prime impressioni contano. Una buona prima impressione ti dà un vantaggio immediato. Una cattiva, al contrario, può metterti in un buco che potrebbe essere insormontabile. Vesti per stupire, presentarti presto, guardare il tuo intervistatore negli occhi e offrire una stretta di mano ferma e sicura.

Una volta avviata l'intervista, le tue risposte determinano la tua esibizione. Per questo motivo, è consigliabile anticipare le domande e sapere come risponderete. Le seguenti domande sorgono frequentemente durante le interviste per lavori di pianificazione finanziaria.

Key Takeaways

• La pianificazione finanziaria è una carriera molto richiesta in cui entrambi i Millennial hanno bisogno di consigli su come iniziare a risparmiare e investire e Baby Boomers sull'orlo della pensione.
• Ottenere le giuste credenziali, come la designazione CFP o CFA, può essere utile, ma essere un individuo amichevole e di bell'aspetto è anche un fattore chiave per il successo.
• In un colloquio di lavoro, aspettati di essere interrogato sulla conoscenza e sul gergo del settore finanziario. Sii onesto se non capisci qualcosa o sai cosa significa l'intervistatore.

Descrivi il tuo background educativo

Non esistono requisiti educativi rigidi per coloro che intendono diventare pianificatori finanziari. Una persona con una comprovata esperienza di successo negli investimenti può ottenere un lavoro di pianificazione finanziaria anche se è stato un grande specialista in storia dell'arte o non ha alcuna laurea.

Detto questo, il mercato del lavoro è competitivo e i datori di lavoro sono alla ricerca di qualcosa nel tuo background che ti distingue dal pacchetto. Se ti sei laureato in economia, finanza o statistica, o anche meglio, hai un MBA, è facile; evidenzia la tua laurea e come la tua istruzione ti ha preparato per una carriera nella pianificazione finanziaria.

Tuttavia, se il tuo maggiore era fuori dal campo della finanza o non hai finito il college, devi essere creativo. Non eludere la domanda, perché i bravi intervistatori lo raccolgono in pochissimo tempo; segue il più rapidamente possibile altre esperienze pertinenti non scolastiche nel tuo background che dimostrano che sei pronto per il lavoro.

Quali certificazioni e designazioni porti?

I principali pianificatori finanziari hanno designazioni specifiche che indicano che hanno dominato un'area del loro mestiere. La più comune è la designazione di Certified Financial Planner (CFP), che richiede il superamento di un esame che indaga il tuo livello di conoscenza approfondita in una vasta gamma di argomenti di pianificazione finanziaria.

Rispondere alla tua PCP dà alla tua candidatura una spinta immediata. Tuttavia, se non si dispone di una CFP o di un'altra designazione specifica del settore, come Registered Investor Advisor (RIA), evidenziare un piano concreto per studiare per gli esami e ottenere queste certificazioni entro un determinato periodo di tempo.

Sia che tu abbia attualmente designazioni specifiche del settore o abbia un piano definito per ottenerle, in entrambi i casi fai sapere all'intervistatore che sei un candidato serio disposto a investire in te stesso e nel tuo futuro.

Dimmi cosa sai di (termine dell'industria esoterica)

Alcuni intervistatori metteranno alla prova le tue conoscenze specifiche sulla pianificazione finanziaria. Vogliono candidati che richiedono una formazione correttiva minima e un controllo manuale. Pertanto, è importante studiare i dettagli del campo ed essere preparati per eventuali domande tecniche che l'intervistatore potrebbe farsi strada.

Scenario peggiore, l'intervistatore chiede un termine con il quale non si ha familiarità. Niente panico. Inoltre, non tentare di eludere la domanda. Spesso, le persone escono da una domanda a cui non possono o non desiderano rispondere sostituendola mentalmente con la domanda che desiderano aver ricevuto e rispondendo invece a quella. Mentre questa tattica sembra funzionare per i politici nei dibattiti televisivi, è una cattiva idea durante un colloquio di lavoro. Non solo dice all'intervistatore che ti manca la risposta, ma ti fa sembrare oleoso e sincero. Sii semplice. Ammetti di non avere familiarità con il termine e di dichiarare con sicurezza di essere un lavoro in corso, imparando sempre e crescendo nella professione. A quel punto, dimostra il tuo valore offrendo un'informazione unica che conosci.