I consulenti finanziari possono pagare una commissione di rinvio?

Un consulente finanziario è autorizzato a pagare una commissione di rinvio a terzi per sollecitare i clienti. Tuttavia, la Securities and Exchange Commission (SEC) impone diverse regole su questa pratica. È responsabilità del consulente rimanere al corrente e in conformità con queste regole.

Come funzionano le commissioni di riferimento

Per un consulente finanziario, uno degli aspetti più difficili del lavoro è trovare clienti qualificati. Per far fronte a questa sfida, alcuni consulenti offrono commissioni di rinvio a terzi per averli trovati clienti. Il consulente beneficia guadagnando una commissione o una commissione quando un nuovo cliente viene inviato a modo suo, mentre il referente riceve una tariffa forfettaria per l'invio dell'attività.

Regole per le commissioni di riferimento

Secondo la SEC, la pratica di pagare le tasse di rinvio è legale a condizione che il consulente e la terza parte mantengano un accordo scritto che specifichi la natura della loro relazione, la portata delle attività del legale e la struttura delle commissioni. In una situazione in cui un consulente riceve una commissione in corso per la gestione del denaro di un cliente, è consentito per lui rimettere una parte di tale commissione al referente di terze parti fintanto che tale accordo appare nell'accordo scritto.

Sebbene la SEC non richieda al referrer di registrarsi come consulente per gli investimenti, molti stati impongono questo requisito. Pertanto, rimane la responsabilità del consulente di conoscere le regole per lo stato specifico in cui svolge la propria attività. Per i consulenti negli Stati con requisiti di registrazione per terze parti, è consigliabile verificare le credenziali prima di entrare in una relazione di riferimento.