Paesi in cui Bitcoin è legale e illegale (DISH, OTSK)

La valuta digitale peer-to-peer Bitcoin ha fatto il suo debutto nel 2009 e con essa ha inaugurato una nuova era di criptovaluta. Mentre le autorità fiscali, le autorità di contrasto e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno ancora discutendo le migliori pratiche, una domanda pertinente: Bitcoin è legale o illegale? La risposta: dipende dalla posizione e dall'attività dell'utente.

I bitcoin non sono emessi, approvati o regolamentati da nessuna banca centrale. Invece, vengono creati attraverso un processo generato dal computer noto come mining. Oltre ad essere una criptovaluta indipendente da qualsiasi governo, Bitcoin è un sistema di pagamento peer-to-peer poiché non esiste in una forma fisica. Pertanto, offre un modo conveniente per condurre transazioni transfrontaliere senza commissioni di cambio. Inoltre, consente agli utenti di rimanere anonimi.

I consumatori hanno una maggiore capacità di acquistare beni e servizi con Bitcoin direttamente presso i rivenditori online, estrarre contanti dagli sportelli automatici Bitcoin e utilizzare Bitcoin in alcuni negozi fisici. La valuta viene negoziata in borsa e le iniziative virtuali e ICO legate alla valuta virtuale traggono interesse da tutto lo spettro di investimento. Mentre Bitcoin sembra a prima vista un sistema di valuta virtuale ben consolidato, non esistono ancora leggi internazionali uniformi che regolano Bitcoin.

Paesi che dicono Sì a Bitcoin

Bitcoin può essere utilizzato in forma anonima per condurre transazioni tra qualsiasi titolare del conto, ovunque e in qualsiasi momento in tutto il mondo, il che lo rende attraente per i criminali e le organizzazioni terroristiche. Possono usare Bitcoin per acquistare o vendere beni illegali come droghe o armi. La maggior parte dei paesi non ha chiaramente determinato la legalità del Bitcoin, preferendo invece adottare un approccio di attesa. Alcuni paesi hanno indirettamente acconsentito all'uso legale di Bitcoin promuovendo un controllo regolamentare. Tuttavia, Bitcoin non è mai legalmente accettabile in sostituzione del corso legale di un paese.

Gli Stati Uniti

Gli Stati Uniti hanno assunto una posizione generalmente positiva nei confronti di Bitcoin, sebbene diverse agenzie governative lavorino per prevenire o ridurre l'uso di Bitcoin per transazioni illegali. Aziende di spicco come Dish Network (DISH), Microsoft Store, rivenditore di sandwich Subway e Overstock.com (OSTK) accettano pagamenti in Bitcoin. La valuta digitale si è anche fatta strada verso i mercati dei derivati ​​statunitensi, il che parla della sua presenza sempre più legittima.

Dal 2013 il Dipartimento del Tesoro finanziario del Ministero del Tesoro (FinCEN) degli Stati Uniti ha emesso una guida su Bitcoin. Il Ministero del Tesoro ha definito Bitcoin non come valuta, ma come attività di servizi monetari (MSB). Questo lo colloca sotto il Bank Secrecy Act che richiede che gli scambi e i processori di pagamento aderiscano ad alcune responsabilità come la segnalazione, la registrazione e la tenuta dei registri. Inoltre, Bitcoin è classificato come proprietà a fini fiscali dall'Internal Revenue Service (IRS).

Canada

Come il suo vicino meridionale degli Stati Uniti, il Canada mantiene una posizione generalmente favorevole ai Bitcoin assicurando al contempo che la criptovaluta non venga utilizzata per il riciclaggio di denaro. Bitcoin è considerato un prodotto dalla Canada Revenue Agency (CRA). Ciò significa che le transazioni Bitcoin sono considerate transazioni di baratto e le entrate generate sono considerate entrate commerciali. La tassazione dipende anche dal fatto che l'individuo abbia un'attività di compravendita o si occupi solo di investimenti.

Il Canada considera gli scambi di Bitcoin come attività di servizi monetari. Questo li porta sotto il controllo delle leggi antiriciclaggio (AML). Gli scambi di bitcoin devono registrarsi presso il Centro di analisi delle transazioni finanziarie e dei rapporti del Canada (FINTRAC), segnalare eventuali transazioni sospette, attenersi ai piani di conformità e persino conservare determinati registri. Inoltre, alcune delle principali banche canadesi hanno vietato l'uso delle loro carte di credito o debito per le transazioni Bitcoin.

Australia

L'Australia considera Bitcoin una valuta come qualsiasi altra e consente alle entità di negoziare, estrarre o acquistare.

L'Unione Europea

Sebbene l'Unione Europea (UE) abbia seguito gli sviluppi della criptovaluta, non ha emesso alcuna decisione ufficiale su legalità, accettazione o regolamentazione. In assenza di orientamento centrale, i singoli paesi dell'UE hanno sviluppato le proprie posizioni Bitcoin.

In Finlandia, il Central Board of Taxes (CBT) ha conferito a Bitcoin uno status esente da imposta sul valore aggiunto classificandolo come servizio finanziario. Il bitcoin è trattato come una merce in Finlandia e non come una valuta. Le finanze del servizio pubblico federale del Belgio hanno anche esentato Bitcoin dall'imposta sul valore aggiunto (IVA). A Cipro, i Bitcoin non sono né controllati né regolamentati. La Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito (UK) ha una posizione pro-Bitcoin e desidera che l'ambiente normativo sostenga la valuta digitale. Bitcoin è soggetto a determinate normative fiscali nel Regno Unito La National Revenue Agency (NRA) della Bulgaria ha anche portato Bitcoin in base alle sue leggi taw esistenti. La Germania è aperta a Bitcoin; è considerato legale ma tassato in modo diverso a seconda che le autorità si occupino di scambi, minatori, imprese o utenti.

Paesi che dicono no ai bitcoin

Mentre Bitcoin è accolto in molte parti del mondo, alcuni paesi sono cauti a causa della sua volatilità, natura decentralizzata, minaccia percepita agli attuali sistemi monetari e collegamenti ad attività illecite come il traffico di droga e il riciclaggio di denaro. Alcune nazioni hanno messo al bando la valuta digitale, mentre altre hanno cercato di eliminare qualsiasi supporto dal sistema bancario e finanziario essenziale per il suo trading e utilizzo.

Cina

Il bitcoin è essenzialmente vietato in Cina. A tutte le banche e altri istituti finanziari come i processori di pagamento è vietato effettuare transazioni o negoziazioni in Bitcoin. Gli scambi di criptovaluta sono vietati. Il governo ha represso i minatori. ( Lettura correlata Come Bitcoin può cambiare il mondo)

Russia

Bitcoin non è regolamentato in Russia, sebbene il suo utilizzo come pagamento per beni o servizi sia illegale.

Vietnam

Vietnam di il governo e la sua banca statale sostengono che Bitcoin non è un metodo di pagamento legittimo, sebbene non sia regolamentato come un investimento.

Bolivia, Colombia ed Ecuador

Il Banco Central de Bolivia ha vietato l'uso di Bitcoin e altre criptovalute. Columbia non consente l'uso o l'investimento di Bitcoin. Bitcoin e altre criptovalute sono stati banditi in Ecuador da un voto di maggioranza nell'assemblea nazionale.

La linea di fondo

Sebbene Bitcoin abbia ormai quasi 10 anni, molti paesi non hanno ancora sistemi espliciti che limitano, regolano o vietano la criptovaluta. La natura decentralizzata e anonima di Bitcoin ha sfidato molti governi su come consentire l'uso legale prevenendo le transazioni criminali. Molti paesi stanno ancora analizzando i modi per regolare la criptovaluta. Nel complesso, Bitcoin rimane in un'area grigia legale per gran parte del mondo.