Nazione del creditore
Una nazione creditrice ha un saldo cumulativo di eccedenza di pagamento. Una nazione creditrice ha una posizione di investimento internazionale netta positiva (NIIP) dopo aver riconciliato tutte le transazioni finanziarie completate tra essa e il resto del mondo.
Key Takeaways
- Le nazioni creditrici sono quelle che investono di più nel mondo di quanto il mondo investa in loro. Un altro modo di vedere questo è che una nazione creditrice presta più soldi al mondo di quanti ne prenda in prestito.
- Essere una nazione creditrice garantisce a un paese un certo potere e influenza, in particolare quando si negoziano accordi commerciali con nazioni debitori.
- Lo status di creditore può cambiare nel tempo con i flussi e riflussi dell'economia domestica e globale.
Comprensione delle nazioni dei creditori
Le nazioni creditrici hanno investito più risorse in altri paesi di quante ne abbia investito il resto del mondo. Per determinare se un paese è una nazione creditrice, nel calcolo della bilancia dei pagamenti è necessario tenere conto del saldo del debito complessivo della nazione. Le nazioni creditrici a volte possono perdere il loro status e diventare nazioni debitori. Ciò è accaduto agli Stati Uniti negli anni '80, quando la sua bilancia dei pagamenti è diventata negativa.
Dal 2006, le statistiche della bilancia dei pagamenti elaborate dal Fondo monetario internazionale sono state caricate in un utile database online a cui è possibile accedere tramite il sito Web del FMI. Oltre ai dati sulla bilancia dei pagamenti dei paesi, il database include anche la posizione patrimoniale netta sull'estero di un paese. Il NIIP consiste nella differenza tra le attività estere che i residenti nazionali possiedono e le attività domestiche detenute da entità straniere.
Le nazioni creditrici del mondo
Come accennato, lo stato della nazione creditrice può essere guadagnato o perso a causa di cambiamenti sia nell'economia nazionale di un paese sia nell'economia globale nel suo complesso. A partire dal 2018, la Germania e la Svizzera sono state le principali nazioni creditrici dell'Eurozona e hanno mantenuto NIIP positivo per molti anni. In Asia, Giappone, Cina continentale, Hong Kong e Singapore sono le principali nazioni che investono in quantità crescenti in altri paesi. Cina, Giappone e Singapore hanno aumentato le loro posizioni di investimento internazionali. In Nord America, solo il Canada è una nazione creditrice.
Gli investitori tengono d'occhio i dati NIIP quando misurano l'affidabilità creditizia di un paese e delle sue attività. Alla fine, le condizioni commerciali saranno determinate dalle nazioni con capitale da prestare e le nazioni debitori saranno quelle che dovranno pagare il conto. Per gli investitori di tutti i giorni, il NIIP di un paese promette di essere un indicatore principale della responsabilità fiscale complessiva di un paese. Diversificare le partecipazioni in entrambi i paesi creditori e debitori potrebbe contribuire a diffondere nel tempo il rischio di un portafoglio.
Gli Stati Uniti: non più una nazione creditore
Gli Stati Uniti sono attualmente il paese più indebitato, secondo il suo NIIP. Ciò significa che il valore delle sue attività nazionali è inferiore alle sue passività verso gli investitori stranieri. Gli Stati Uniti sono diventati una nazione debitrice nel 1985 per la prima volta dalla prima guerra mondiale. Tuttavia, lo stato di un paese come nazione debitore non indica necessariamente la forza dell'economia di quella nazione. Al momento del cambiamento di status, gli analisti hanno messo in guardia dal paragonare gli Stati Uniti ad altre grandi nazioni debitori, come il Brasile e il Messico, perché l'economia americana era enormemente più forte.
Gli analisti hanno anche suggerito che gli Stati Uniti dovevano inviare più del denaro guadagnato all'estero oltre a quanto ricevuto dagli investimenti all'estero. Ciò non è avvenuto in alcun modo significativo, quindi gli Stati Uniti rimangono in debito con il resto del mondo. Ciò è stato spesso attribuito all'eccessivo consumo americano con il resto del mondo che fornisce sia finanziamenti che prodotti. È interessante notare che la crisi finanziaria iniziata nel 2008 sembrava riportare la curva indietro verso l'equilibrio, ma poi si è ristabilita la tendenza negativa del NIIP, passando da $ 2, 5 trilioni nel 2010 a $ 9, 5 trilioni nel 2018.
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