Portfolio definito
Un portafoglio definito è un trust d'investimento che investe in un insieme predefinito di obbligazioni, azioni o entrambi che sono stati selezionati dalla società del fondo. Simile ad alcune classi di fondi comuni di investimento, i trust sono chiusi e non gestiti attivamente. Come un fondo comune di investimento, un fondo di tipo chiuso è un fondo di investimento in pool che ha un gestore che sovrintende al portafoglio. Raccoglie un importo fisso di capitale attraverso un'offerta pubblica iniziale (IPO). Il fondo viene quindi strutturato, quotato e negoziato come un titolo in una borsa valori.
RIPARTIZIONE Portfolio definito
Un portafoglio definito, come altri tipi di portafoglio, è una raccolta di attività finanziarie come azioni, obbligazioni, materie prime, valute e equivalenti di cassa, nonché le loro controparti di fondi, compresi i fondi comuni, negoziati in borsa e chiusi.
In un portafoglio definito, i titoli sono fissi e le unità possono essere vendute solo dopo il completamento della fase di acquisto iniziale. Queste unità tendono ad avere una shelf life definita, dopo di che vengono liquidate e i proventi vengono restituiti agli investitori. Un portafoglio definito può essere negoziato a prezzi diversi durante il giorno di negoziazione. L'offerta e la domanda determinano il prezzo delle quote in un portafoglio definito, il che può determinare discrepanze nel prezzo rispetto al valore netto delle attività sottostanti. I fondi comuni possono non essere sincronizzati con i loro valori patrimoniali netti, ma hanno un prezzo solo una volta al giorno al valore patrimoniale netto alla chiusura delle negoziazioni.
Portfolio definito e tolleranza al rischio
Un portafoglio di investimenti è diviso in segmenti di varie dimensioni, che rappresentano una varietà di classi di attività e tipi di investimenti per realizzare un'allocazione del portafoglio rischio-rendimento adeguata. Molti tipi diversi di titoli possono essere utilizzati per costruire un portafoglio diversificato, ma azioni, obbligazioni e liquidità sono generalmente considerati i mattoni fondamentali di un portafoglio.
Gli investitori più prudenti creano portafogli di investimento in linea con la loro tolleranza al rischio e i loro obiettivi. La tolleranza al rischio può essere definita come il grado di variabilità dei rendimenti degli investimenti che un investitore è disposto ad accettare, specialmente quando il mercato diventa più basso.
La tolleranza al rischio è una delle considerazioni più importanti nel determinare come investire. Gli investitori dovrebbero avere una comprensione realistica della loro capacità e disponibilità a digerire grandi movimenti nel valore dei loro investimenti. Se gli investitori assumono troppi rischi, potrebbero essere più propensi a vendere in una fase di recessione del mercato e perdere un rimbalzo del mercato.
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