Fondo diversificato
Un fondo diversificato è un fondo di investimento ampiamente diversificato su più settori di mercato o regioni geografiche. Detiene più titoli, spesso in più classi di attività. La sua ampia diversificazione del mercato aiuta a prevenire che eventi idiosincratici in un'area interessino un intero portafoglio.
I fondi indicizzati sono esempi primi di fondi diversificati, sebbene i fondi diversificati non debbano tenere traccia di un indice e possano essere gestiti attivamente.
Key Takeaways
- I fondi diversificati si riferiscono sostanzialmente a investimenti aggregati che creano portafogli in diverse classi di attività, regioni e / o settori industriali.
- La diversificazione è una strategia di investimento chiave per ridurre il rischio sistematico in un portafoglio mantenendo i livelli di rendimento atteso.
- I fondi diversificati possono spaziare da fondi indicizzati passivi che replicano ampi indici a fondi gestiti attivamente che investono ampiamente.
Le basi dei fondi diversificati
I fondi diversificati cercano principalmente di mitigare il rischio idiosincratico o non sistematico investendo in un'ampia gamma di titoli in più settori di mercato o regioni geografiche. Un fondo diversificato contrasta con fondi specializzati o mirati, come i fondi settoriali, che si concentrano su azioni in settori specifici come la biotecnologia, i prodotti farmaceutici o le utility. Fondi diversificati possono anche scegliere di gestire azioni in più paesi. Un fondo multiregionale che investe anche in più settori sarebbe uno dei fondi più ampiamente diversificati del mercato.
I fondi diversificati possono anche investire in più classi di attività per contribuire a ripartire ulteriormente i rischi. Con un portafoglio di più asset class, i gestori possono anche cercare l'ottimizzazione dei rendimenti.
Nel complesso, i fondi diversificati sono consapevoli dei rischi sia sistematici che sistematici. Cercano di mitigare questi rischi attraverso la loro ampia diversificazione. Poiché i rischi non sistematici sono spesso specifici per settore, possono essere alleviati da investimenti multisettoriali. I fondi ampiamente diversificati tra le regioni possono anche essere in grado di gestire alcuni rischi sistematici di mercato che si concentrano su un determinato paese.
Gli investitori possono scegliere fondi diversificati per alcuni motivi. Gli investitori conservatori possono cercare fondi diversificati perché offrono un rischio inferiore di perdite concentrate. I fondi diversificati sono spesso anche ottimizzati per un equilibrio che offre agli investitori il massimo rendimento per il loro rischio.
Investimenti in fondi diversificati
In generale, tutti i fondi offrono diversificazione investendo in un'ampia gamma di titoli. I fondi di investimento in generale aiuteranno gli investitori a diversificare i rischi idiosincratici che possono influenzare un titolo o un gruppo di titoli in un settore specifico. Quando cercano fondi diversificati, l'investitore potrebbe dover considerare attentamente i tipi di rischi che desiderano mitigare.
Fondi indicizzati
I fondi di indice di mercato ampio possono essere un tipo di fondo diversificato, offrendo bassi costi con un'ampia diversificazione del mercato. Il Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX), ad esempio, cerca di seguire il rendimento e le partecipazioni dell'Indice Wilshire 5000. L'indice Wilshire 5000 rappresenta l'intero mercato azionario statunitense investibile. Pertanto, gli investitori hanno un'esposizione all'intera gamma di settori e capitalizzazioni del mercato statunitense. Sarà tuttavia soggetto al rischio sistematico globale di mercato che colpisce le società statunitensi in generale.
Un fondo indicizzato diversificato a livello globale può offrire mitigazione del rischio non sistematico e di alcuni rischi sistematici associati ai mercati dei singoli paesi. Il Vanguard Total World Stock Index Fund è un esempio. Il Fondo cerca di seguire le partecipazioni e la performance dell'indice FTSE Global All Cap. Include titoli dei mercati sviluppati ed emergenti in tutti i settori di mercato e capitalizzazioni.
Fondi gestiti attivamente
Vanguard e JPMorgan offrono alcuni dei migliori fondi diversificati a gestione attiva del settore.
Vanguard Diversified Equity Fund: Il Vanguard Diversified Equity Fund investe in otto fondi azionari statunitensi a gestione attiva per la diversificazione. Attraverso i fondi sottostanti, il Vanguard Diversified Equity Fund cerca di offrire una diversificazione attraverso crescita, valore e capitalizzazione. La principale partecipazione sottostante del Comparto è il Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: JPMorgan Diversified Fund investe in un portafoglio diversificato di investimenti azionari e obbligazionari. Il Fondo investe in fondi sottostanti e singoli titoli.
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