eIDV (verifica dell'identità elettronica)
eIDV (Electronic Identity Verification) è l'uso di database pubblici e privati per confermare rapidamente se un individuo è chi afferma di essere. eIDV utilizza informazioni personali come nome, data di nascita, numero di previdenza sociale e indirizzo. Il risultato del tentativo di confermare l'identità di un individuo potrebbe essere una corrispondenza, una non corrispondenza o una corrispondenza parziale.
Breaking Down eIDV (Verifica elettronica dell'identità)
eIDV viene utilizzato da banche, società di intermediazione, consulenti finanziari e commercialisti per ridurre al minimo le frodi e rispettare le leggi dei clienti, le leggi sulla privacy, le leggi antiriciclaggio e le leggi sulla lotta al finanziamento del terrorismo (CFT). eIDV viene utilizzato anche da compagnie assicurative, governi, rivenditori, casinò, avvocati, datori di lavoro, reclutatori di lavoro e agenti immobiliari come parte dei loro processi di due diligence.
eIDV (verifica dell'identità elettronica) in uso
La verifica elettronica dell'identità corrisponde ai dati forniti da un individuo, come nome, data di nascita, indirizzo e SSN, a vari database per determinare se esiste una corrispondenza.
- I documenti personali che possono fungere da fonti di dati per il servizio di verifica includono patenti di guida, passaporti, certificati di nascita e certificati di cittadinanza.
- Vari tipi di database, sia pubblici che proprietari, possono essere utilizzati in eIDV, inclusi dati dell'ufficio di credito, dati di polizia e dati storici del veicolo.
- I dati che possono essere utilizzati come fonti di verifica comprendono il cambio dei dati dell'indirizzo, i dati postali, i dati sulla proprietà, i dati di marketing diretto, i dati dell'ufficio di credito, i dati sulle liste elettorali, i dati di utilità (ad esempio telefono, gas naturale, elettricità e / o servizio idrico ), registri delle telecomunicazioni e dati governativi (come patente di guida, passaporto, carta d'identità nazionale e numeri di assicurazione nazionali).
Vantaggi di eIDV (Electronic Identity Verification)
Sebbene ci sia un costo associato alla verifica dell'identità di una persona, a lungo termine può essere meno costoso evitare di fare affari con persone che fingono di essere qualcuno che non sono. Ad esempio, eIDV può rilevare potenziali frodi se un numero di previdenza sociale fornito da un potenziale cliente ritorna come appartenente a una persona deceduta. eIDV può anche essere utilizzato per identificare i potenziali clienti che fanno parte di liste di controllo internazionali come individui politicamente esposti, in elenchi di sanzioni governative o sospettati o condannati per crimini finanziari.
eIDV può essere utilizzato non solo per verificare nuovi clienti, ma anche per rimanere aggiornato sui clienti esistenti. Le aziende potrebbero dover seguire diverse procedure di verifica dei clienti a seconda della loro linea di attività e del loro paese di attività. Le aziende pagano denaro per i servizi eIDV in base al numero e ai tipi di database cercati per verificare l'identità di un individuo.
Perché un servizio eIDV sia efficace, deve fare affidamento sul database più aggiornato e di alta qualità possibile. Alcuni database possono essere più precisi di altri a seconda che vengano aggiornati quotidianamente, settimanalmente, mensilmente o trimestralmente. Inoltre, il successo di una ricerca dipenderà in parte dalla completezza di un database. Anche nel migliore dei casi, un database può coprire solo circa l'80% della popolazione di un paese.
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