In che modo gli investitori possono vagliare idee di borsa

Ci sono molti investitori là fuori che vanno da soli. Fanno le loro ricerche e fanno scambi attraverso un broker a basso costo. Questi investitori devono essere congratulati per il loro spirito imprenditoriale, ma il problema è che a volte queste persone coraggiose non sanno da dove cominciare o, più specificamente, come selezionare le azioni.

Per selezionare un singolo titolo, gli investitori hanno innanzitutto bisogno di una buona fonte di potenziali acquisti. È qui che i vagliatori e i dati di mercato aggiornati possono rivelarsi piuttosto utili per il singolo investitore.

Non sottovalutare il valore dei dati di mercato tempestivi

Gli investitori hanno bisogno di quante più informazioni possibili su ciò che sta accadendo sul mercato. Ciò significa attingere a una varietà di fonti per informazioni economiche, industriali e specifiche dell'azienda. Per essere chiari, gli investitori non hanno bisogno di approfondire le statistiche e le complessità di ogni settore allo stesso modo degli analisti di Wall Street, ma devono avere una buona conoscenza di ciò che sta guidando il mercato.

Pertanto, si consiglia vivamente di guardare i rapporti commerciali attraverso tutti i tipi di canali multimediali, leggere notizie su siti Web finanziari e tenere traccia del sentimento degli investitori sui social media. Gli investitori esperti dovrebbero essere alla ricerca di dati ed eventi che porteranno avanti l'economia. Ottenere informazioni da un'ampia sezione di fonti garantirà che un investitore non stia ricevendo un flusso di notizie distorto o incompleto.

In termini di notizie, questi sono alcuni esempi dei tipi di informazioni a cui gli investitori dovrebbero attingere regolarmente.

Tassi di interesse

Le informazioni sull'andamento dei tassi di interesse o sulla probabilità di un futuro rialzo o taglio dei tassi sono estremamente utili. Ricorda, se un investitore è in grado di prevedere o anticipare correttamente la probabilità di futuri tagli dei tassi e aumentare la propria esposizione alle azioni domestiche, l'investitore dovrà guadagnare molto denaro.

Ancora una volta, questo è il motivo per cui un'analisi tempestiva e ponderata delle notizie economiche è importante. I canali televisivi aziendali come CNBC, Bloomberg o Fox Business di solito fanno un buon lavoro non solo riportando notizie sui tassi di interesse, ma anche aiutando il pubblico a valutare il potenziale di un cambiamento nella futura politica della Fed.

Petrolio ed energia

Le informazioni sulla produzione di petrolio dell'OPEC e sulle scorte nazionali di inventario sono ugualmente importanti. Perché? La risposta più semplice è perché la nostra economia e le prospettive di crescita futura dipendono dalla capacità di ottenere petrolio a un prezzo ragionevole. Ciò rende estremamente importante l'equazione domanda / offerta.

Ancora una volta, i media finanziari, tra cui The Wall Street Journal e Reuters, fanno un ottimo lavoro non solo riportando queste notizie, ma anche aiutando gli investitori a prevedere possibili cambiamenti nella fornitura.

Indicatori economici

Quindi, prendere in considerazione i numeri del sentimento dei consumatori, l'inizio delle abitazioni e le cifre sull'occupazione. Questi insiemi di dati, pur essendo principalmente in ritardo sugli indicatori dell'economia, danno agli investitori il senso di ciò che l'opinione pubblica più ampia sta pensando e di come stanno spendendo i loro soldi. Questi dati sono importanti perché consentono all'investitore esperto di vedere una tendenza e misurare la volontà del consumatore di spendere soldi per determinati articoli nel prossimo futuro.

Come esempio dell'utilizzo di questi dati, se il sentimento dei consumatori è elevato, gli inizi degli alloggi sono in costante aumento e la disoccupazione è in calo, si potrebbe correttamente supporre che i rivenditori di fascia alta andranno meglio. Al contrario, quando tutti questi indicatori vengono capovolti, una corretta ipotesi sarebbe che i rivenditori di fascia bassa farebbero meglio.

I tipi di aziende da evitare

Il trucco per un'adeguata selezione di titoli consiste nel riuscire a scovare una serie di potenziali investimenti a pochi candidati validi. Ciò può essere realizzato meglio sapendo quali tipi di aziende evitare.

Salvo circostanze insolite, gli investitori dovrebbero generalmente evitare:

Distributori o attività di tipo merceologico

Dal momento che queste società non sono produttori, sono solo intermediari che raramente hanno qualità uniche che attirerebbero un gran numero di investitori. Inoltre, in generale, c'è spesso meno barriera alla concorrenza quando si tratta di diventare un distributore.

Esempi di tali attività sarebbero i produttori di animali di peluche per bambini (i giocattoli non specializzati sono una merce ben nota) e i distributori di elettronica di consumo che spediscono semplicemente merci ai rivenditori. Queste aziende potrebbero facilmente vedere i loro profitti ridursi se perdono anche un conto al dettaglio considerevole o se il produttore trova un distributore diverso per spedire la merce a un prezzo inferiore.

Aziende con margini lordi inferiori al 20%

Il motivo fondamentale è che non c'è quasi alcun margine di errore. In effetti, anche il minimo calo negli affari potrebbe far precipitare i profitti. In genere, le imprese e i distributori di tipo merceologico hanno margini bassi. Ma anche alcune start-up che devono offrire i loro beni e / o servizi a un costo inferiore per guadagnare quote di mercato. Ancora una volta, tutte queste società sono intrinsecamente "più rischiose".

Aziende che non sono considerate "Best in Class"

Come dicevano sempre i tuoi genitori, "ottieni ciò per cui paghi". In altre parole, le aziende di secondo livello rimangono spesso società di secondo livello a meno che non abbiano il potenziale per diventare un giorno un cane di punta del settore. In che modo un investitore può dire se una società è "la migliore della categoria"? Probabilmente avrà la più grande capitalizzazione di mercato nel settore, la più grande presenza in termini di impronta geografica e tenderà ad essere un "trend setter" nel settore (in termini di prezzo, tecnologia e offerte di prodotti) in cui opera . Walmart, Apple e Amazon sono buoni esempi di tali società.

Aziende che sono sottilmente scambiate

Scarsamente quotate significa che queste società generalmente negoziano solo meno di 100.000 azioni al giorno. Il mercato o "spread" per questi tipi di azioni è spesso estremamente volatile. In effetti, gli investitori hanno abbastanza da affrontare quando si tratta di analizzare i fondamenti. Le forti oscillazioni della domanda e dell'offerta e il potenziale impatto sul prezzo delle azioni sono troppo difficili da valutare, anche per un investitore esperto.

Aziende che hanno recentemente annunciato un'acquisizione significativa

Le aziende che intraprendono grandi acquisizioni finiscono spesso per riportare spese elevate e impreviste che possono mettere a dura prova i guadagni a breve termine. Ancora una volta, mentre un simile accordo potrebbe presentare un'enorme opportunità, il potenziale negativo è troppo spesso trascurato.

Manhattan Bagels ne è un ottimo esempio. Alla fine degli anni novanta, la catena di bagel conosciuta a livello nazionale acquistò uno dei suoi più grandi rivali sulla costa occidentale. Ma si è scoperto che c'erano problemi di contabilità e i negozi che la società ha acquistato non si sono rivelati così redditizi come inizialmente (o gli investitori) avevano sperato. Poiché l'acquisizione è stata così grande, Manhattan Bagels non ha potuto affrontare i problemi e alla fine è stata costretta a presentare istanza di protezione fallimentare.

Identificazione di aziende di successo

Ci sono una serie di caratteristiche che le aziende di successo tendono ad avere:

Crescita accelerata delle vendite e degli utili

Cerca le aziende che stanno crescendo al di sopra e al di sotto del 15 percento. Perché questa soglia? È perché questo è il punto di riferimento che molte istituzioni cercano prima di entrare in azioni.

Naturalmente, tieni presente che le aziende che crescono a un ritmo più rapido spesso hanno difficoltà a mantenere la loro crescita dopo alcuni anni e sono più propensi a deludere gli investitori. Idealmente, un intervallo tra il 15 e il 25 percento è il più desiderabile.

Alti livelli di acquisto da parte di esperti

L'acquisto di informazioni privilegiate è un ottimo indicatore del fatto che un'azienda può essere sottovalutata. Perché? Perché mentre alcuni dirigenti senior possono acquistare azioni semplicemente per dimostrare la loro fiducia nella società, le azioni del leone acquistano azioni della società per un solo motivo: fare soldi.

Cerca in particolare aziende in cui diversi addetti ai lavori acquistano al prezzo di mercato attuale o in prossimità di esso. Una straordinaria fonte di dati privilegiati è la SEC. Tuttavia, anche altre fonti non governative offrono buoni dati su questo argomento, tra cui Finviz e Morningstar.

Aziende che mostrano un grafico solido

Mentre l'analisi tecnica non dovrebbe essere un fattore importante nel processo di selezione dei titoli, ha comunque il suo ruolo. Idealmente, gli investitori dovrebbero essere alla ricerca di una società che sta costantemente avanzando di prezzo su un volume più elevato. Perché? Perché le scorte che avanzano all'aumentare del volume sono in fase di accumulo. In altre parole, c'è un ampio slancio dello stock che probabilmente continuerà a portarlo a nuovi livelli. Immagina la traiettoria di un aereo in decollo: ecco cosa stai cercando!

Inoltre, potresti voler cercare titoli che stanno facendo nuovi massimi. Spesso le aziende che stanno sfondando (o hanno già sfondato) i livelli di resistenza tecnica hanno recentemente sperimentato un miglioramento fondamentale positivo che sta attirando l'attenzione sul titolo.

Compra quello che sai

Il leggendario investitore Peter Lynch era famoso per aver detto che tutti gli investitori dovevano usare o avere molta familiarità con i prodotti / le aziende in cui investono. Sebbene ciò possa sembrare un senso comune, molti investitori tendono a ignorare questo consiglio senza tempo.

Qual è il vantaggio di acquistare ciò che sai?

Gli investitori con una profonda conoscenza dei prodotti e delle società che acquistano possono comprendere meglio il loro potenziale di crescita. Per inciso, rende anche più facile prevedere le vendite future e la crescita degli utili e / o confrontare le loro offerte di prodotti con quelle di altri partecipanti al settore.

Cerca questi nei rendiconti finanziari

Gli investitori devono sempre rivedere i principali bilanci (conto economico, rendiconto finanziario e stato patrimoniale) delle società in cui investono.

In particolare, gli investitori dovrebbero essere alla ricerca di:

Aziende con crescita dell'inventario in prossimità della crescita dei ricavi

Le aziende i cui inventari crescono a un ritmo più rapido rispetto alle loro vendite hanno maggiori probabilità di essere catturati con inventario obsoleto in un secondo momento se la crescita delle vendite rallenta improvvisamente.

Società con crescita dei crediti in prossimità della crescita delle vendite

Le società i cui crediti stanno crescendo a un ritmo più rapido rispetto alle vendite potrebbero avere difficoltà a riscuotere i debiti.

Attività liquide materiali

Le aziende con una grande quantità di liquidità e altri beni materiali (duri, liquidi) tendono ad essere più solide di quelle che non lo fanno. Una grande quantità di liquidità e altre attività liquide fornirà alla società i mezzi per pagare i suoi debiti a breve termine e servire le sue note a lungo termine anche in tempi difficili.

La linea di fondo

Sapere come selezionare azioni e in particolare cosa cercare è una grande battaglia per la maggior parte degli investitori che vanno da soli. Il commento di cui sopra dovrebbe servire come punto di partenza per gli investitori imprenditoriali. Se prendi l'iniziativa, otterrai informazioni dettagliate e affini le tue abilità man mano che procedi.