Come funziona il software di analisi dei rischi di Riskalyze

Riskalyze è stato fondato sul presupposto che la tolleranza al rischio di un investitore può essere quantificata in un unico numero, che viene quindi utilizzato per creare un portafoglio che corrisponda a questa tolleranza. È stata fondata da Aaron Klein, Michael McDaniel e Matt Pistone, che condividevano una visione comune relativa all'applicazione dell'analisi del rischio. Con sede ad Auburn, in California, ha guadagnato popolarità con i consulenti che hanno trovato il sistema a numero singolo e un modo semplice ed efficace per commercializzare prodotti e creare profili di clienti. in passato hanno faticato a quantificare il rischio come un modo per commercializzare prodotti o servizi.

(Per ulteriori informazioni, consultare: Riskalyze ottiene finanziamenti per $ 20 milioni per migliorare la tecnologia dei consulenti .)

Come funziona Riskalyze

Il servizio che fornisce consente ai consulenti di porre ai propri clienti un elenco di domande relative al rischio finanziario e quindi assegna un numero in base a tali risposte. La tecnologia brevettata del numero di rischio sfrutta una piattaforma computazionale che ha vinto il premio Nobel per l'economia nel 2002. I consulenti possono utilizzare i numeri generati da questo programma per creare portafogli che contengano esattamente la giusta quantità di rischio. Possono anche usarlo per mostrare ai clienti che potrebbero correre più rischi nei loro portafogli attuali di quanto non pensino.

Riskalyze offre un questionario sul rischio. Una volta inviato, il consulente inserirà le scelte di investimento dei propri clienti direttamente nel programma. I consulenti trovano il programma estremamente utile durante la compilazione di dati complessi, poiché un singolo numero è più facile da vendere rispetto alla profilazione teorica del rischio. È per questo motivo che la società ha riscontrato un notevole successo nel campo del consulente per gli investimenti.

Riskalyze commercializza i suoi prodotti a Registered Investment Advisors (RIA), intermediari indipendenti, consulenti ibridi, reti RIA, custodi di piani e conti, società di compensazione e gestori patrimoniali nonché banche locali. I prodotti dell'azienda hanno aiutato i consulenti a costruire oltre 2 miliardi di dollari in portafogli nel 2012. Al momento non ci sono piani specifici per iniziare a commercializzare prodotti al di fuori degli Stati Uniti o per rendere pubblica la società privata. (Per ulteriori informazioni, leggi Gestione del rischio del cliente: uno sguardo a Riskalyze .)

Strumenti disponibili

La società offre anche un programma di investimento automatizzato chiamato AutoPilot, che può essere utilizzato per gestire sia i conti al dettaglio che i piani pensionistici. Altri prodotti includono Compliance Cloud, un programma di conformità completo che monitora automaticamente il libro degli affari di un consulente e invia un avviso ogni volta che viene violata una norma. Questo modulo consente ai consulenti di effettuare ricerche nel loro libro degli affari e di trovare rapidamente obiettivi non corrispondenti, posizioni eccessivamente concentrate e altre potenziali questioni prima che diventino problemi. Può anche aiutare i consulenti ad automatizzare il loro flusso di lavoro e dare priorità ai loro account in modo intelligente in base a vari criteri.

Oltre a quantificare il rischio in un unico numero, il programma Riskalyze consente ai consulenti di eseguire prove di stress su un portafoglio utilizzando una vasta gamma di scenari, come un crollo del mercato o un salto nei tassi di interesse. Lo strumento di stress test consente ai clienti di vedere dove sono vulnerabili nei loro portafogli e in che modo possono mitigare questi rischi. Il modulo di mappatura del portafoglio del programma offre ai consulenti un modo per proiettare con un'accuratezza del 95% se il portafoglio di un determinato cliente raggiungerà i rendimenti desiderati dal cliente. Questi strumenti unici hanno portato un significativo interesse agli investimenti nell'azienda da fonti esterne, che sono in costante aumento dal loro lancio al round di finanziamento più recente alla fine del 2016. (Per ulteriori informazioni, vedi: Riskalyze ottiene finanziamenti da $ 20 milioni per migliorare la tecnologia dei consulenti .)

Integrazione MoneyGuidePro

Nel novembre 2016, PIEtech ha annunciato che sta integrando il suo software di pianificazione finanziaria MoneyGuidePro con Riskalyze. L'integrazione consentirà agli utenti di entrambi i programmi di avviare un sistema dall'altro. "Associando gli strumenti di profilazione del rischio dell'orizzonte temporale a breve termine di Riskalyze con l'approccio olistico di profilazione del rischio a lungo termine di MoneyGuidePro, i consulenti saranno in grado di valutare meglio l'attuale esposizione al rischio e la reale capacità di rischio del cliente", ha affermato Kevin Knull, presidente di PIEtech una dichiarazione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come la tecnologia aiuta i consulenti finanziari .)