Un consulente finanziario deve avere una laurea?
I consulenti finanziari non sono tenuti ad avere titoli universitari. Tuttavia, sono tenuti a superare determinati esami gestiti dall'autorità di regolamentazione del settore finanziario, o FINRA, che è responsabile della gestione degli affari tra il pubblico investitore e i broker per garantire che i consulenti siano qualificati. In effetti, la maggior parte dei consulenti possiede almeno una laurea in settori finanziari. Coloro che vogliono avanzare ulteriormente nella loro carriera tendono a seguire il percorso Master of Business Administration (MBA).
Requisiti FINRA
FINRA richiede a coloro che sono interessati a diventare consulenti finanziari autorizzati di superare l'esame Serie 65 da solo o l'esame Serie 7 insieme alla Serie 66. Il tipo di consulenza finanziaria che si desidera fornire determina quale esame si adatta ai propri obiettivi di carriera. Il superamento dell'esame FINRA necessario è fondamentale per diventare un professionista finanziario di successo, più che avere una laurea.
Il superamento dell'esame serie 65 non qualifica un professionista per la vendita di titoli ma piuttosto per fornire ai clienti consulenza sugli investimenti e pianificazione finanziaria. Inoltre, i professionisti finanziari con licenze Serie 65 possono lavorare solo su base non di addebito addebitando commissioni orarie ai clienti per i loro servizi.
L'esame Series 7 è la licenza di titoli più generale disponibile per coloro che sono interessati a diventare consulenti finanziari. Passare la Serie 7 consente ai professionisti finanziari di vendere qualsiasi tipo di sicurezza diversa da futures su materie prime, immobili e assicurazioni sulla vita. Tuttavia, oltre alla Serie 7, l'ottenimento della licenza Serie 66 qualifica un candidato come rappresentante del consulente per gli investimenti e come agente di valori mobiliari.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA.
In generale, non è necessario avere un diploma universitario per diventare un consulente finanziario. Tuttavia, molte aziende lo vedranno come un prerequisito per i nuovi assunti, in particolare quelli con programmi di formazione prestigiosi. Ciò che è richiesto sono le licenze e la registrazione presso FINRA, l'organismo di regolamentazione dei servizi finanziari. Le principali licenze sono:
- Serie 6: per la vendita di prodotti di investimento confezionati come fondi comuni di investimento o rendite variabili.
- Serie 7: una licenza più completa che copre tutti i prodotti della serie 6, nonché tutti gli altri titoli come azioni, obbligazioni e opzioni.
- Serie 63 (nella maggior parte degli stati): leggi sui titoli applicabili di ciascuno stato.
Molte aziende sponsorizzeranno nuovi dipendenti per ottenere queste credenziali, dopo di che verranno formalmente registrate presso la FINRA.
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