Rischio limitato

DEFINIZIONE di rischio limitato

Il rischio limitato descrive un investimento che ha un potenziale al ribasso massimo predeterminato, che di solito è l'importo iniziale investito. Gli investitori possono anche produrre un rischio limitato acquistando titoli che si muovono in direzioni opposte.

RIPARTIZIONE Rischio limitato

Il rischio limitato espone gli investitori a situazioni in cui sono a conoscenza, prima di entrare nella posizione, del massimo livello di perdita che possono subire. Una situazione a rischio illimitato includerebbe la vendita di shorts nudi su un titolo, in cui il potenziale di perdita è infinito.

Come funziona il rischio limitato: un esempio

Un investitore potrebbe creare un portafoglio di investimenti con X azioni della società Beta, che produce divani. L'industria del mobile è ciclica, quindi la società Beta venderà probabilmente più divani durante i periodi di crescita economica rispetto a quando l'economia è lenta o in contrazione. Per questo motivo, le azioni della società Beta diminuiranno di valore durante i periodi economici lenti. Come investitore, potresti voler proteggere il tuo portafoglio da questa volatilità o limitare il tuo rischio.

Un modo è quello di acquistare titoli non sensibili ai cicli economici. A volte chiamati scorte difensive, includono alimenti, servizi pubblici o altre industrie che vendono prodotti che i consumatori considerano necessari. Teoricamente, questi titoli mantengono il loro valore durante le recessioni economiche. Le azioni difensive fungono da baluardo, limitando il rischio di detenere azioni della società Beta.

Un altro modo per limitare il rischio di un investimento è acquistare un contratto di opzione put su azioni. Sebbene costoso, ciò consentirebbe a un investitore di fissare un prezzo minimo al quale le azioni potrebbero sempre essere vendute. Un investitore potrebbe anche vendere un contratto a termine, promettendo di vendere il titolo a un prezzo stabilito in un determinato momento in futuro.

Perché gli investitori potrebbero voler limitare il rischio

Le strategie a rischio limitato aiutano a proteggere un portafoglio dalla volatilità. Può essere particolarmente interessante quando un investitore ha sperimentato un lungo periodo di guadagni e vuole bloccarne alcuni. Quando si sceglie un investimento a rischio limitato, l'investitore è pienamente consapevole dell'importo potenziale che potrebbe perdere. Ad esempio, entrare in una posizione lunga in contanti in un titolo ha un rischio limitato perché l'investitore non può perdere più dell'importo iniziale investito. Allo stesso modo, i contratti di acquisto a lungo termine presentano un rischio limitato, poiché si può perdere solo il premio iniziale pagato per l'opzione.

Come tutte le strategie di investimento, limitare il proprio rischio richiede una piccola pianificazione. Tuttavia, la sicurezza fornita da questa strategia potrebbe far valere il tempo e gli sforzi in un periodo di calo dei prezzi delle azioni.

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