Involucro del fondo comune di investimento

Che cos'è un avvolgimento di fondi comuni

Un involucro di fondi comuni di investimento, noto anche come programma di consulenza di fondi comuni di investimento o di un conto di riepilogo, è un servizio di gestione patrimoniale personale che offre agli investitori l'accesso a consulenze personalizzate e un ampio pool di fondi comuni di investimento. I programmi di copertura di fondi comuni di investimento sono spesso offerti da società di intermediazione a servizio completo. In genere, l'investitore può scegliere da un elenco selezionato di fondi comuni di investimento generalmente offerti con carichi di vendita scontati. L'investitore paga una commissione annuale per l'account nel suo complesso, nota come commissione di copertura.

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Un'introduzione ai fondi comuni

RIPARTIZIONE Involucro del fondo comune

I programmi di avvolgimento di fondi comuni di investimento possono essere una buona opzione per i clienti con un patrimonio netto elevato che cercano di costruire un portafoglio personalizzato di fondi comuni di investimento. I programmi di avvolgimento di fondi comuni di investimento consentono agli investitori di creare un portafoglio di fondi comuni di investimento in base alle loro preferenze e obiettivi. I conti con fondi comuni di investimento in genere richiedono un investimento minimo di $ 25.000.

In un programma di avvolgimento di fondi comuni di investimento, gli investitori possono lavorare con un consulente finanziario e riceveranno un elenco selezionato di fondi. Un consulente finanziario può collaborare con il cliente per creare un portafoglio personalizzato basato sugli obiettivi e sulla tolleranza del rischio del cliente. I consulenti finanziari suggeriranno in genere allocazioni del portafoglio di fondi comuni di investimento in base al profilo di investimento personalizzato del cliente. Gli investitori in programmi di avvolgimento di fondi comuni possono beneficiare di minori costi di negoziazione e di un portafoglio di consulenza professionale basato sui loro interessi di investimento personalizzati. La commissione di copertura annuale è in genere la spesa primaria associata al portafoglio. La commissione di avvolgimento annuale è generalmente suddivisa in base alle risorse del programma. Può variare dallo 0, 25% circa al 3% a seconda del programma ed è in aggiunta alle commissioni operative annuali addebitate dai fondi in portafoglio.

Concorrenza sull'involucro di fondi comuni

I programmi di avvolgimento di fondi comuni possono essere una buona opzione di investimento per gli investitori. Tuttavia, la crescente presenza di consulenti robo ha creato concorrenza per questi programmi. Di conseguenza, molte società di intermediazione a servizio completo hanno iniziato a offrire ai loro clienti alternative di consulenza robo. I portafogli intelligenti di Schwab ne sono un esempio.

Le piattaforme di consulenza Robo offrono in genere gli stessi servizi di creazione di profili di investimento e creazione di portfolio. Offrono alcuni vantaggi aggiuntivi in ​​quanto il servizio è automatizzato, le commissioni possono essere inferiori e i minimi di investimento sono generalmente inferiori. Con gli investimenti minimi più bassi, i programmi di avvolgimento di consulenza robo possono essere offerti agli investitori che cercano di costruire portafogli gestiti con solo $ 5.000. Attualmente la maggior parte dei programmi di consulenza robo utilizza fondi negoziati in borsa (ETF) anziché fondi comuni di investimento.

Investimento nel programma di capitalizzazione di fondi comuni

Gli investitori troveranno programmi di copertura di fondi comuni di investimento presso la maggior parte delle società di intermediazione a servizio completo. UBS e Schwab sono due esempi. Questi programmi consentono agli investitori di creare portafogli di fondi comuni d'investimento a vuoto con solo una piccola commissione annuale aggiunta per il supporto della gestione del portafoglio da parte di professionisti.

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