Supera gli esami CFA al primo tentativo

Nel complesso, la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) è una sfida scoraggiante e le probabilità di successo dall'inizio alla fine sono scarse; meno del 20% di coloro che iniziano questa sfida raggiungono la fine. Tuttavia, come ha dimostrato uno su cinque candidati, è possibile.

Non esiste un codice segreto per navigare nel programma CFA e superare il test, ma un approccio organizzato e disciplinato ti aiuterà a superare ogni livello del programma e alla fine raggiungere il tuo obiettivo. Scopri cosa ti servirà per tagliare e superare ogni livello al primo tentativo.

Il programma CFA

Prima di entrare nel nocciolo della verità, è importante capire cosa comporta l'intero programma. Il programma Chartered Financial Analyst, offerto dal CFA Institute di Charlottesville, Virginia, è progettato per insegnare ai professionisti degli investimenti un "corpo di conoscenza candidato" (CBOK). Il CBOK testa i candidati su etica, analisi quantitativa, analisi di bilancio, economia, analisi di portafoglio, finanza aziendale e analisi di azioni, obbligazioni e investimenti alternativi.

Si compone di tre livelli, ognuno dei quali culmina in un esame di sei ore. Il primo esame viene somministrato sia alla fine della primavera che alla fine dell'autunno (di solito a giugno e dicembre) e gli esami di livello II e III vengono offerti solo alla fine della primavera (di solito a giugno). Dopo aver superato tutti e tre i livelli dell'esame, ogni candidato CFA che ha quattro anni di esperienza professionale in investimenti ha diritto a ricevere la designazione di analista finanziario noleggiato.

Sei pronto per la sfida? Le chiavi del successo sono l'organizzazione, lo sviluppo di un programma di studio efficace e la revisione.

Supera gli esami CFA al primo tentativo

L'organizzazione è la chiave per la preparazione e il superamento dell'esame

Una volta presa la decisione di sostenere l'esame CFA imminente, è necessario sviluppare un corso d'azione. Ecco alcuni consigli:

Inizia presto

L'Istituto CFA stima che siano necessarie almeno 250 ore di studio indipendente per superare ogni esame e il sondaggio dell'istituto ha mostrato che i candidati si preparano effettivamente per 322 ore in media attraverso i livelli di esame. In altre parole, un candidato che inizia sei mesi prima del giorno dell'esame dovrebbe pianificare di trascorrere più di 13 ore settimanali a studiare. I candidati trascorrono la maggior parte del tempo a rivedere il curriculum del programma CFA e l'esame fittizio e utilizzando materiali di preparazione agli esami indipendenti.

Anteprima del materiale prima di iniziare

Dopo esserti registrato per ogni livello, riceverai un curriculum suddiviso in circa 18 sessioni di studio. Visualizza in anteprima ogni sessione per determinare la tua familiarità con ogni argomento. (Consulta la nostra pagina di preparazione all'esame per una rapida revisione dell'esame CFA di livello I.)

Sviluppa un piano di gioco

Esci dal tuo calendario e determina in quali settimane studierai quali sezioni. Pianifica il tuo studio in modo da completare tutte le sezioni almeno un mese prima dell'esame in modo da poterlo rivedere. Inoltre, pianifica nei giorni di revisione man mano che procedi.

Seleziona un corso di revisione

In nessun caso un corso di revisione può sostituire lo studio del materiale. Tuttavia, un buon corso di revisione può migliorare il tuo programma di studio chiarendo o individuando concetti con cui potresti avere problemi. La chiave è scegliere un solo corso, in modo da poter dedicare più tempo a concentrarsi sul CBOK.

Sviluppa un programma di studio efficace

Un programma di studio efficace farà la differenza tra passare e fallire. Per sviluppare un programma efficace, considerare quanto segue:

Studia tutte le "Dichiarazioni sui risultati dell'apprendimento" (LOS)

L'Istituto CFA definisce LOS come "conoscenza, abilità e abilità che dovresti essere in grado di applicare dopo aver completato una lettura e tutti gli esercizi e i problemi associati". Per padroneggiare ogni LOS, sviluppare uno schema e annotare tutti i termini, le definizioni e le formule importanti relative a ciascuno. Avrai più probabilità di ricordare questi punti in seguito se prendi il tempo di scriverli mentre li incontri.

Usa le schede flash

Le flashcard fatte in casa sono un modo efficace per padroneggiare il materiale. Le schede flash sono portatili e possono essere riviste rapidamente mentre si recano al lavoro, durante una pausa pranzo, ecc.

Usa tecniche di memoria

I dispositivi mnemonici, come prendere la prima lettera di ogni parola in un concetto per scrivere una parola, sono utili. Ci sono anche altri trucchi, come slogan accattivanti. Ad esempio, "SiP a CoKe" può essere utilizzato per ricordare la parità di put put call delle opzioni: I prezzi di un titolo + Put = quelli del call + il valore attuale del prezzo di striKe. Inoltre, non mancare di tenere conto del valore dei segnali di memoria uditiva.

Studiare materiale quantitativo e qualitativo in modo diverso

Quando si studia materiale quantitativo, è importante lavorare sui problemi. Prima studia il concetto, poi impara facendo questi problemi più e più volte. Una volta che hai capito come risolvere un problema, torna al materiale per ulteriore comprensione. Leggi materie qualitative, come l'etica o la finanza comportamentale prima di lavorare su qualsiasi problema. Avvicinati a queste letture come se ti stessi godendo un buon libro. Molti problemi etici sono basati sullo scenario e di facile lettura.

Elaborare quante più domande di pratica possibile

Utilizza il curriculum fornito dall'Istituto CFA per determinare su quali tipi di problemi devi lavorare. Migliora il tuo studio lavorando su ulteriori problemi da parte di affidabili fornitori di preparazione agli esami.

Usa il tuo calcolatore approvato

Parte della sfida nel superare gli esami CFA è la capacità di rispondere alle domande in un breve periodo di tempo. Esercitati con la calcolatrice che utilizzerai il giorno dell'esame ti consentirà di ottenere la massima efficienza con il tuo dispositivo.

Rimani motivato

Concentrati sul motivo per cui stai guadagnando la tua carta CFA e su come ti ricompenserai dopo aver sostenuto l'esame.

Mantenere uno stile di vita sano

Mangia pasti sani, dormi bene, evita l'alcool o la caffeina in eccesso e ricorda di allenarti. Le persone che sono in buona salute sono studenti migliori.

Revisione

Spero che tu abbia esaminato il materiale mentre avanzi. Tuttavia, avrai ancora bisogno di un mese solido per rivedere il materiale una volta che hai superato tutte le sessioni. Non prendere alla leggera questa parte del processo di studio. Ecco alcuni suggerimenti utili per la fase di revisione:

Termina presto

Completa la copertura di tutti i materiali almeno un mese prima dell'esame.

Usa gli strumenti di pratica

Utilizza strumenti come gli esami di preparazione online per valutare i tuoi punti di forza e di debolezza. Scopri dove devi sviluppare i tuoi punti di forza e pratica nelle aree in cui sei debole.

Problemi di lavoro offline

Fai il tuo lavoro come faresti il ​​giorno dell'esame - con una calcolatrice e una matita in mano. Se ti abitui a risolvere i problemi in Excel, potresti riscontrare problemi di gestione del tempo durante il test effettivo.

Sostieni gli esami di pratica

Prendi questi a partire da un sabato diverse settimane prima del giorno dell'esame e prova a replicare il più possibile l'ambiente di test effettivo. Cronometra te stesso e non consentire interruzioni. Questo ti permetterà di abituarti a scrivere due esami di tre ore in un giorno. Potresti anche voler investire in una serie di buoni tappi per le orecchie; questi saranno utili durante l'esame reale.

Esegui una prova

Il sabato prima dell'esame, guida fino a dove verrai sottoposto al test e controlla il sito. Determina dove parcheggi e il modo più rapido per andare da lì alla sala d'esame.

Trova il tempo per te stesso

Se possibile, decollare la settimana prima dell'esame. Ciò consentirà il tempo per la revisione finale e ridurrà i livelli di stress prima dell'esame. Resta a casa, studia il materiale e non consentire interruzioni.

Dormi bene

Rilassati la sera prima. Rivedi leggermente il materiale, rispolvera i punti deboli e mangia una buona cena. Prepara un pranzo per il giorno successivo da mangiare durante la tua pausa di due ore. Ricorda inoltre di mettere in valigia calcolatrice, matite, gomme, farmaci necessari, biglietto per l'esame, documento di identità con foto e tappi per le orecchie. Andare a letto al momento opportuno.

Il giorno dell'esame

Sveglia presto e buona colazione. Ripassa alcuni concetti generali. Inizia con quelli che sono facili per te, quindi risolvi alcuni problemi. Non andare all'esame a freddo. Lascia la casa in un sacco di tempo per sistemarti una volta arrivato. Rilassati e fai alcuni respiri profondi. Evita di parlare con altri dell'esame. Se vedi qualcuno con cui vuoi parlare, prova a non parlare dell'esame. Questo ti stresserà e danneggerà le tue prestazioni. Durante la pausa tra la prima e la seconda sessione, mangia il tuo pranzo e fai una passeggiata. Questo ti aiuterà a far circolare il tuo sangue e ti lascerà in qualche modo libero dopo essere rimasto seduto per così tanto tempo.

Quindi sostenere (e superare) l'esame.

La linea di fondo

Se sei un candidato al programma CFA o hai intenzione di registrarti, devi pianificare per avere successo. Organizza il tuo materiale, studia efficacemente e rivedi per aumentare le probabilità di superare ogni livello del CFA al primo tentativo.