Domande da porre al proprio avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale

La pianificazione immobiliare può essere difficile da pensare. Nel complesso, costringe gli individui a contemplare questioni fiscali che si verificheranno mentre vivono e dopo la propria morte. Pertanto, è estremamente importante assicurarsi che le attività siano gestite con prudenza e che i membri della prossima famiglia generazionale riceveranno eredità, senza incidenti.

Mentre qualsiasi avvocato può redigere una volontà semplice per situazioni semplici, come nominare il beneficiario del proprio 401 (k), gli esperti avvocati di fiducia possono aiutare a superare situazioni più complicate che coinvolgono diversi trust ed eredi multipli.

Complessivamente, ci possono essere una serie di principali preoccupazioni che potresti avere durante la costruzione di un piano immobiliare, alcune delle quali includono quanto segue:

1. Mantenere una gestione ordinata dei beni mentre si vive
2. Flessibilità nella gestione delle attività immobiliari mentre si vive
3. Proprietà che coinvolgono inquilini di proprietà comune o comunitaria
4. Attività in più stati
5. Risorse per le piccole imprese
6. Garantire il tutore legale dei tuoi figli
7. Garantire che gli eredi e le persone care ricevano i tuoi beni
8. Contribuire a ridurre o evitare conflitti e confusioni
9. Riduzione al minimo delle spese legali e delle tasse
10. Conservazione della ricchezza

Tutte queste aree tematiche e le domande che seguono possono essere un buon punto di partenza quando si apre un processo di ricerca per trovare il miglior avvocato che possa aiutarvi con le vostre esigenze e garantire una tranquillità duratura.

Key Takeaways

• È importante disporre di un solido piano immobiliare, per assicurarsi che i tuoi cari ricevano i tuoi beni senza problemi o indebiti ritardi dopo la tua morte.
• Ci sono molte domande che dovresti porre ai potenziali avvocati per la pianificazione patrimoniale prima di assumerne uno per elaborare il tuo piano patrimoniale.
• Soprattutto, assicurati di assumere un avvocato che dimostri un alto livello di servizio e con il quale ti senti a tuo agio a discutere di questioni altamente personali.

Suggerimenti per la pianificazione patrimoniale

Domande per un avvocato di pianificazione immobiliare

Le seguenti domande ti aiuteranno a conoscere la pianificazione patrimoniale e ti aiuteranno anche a determinare se un potenziale avvocato per la pianificazione patrimoniale è la scelta giusta per te.

1) Il tuo obiettivo principale è la pianificazione patrimoniale?

Procedere solo con un candidato la cui risposta a questa domanda sia un duro "sì". Uno specialista della proprietà sarà aggiornato con tutte le modifiche agli statuti legali e avrà il know-how strategico necessario per formulare attentamente i documenti nel modo più valido ed efficace modo possibile.

2) Da quanto tempo fai pratica?

Ovviamente, dovresti cercare di trovare l'avvocato più esperto possibile, che ha visto i suoi documenti preparati entrare in vigore dopo la morte di un cliente. Tali avvocati dovranno affrontare sfide da parte dei tribunali e / o dell'IRS e sapranno superare questi ostacoli.

3) Esegui effettivamente il piano?

Alcuni avvocati si limitano a redigere documenti di pianificazione patrimoniale, mentre altri eseguono anche i trust associati. In genere è più efficiente trattenere un avvocato in quest'ultima categoria, che può garantire che i beni corretti vengano trasferiti nel trust.

4) Effettuate revisioni periodiche?

Per una piccola tassa, alcuni avvocati di pianificazione immobiliare riesamineranno i tuoi affari semestralmente o annualmente. Ciò può essere importante, poiché potrebbero essere necessari adeguamenti al piano patrimoniale in caso di cambiamento di vita, alterazioni delle finanze o se modifiche legislative potrebbero potenzialmente modificare aspetti della pianificazione patrimoniale.

5) Qual è la tua esperienza relativa all'imposta sulla proprietà e come posso gestire al meglio le imposte sulla proprietà?

Caso in questione: il Tax Cuts and Jobs Act del 2017 ha aumentato la tassa sulla proprietà e le esenzioni fiscali salta la generazione fino al 2025. Per saperne di più su come verranno addebitate le tasse sulla tua proprietà, vedi anche: Tassa sulla proprietà e come influisce la nuova legge fiscale Il tuo piano immobiliare?

6) Potete aiutarmi a creare un piano immobiliare completo che includa testamento, trust e assicurazione sulla vita?

Possono esserci più tipi di testamenti, trust e piani di assicurazione sulla vita. Alcuni piani immobiliari complessi e completi possono includere tutti questi. Accertarsi che il proprio procuratore sia esperto in queste aree è di solito molto importante. Probabilmente vorrai anche rivolgerti al tuo avvocato immobiliare per un consiglio sulle sfumature di ogni strumento di pianificazione immobiliare e che potrebbe essere giusto per la tua situazione individuale.

7) Come si carica?

Molti avvocati addetti alla pianificazione patrimoniale applicano tariffe forfettarie, anziché fatturare a ore. Alcuni fanno entrambi, laddove applicano una tariffa fissa per servizi standard come stabilire un trust, quindi applicano una tariffa oraria per attività di ricerca speciali. In ogni caso, è consigliabile informarsi in anticipo sui modelli di compensazione, per evitare sorprese.

8) Cosa pensi di una fiducia vivente revocabile?

Mettere le risorse in una fiducia vivente revocabile può evitare il processo costoso e oneroso (presentare un testamento al tribunale). Ma questa potrebbe non essere la mossa migliore per tutti, perché i trust di vita revocabili non evitano le tasse di successione, immobiliari o sul reddito. Sfortunatamente, alcuni avvocati raccomandano queste strutture semplicemente in modo che possano addebitare più denaro.

9) Quali altri problemi affronti?

Con l'aumentare delle aspettative di vita, aumenta anche la probabilità di problemi di salute fisica e mentale a lungo termine. Gli avvocati immobiliari dovrebbero aiutare i clienti a prepararsi fiscalmente alla possibilità di invalidità o demenza elaborando procure, direttive sanitarie e testamenti viventi.

10) Quanto tempo ci vorrà per completare il mio progetto di pianificazione patrimoniale?

Sebbene in genere non vi sia alcuna corsa estrema, tieni presente che potresti voler discutere aspetti del tuo piano immobiliare con altri professionisti, come ragionieri, pensionati o gestori di denaro. Sebbene l'esperienza di un avvocato specializzato in proprietà immobiliari possa sovrapporsi a questi settori, di solito non sono esperti fiscali generali o consulenti per gli investimenti. Concediti abbastanza tempo per acquisire una prospettiva più ampia e di ampia portata del tuo piano immobiliare e delle pratiche logistiche per la sua attuazione.

11) Spedirai la documentazione sulla pianificazione patrimoniale per consentirmi di esaminarla?

Anche se stai lavorando con un avvocato esperto in pianificazione immobiliare, è essenziale rivedere tutti i documenti e i moduli per evitare qualsiasi comunicazione errata. Sii chiaro su cosa può essere cambiato in seguito e cosa è irrevocabile.

12) Qualcun altro nel tuo ufficio sarà in grado di discutere i miei problemi in tua assenza?

Mentre la maggior parte degli avvocati di pianificazione immobiliare si sforzano di mettersi a disposizione dei propri clienti in qualsiasi momento, è comunque importante sapere che un collaboratore o un paralegal sarà disponibile per rispondere alle domande in una situazione di emergenza.

Una domanda per te

Dopo tutto ciò che è stato detto e fatto, fai affidamento sul tuo istinto per determinare se un particolare avvocato di pianificazione immobiliare è qualcuno con cui ti senti a tuo agio nel lavorare a stretto contatto. La pianificazione patrimoniale può essere complessa, sia sul piano emotivo che legale, quindi è indispensabile scegliere un avvocato in grado di gestire abilmente tutti gli elementi.

Per ulteriori informazioni sulla pianificazione patrimoniale, vedere anche: Come scegliere l'esecutore giusto per la tua proprietà e 6 requisiti indispensabili per la pianificazione patrimoniale