Rischio normativo definito

Il rischio regolamentare è il rischio che un cambiamento di leggi e regolamenti abbia un impatto sostanziale su sicurezza, affari, settore o mercato. Una modifica delle leggi o dei regolamenti adottata dal governo o da un ente normativo può aumentare i costi di gestione di un'impresa, ridurre l'attrattiva di un investimento o modificare il panorama competitivo.

Abbattimento del rischio normativo

Le istituzioni finanziarie sono esposte al rischio regolamentare rispetto ai requisiti patrimoniali, ai servizi e ai prodotti ai quali sono autorizzati a impegnarsi e alle pratiche di divulgazione. Saliente agli investitori che servono i broker sarebbe un cambiamento nella quantità di margine che i conti di investimento possono possedere. Se i requisiti di margine vengono ridotti, l'impatto sul mercato azionario potrebbe essere significativo, in quanto ciò costringerebbe gli investitori a soddisfare i nuovi requisiti di margine o vendere le loro posizioni marginali.

Esempio di rischio normativo

Ad esempio, le utility sono fortemente regolate nel modo in cui operano, inclusa la qualità dell'infrastruttura e l'importo che può essere addebitato ai clienti. Per questo motivo, queste aziende affrontano un rischio regolamentare che può derivare da eventi, come una modifica delle tariffe che possono addebitare, che può rendere più difficile la gestione dell'attività.

Esistono numerosi esempi di rischi normativi. Uno dei posti migliori per conoscere direttamente questo tipo di rischio per una determinata azienda è il suo deposito annuale (o 10-K). Ogni deposito da 10 K contiene una sezione sui rischi rilevanti per le operazioni aziendali. I rischi normativi vengono abitualmente menzionati e talvolta discussi in modo molto dettagliato, come nel caso dell'industria farmaceutica, ad esempio. Sono un problema comune per gli account omnibus.

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