Cosa fanno i banchieri d'investimento nei loro lavori

Una delle funzioni principali di una banca di investimento è quella di operare come intermediario tra le società che vogliono raccogliere fondi emettendo titoli e investitori individuali o istituzionali che sono disposti a fornire denaro in cambio di titoli. I banchieri di investimento gestiscono ogni aspetto di queste transazioni.

Cosa fa un banchiere d'investimento?

I banchieri d'investimento consigliano alle società su quale tipo di titoli emettere, come azioni o obbligazioni, e come, quando e a quale prezzo emetterli. Gestiscono anche il collocamento dei titoli presso gli investitori, un processo noto come sottoscrizione. Oltre a lavorare con società private e quotate in borsa, i banchieri di investimento sottoscrivono anche obbligazioni municipali e altri tipi di titoli di debito.

Oltre alle attività di finanziamento delle società, i banchieri di investimento gestiscono anche una serie di altre complesse transazioni finanziarie. Ad esempio, un banchiere d'investimento può aiutare a facilitare la fusione e acquisizione di una società (M&A) fornendo consulenza e altri servizi correlati alle parti coinvolte su entrambi i lati di una potenziale transazione. Possono aiutare un cliente di M&A nella valutazione della società, nella formazione della strategia e nella negoziazione di accordi. I banchieri di investimento possono anche essere coinvolti nel finanziamento dell'operazione finale se richiede l'emissione di nuovo debito o titoli.

Key Takeaways

• Le banche di investimento facilitano gli accordi tra le società che desiderano raccogliere fondi emettendo titoli e gli investitori che sono disposti a pagare in cambio di titoli.
• I banchieri di investimento gestiscono le questioni finanziarie, incluso aiutare una società a scegliere il tipo di titoli da emettere o collocare tali titoli presso gli investitori, noti anche come sottoscrizione.
• I banchieri di investimento contribuiscono anche al completamento di fusioni e acquisizioni, compresa la valutazione delle società, la strategia e la finalizzazione degli accordi.

Che cos'è un percorso di carriera tipico?

Molti banchieri di investimento iniziano nel settore partecipando a stage con banche di investimento durante il periodo in cui sono studenti universitari. Sebbene non sia richiesto uno stage per entrare nel campo, è un ottimo modo per iniziare.

Dopo la laurea con una laurea, è possibile iniziare a lavorare sul campo come analista di investment banking conducendo ricerche e producendo rapporti analitici per membri dello staff più senior. Lavorare come analista finanziario in una società di gestione patrimoniale, banca, hedge fund o altra organizzazione finanziaria è anche un buon modo per iniziare a costruire esperienza.

In genere, con diversi anni di esperienza e un forte record di buone prestazioni, un analista può spesso passare a una posizione di livello junior come banchiere di investimento associato. Questa posizione può anche essere disponibile per un candidato altamente qualificato con un master e un curriculum forte ma poca esperienza di investment banking.

Alla maggior parte dei nuovi assunti viene fornita una formazione pratica sul posto di lavoro che può durare fino a due mesi. I banchieri d'investimento junior partecipano infine alla maggior parte degli aspetti dell'investment banking, compresa la pianificazione, la strutturazione e l'esecuzione di grandi transazioni finanziarie. Con buone prestazioni, i banchieri junior possono spostarsi in posizioni senior supervisionando le transazioni dall'inizio alla fine.

Quale tipo di istruzione è più comune?

Un diploma di laurea è il titolo di studio minimo richiesto per lavorare come banchiere d'investimento. Le posizioni di analista entry-level nel settore sono in genere aperte a laureati ed è possibile passare a un ruolo di banchiere senior senza un master in molte banche di investimento. Tuttavia, un master è molto comune tra il personale di medio livello e senior in questo settore, in quanto aiuta a preparare la strada per l'avanzamento della carriera. In alcune banche di investimento, è necessario un master per accedere al percorso professionale del banchiere di investimento.

Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Barclays, Bank of America Corporation e Morgan Stanley sono le cinque maggiori banche di investimento al mondo.

La maggior parte delle banche di investimento preferisce lauree in finanza, contabilità, amministrazione aziendale e altre discipline aziendali. Le materie di laurea universitaria sono meno influenti nel processo di assunzione se un candidato ha un master in economia aziendale, finanza o un'altra materia altamente rilevante. Si raccomandano corsi di finanza, economia e matematica.

Quali certificazioni sono richieste?

Raramente sono richieste certificazioni professionali per iniziare nell'investment banking o per passare a posizioni senior. Detto questo, la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA), assegnata dal CFA Institute, può potenzialmente fornire un vantaggio nel mercato del lavoro. Questa designazione professionale è generalmente considerata la certificazione più importante per i professionisti che lavorano nel campo degli investimenti. È disponibile per gli analisti degli investimenti e altri tipi di analisti finanziari che hanno almeno quattro anni di esperienza qualificante. I candidati devono superare tre esami per ottenere la designazione.

I banchieri di investimento devono ottenere le licenze appropriate dall'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), un organo di controllo responsabile delle società di valori mobiliari e dei broker che operano negli Stati Uniti. Poiché il processo di concessione delle licenze richiede la sponsorizzazione di una società che impiega, i professionisti della carriera di banca d'investimento in genere completano i requisiti di licenza dopo essere stati assunti. Molti banchieri di investimento richiedono licenze Serie 63 e Serie 79, sebbene i requisiti possano variare a seconda del lavoro.