Chi sono i principali concorrenti di Charles Schwab?

Charles Schwab è una società di servizi finanziari che opera attraverso varie filiali per fornire servizi di gestione patrimoniale, intermediazione di sconti, servizi bancari e consulenza. I suoi concorrenti più vicini nel settore dell'intermediazione di sconti includono Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE e Interactive Brokers. La gestione patrimoniale e i servizi di consulenza di Schwab si contrappongono alle grandi aziende del settore come Goldman Sachs. Le offerte di fondi comuni di investimento sono sempre più competitive in termini di costi rispetto a giocatori noti come Vanguard.

Key Takeaways

• Charles Schwab è una delle maggiori società finanziarie americane focalizzata sui singoli investitori.
• La società è stata una delle prime a offrire servizi di intermediazione a sconto
• Schwab offre una gamma completa di servizi finanziari inclusi e prodotti, inclusi ETF e fondi comuni di investimento.
• Schwab fornisce anche servizi di consulenza e servizi bancari a privati.

Charles Schwab: storia e dati finanziari

All'inizio, Charles Schwab si è affermato come uno dei primi e principali servizi di broker di sconti al mondo, e questo segmento rimane gran parte delle attività dell'azienda. La società continua a offrire una gamma completa di servizi di intermediazione attraverso la sua controllata Charles Schwab & Co. Gestisce anche Schwab Bank, una banca federale di risparmio a Reno, in Nevada, fondata nel 2003.

Schwab gestisce anche la propria linea di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF), tutti disponibili per i suoi clienti insieme a offerte di terzi. Questi fondi possono essere acquistati tramite uno qualsiasi dei tipi di conto offerti da Schwab, inclusi conti di intermediazione con funzionalità complete, conti pensionistici individuali (IRA) o suoi 529 conti di risparmio universitari. Schwab serve i clienti al telefono, online o in una delle sue 365 filiali fisiche.

Schwab si è espanso in modo aggressivo nella gestione patrimoniale e nei servizi di consulenza sugli investimenti. Al 31 agosto 2019 Schwab detiene $ 3, 7 trilioni di dollari in attività gestite da clienti. Dispone inoltre di 12, 1 milioni di conti di intermediazione attivi, 1, 7 milioni di partecipanti al piano pensionistico aziendale e 1, 4 milioni di conti bancari. Nel 2018, Schwab ha guadagnato $ 4, 5 miliardi di entrate operative con $ 10, 99 miliardi di entrate.

Il 3 ottobre 2019, Schwab ha annunciato che non addebiterà più commissioni di negoziazione per azioni ed ETF negli Stati Uniti

I concorrenti più vicini dell'azienda nel settore dell'intermediazione di sconti sono Fidelity, E * TRADE e TD Ameritrade. Il 3 ottobre 2019, Schwab ha annunciato che non addebiterà più commissioni di negoziazione per azioni e ETF negli Stati Uniti, che hanno incassato $ 80- $ 100 milioni di entrate annue. E * TRADE, TD Ameritrade e Ally Financial hanno seguito l'esempio.

Risparmio gestito

Schwab guida anche i suoi concorrenti nel totale degli asset under management (AUM) dei clienti. Alla fine del 2018, Schwab gestiva oltre $ 3, 25 trilioni nelle attività dei clienti, mentre T. Rowe Price aveva solo $ 1, 03 trilioni nelle attività dei clienti e TD Ameritrade $ 1, 3 trilioni nelle attività dei clienti gestite.

L'espansione di Schwab in ulteriori settori di mercato significa che dovrà affrontare una crescente concorrenza da parte di attori più affermati, comprese le società di investimento bancario come Goldman Sachs.

La capitalizzazione di mercato di Goldman Sachs il 1 ° ottobre 2019 era di $ 73, 3 miliardi, significativamente più dei $ 50 miliardi di Schwab nello stesso periodo di tempo. Allo stesso tempo, tuttavia, per il secondo trimestre del 2018, Goldman Sachs aveva poco più di $ 1, 54 trilioni di risorse in gestione, circa la metà dei $ 3, 25 trilioni di AUM di Schwab. Mentre Goldman non offre servizi di intermediazione di sconto, fa concorrenza a Schwab nei servizi bancari e di consulenza.

Fondi comuni di investimento e ETF

I clienti di Schwab hanno accesso a 175 ETF esenti da commissioni e oltre 3.500 fondi comuni OneSource, che non comportano costi e commissioni di transazione. In confronto, TD Ameritrade offre 296 offerte di ETF esenti da commissioni e l'accesso a oltre 11.000 fondi comuni di investimento, di cui quasi 2.000 non comportano alcuna commissione di transazione e nessun carico. Nel frattempo, Fidelity offre più di 10.000 fondi comuni di investimento, 3.375 dei quali non hanno commissioni di transazione, e molti di questi non hanno alcun carico. I trader di fedeltà hanno anche accesso a 84 ETF senza commissioni. Ally Invest offre 8.095 fondi comuni di investimento ai nuovi investitori. Di questi, 1.672 fondi non hanno alcun carico. Inoltre, i clienti che effettuano 30 o più negoziazioni in un trimestre ricevono la loro commissione di negoziazione ridotta a $ 3, 95 per le negoziazioni di azioni ed ETF e solo 50 centesimi per i contratti di opzioni.

Le offerte degli ETF di Schwab sono anche molto competitive in termini di commissioni di gestione e rapporti di spesa, con fondi indicizzati corrispondenti o superiori a quelli di Vanguard e Fidelity.

Ricerca

Tramite Schwab, i clienti ottengono l'accesso ai rapporti sulle azioni gratuiti di Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse e altri. Fidelity offre anche una suite di strumenti di ricerca con ricerca di alta qualità. TD Ameritrade offre la più ampia selezione di ricerche di investimento indipendenti di terze parti di 13 aziende totali (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, ecc.)

Per quanto riguarda i grafici, il sito Web di Ally Invest vanta una grande offerta. Gli indicatori tecnici superiore e inferiore possono essere aggiunti a un grafico, insieme a eventi aziendali, quali frazioni, utili e dividendi. Si possono fare confronti con azioni, indici e materie prime, una caratteristica rara. I clienti possono scegliere tra stili di grafici, tra cui mountain, OHLC bar e candelieri.

Assistenza clienti

I clienti di Schwab possono ottenere assistenza tramite un sistema di chat online, telefono, fax o e-mail. Il servizio telefonico è attivo 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana e i rappresentanti sono in genere ben addestrati.