Quindi, vuoi guadagnare il tuo CFA?

È abbastanza facile imbattersi in qualcuno nella professione finanziaria che è davvero entusiasta di entrare nel programma di analista finanziario (CFA). A volte sanno in cosa stanno entrando, a volte no. Potrebbero non avere idea di quanto tempo ci vuole o esattamente come avere la carta possa aiutarli o ferirli.

Non commettere errori: guadagnare la designazione CFA è un processo estenuante, quindi prima di impegnarti, considera ciò che serve per guadagnarlo, in che modo trarrà vantaggio per te e la tua carriera, i negativi di passare attraverso il processo e se i professionisti superano i contro .

Requisiti degli analisti finanziari certificati

L'Istituto CFA richiede tre passaggi per diventare un CFA. Loro includono:

1. Supera tutti e tre i livelli dell'esame CFA in successione
2. Acquisire 48 mesi di "esperienza professionale professionale accettabile"
3. Unisciti al CFA Institute, che include la compilazione di una dichiarazione di condotta professionale e l'affiliarsi di un capitolo locale.

Per molte persone, la parte più difficile di guadagnare una carta è soddisfare i requisiti educativi. Il programma CFA consiste in tre esami che comprendono un "corpo di conoscenza candidato" (CBOK) che l'Istituto CFA ritiene necessario per coloro che operano nel settore degli investimenti.

Che cos'è un CFA?

Livelli e tempi dei test CFA

Il test per il livello I viene dato a dicembre e giugno, mentre gli esami per i livelli II e III vengono effettuati solo una volta all'anno a giugno. I candidati devono superare ogni livello prima di passare al successivo.

I tassi di passaggio tendono a librarsi intorno alla metà. Nel 2018, i tassi di pass erano del 43 percento per l'esame di livello I di giugno e del 45 percento per il livello di dicembre I. Anche i tassi di pass erano del 45 percento per il livello II. Di coloro che hanno sostenuto l'esame di livello III, il 56 percento ha superato.

L'investimento di tempo è fondamentale. L'Istituto CFA stima che il candidato medio dovrebbe aspettarsi di trascorrere almeno 300 ore a prepararsi per ogni livello. In effetti, il candidato medio impiega in media 322 ore a prepararsi per ciascun esame (304 ore per il livello I; 329 ore per il livello II; 334 ore per il livello III).

I requisiti

Dopo aver considerato il tempo necessario per superare i livelli, è necessario esaminare successivamente i requisiti professionali necessari. Prima di poter diventare CFA, un candidato deve aver maturato 48 mesi di esperienza lavorativa accettabile. Fortunatamente, la definizione di esperienza accettabile del CFA Institute è abbastanza ampia, includendo aree come il commercio, l'economia e la finanza aziendale.

Affinché l'esperienza lavorativa si qualifichi, almeno il 50% delle volte deve essere direttamente coinvolto nel processo decisionale di investimento o nella produzione di un prodotto che influisce su tale processo. Tuttavia, ci sono un certo numero di candidati che entrano nel programma e non si trovano in campi in cui tutto ciò che fanno può essere interpretato come nell'ambito di un'esperienza accettabile. Alcuni di questi candidati potrebbero scoprire che mentre sono in grado di superare i requisiti educativi, non riceveranno la designazione perché non hanno l'esperienza professionale richiesta.

L'Istituto CFA

Infine, prima che i candidati possano ricevere le loro carte, devono aderire all'Istituto CFA. Se hai bisogno di aiuto, il sito web del CFA Institute spiega il processo in dettaglio.

I pro

Per aiutarti a decidere se perseguire la carta, diamo un'occhiata a come potrebbe essere vantaggioso per te e la tua carriera.

In che modo la Carta ti gioverà?

Innanzitutto, c'è un beneficio educativo; imparerai molto e aggiungerai grandi credenziali al tuo CV. Quindi, c'è una spinta alla tua reputazione. Le persone del settore conoscono il tempo e la dedizione necessari per guadagnare la carta. Quando vedranno che te lo sei guadagnato, probabilmente crederanno che tu abbia le capacità, la dedizione, la preparazione etica e le capacità analitiche necessarie per svolgere il lavoro in questione.

Ci possono anche essere vantaggi finanziari. Potresti vedere aumentare il tuo stipendio dopo essere diventato un CFA o potresti superare altri candidati che non hanno questa designazione quando competono per un nuovo lavoro. La parola chiave qui è "maggio". Il duro lavoro, l'abilità, la fortuna, la dedizione, il buon senso politico e il carattere hanno tanto a che fare con il successo nella professione di investimento quanto l'educazione, quindi non considerare la carta come il tuo biglietto d'oro per il paradiso finanziario.

Come la Carta avvantaggia la tua carriera

Esistono numerosi settori finanziari in cui la carta è un vantaggio sostanziale. Quello ovvio è la gestione degli investimenti. Poiché il settore degli investimenti continua a diventare più competitivo e più mercificato, diventerà quasi indispensabile per qualsiasi gestore degli investimenti credibile guadagnare la carta.

Al di fuori della gestione degli investimenti, vi sono diverse altre professioni in cui i titolari di carta beneficeranno notevolmente:

1. Operatore del lato acquisti o altre posizioni professionali del lato acquisti
2. Analista sell-side, associato o altre posizioni professionali lato sell-side
3. Professore di scuola commerciale
4. Economista
5. Un consulente finanziario o un pianificatore finanziario

Oltre a questo elenco, esistono diverse professioni in cui avere la CFA Charter aiuta, ma dove non è un ostacolo alla carriera se il professionista finanziario non ce l'ha.

I contro

La carta CFA non è un percorso garantito per ricchezza e gloria. Prima di fare il grande passo, considera attentamente diversi inconvenienti per guadagnarne uno.

Il tempo necessario per completarlo

Diventare CFA è un enorme investimento nel tempo - un minimo di 250 ore all'anno per tre anni. Potrai sacrificare il tempo con la famiglia e gli amici e la ricerca di hobby che ti piacciono. E dopo aver commesso tutto quel tempo, non vi è alcuna garanzia che guadagnerai la carta.

Il costo di iscrizione e registrazione

Anche se questo fattore potrebbe non essere una considerazione importante, vale la pena riflettere. Un candidato di livello I pagherà una quota di iscrizione al programma una tantum più una quota di iscrizione all'esame. I candidati di livello II e III pagheranno anche una quota di iscrizione. C'è anche il costo dei libri e dei programmi di studio che dovrai acquistare. Complessivamente, dovresti aspettarti di spendere diverse migliaia di dollari ogni volta che provi gli esami.

Il CFA non risolverà la tua carriera

Il CFA non è una panacea per una carriera in difficoltà. Se ti stai iscrivendo al programma per iniziare una carriera di stallo, potresti voler esaminare altri motivi per cui la tua carriera non sta andando avanti per prima. Forse prima di investire ingenti quantità di tempo e una notevole quantità di denaro per costruire il tuo pedigree, potresti scegliere di migliorare le tue abilità trasversali, come l'etica del lavoro e la sobrietà politica.

Mettere tutto insieme

Una variazione della buona analisi costi-benefici vecchio stile può essere il modo migliore per decidere se intraprendere o meno il programma. Sulla carta, tracciare i costi rispetto ai vantaggi di diventare un CFA. La tua decisione potrebbe cambiare al variare della tua carriera. Una promozione persa in cinque anni può rendere più utile guadagnare la designazione.