3 modi per aumentare la performance del tuo investimento

Mentre comprare basso e vendere alto è una strategia che ha portato a grandi accumuli di ricchezza, non è così che i professionisti trovano il loro successo. Invece, un investitore esperto impiega strategicamente i propri soldi per consentirgli di funzionare in più di un modo: multi-task i loro soldi.

L'investitore al dettaglio che è abituato a lavorare con le azioni può contemporaneamente mettere i propri soldi al lavoro in tre modi:

• Azione sui prezzi - Si spera che il titolo aumenti di valore.
• Dividendo: la commissione che un'azienda ti paga in cambio dell'utilizzo del tuo denaro.
• Entrate delle chiamate - Il denaro che un investitore ti paga quando vendi una chiamata coperta contro il tuo titolo.

Strategie di azione dei prezzi

Se investire fosse un gioco, il modo in cui vinceresti sarebbe quello di acquistare un titolo a un prezzo basso e venderlo a un prezzo più alto, in un secondo momento. Se possiedi una casa, capisci questo concetto in un modo molto pratico.

Al fine di realizzare un profitto sul tuo investimento, spesso è meglio utilizzare una delle due strategie per farlo. Il primo si chiama value investing. Le azioni, proprio come i prodotti acquistati ogni giorno, vanno di tanto in tanto in vendita e valutano gli investitori che aspettano quel prezzo di vendita. Questo rende ancora più facile realizzare un profitto, perché le azioni sottovalutate (in vendita) hanno più spazio per crescere.

Il tuo stock preferito potrebbe non funzionare per questa strategia, perché deve pagare un dividendo, deve avere un prezzo abbastanza economico da poter acquistare 100 azioni e deve scambiare molte azioni ogni giorno; almeno 1 milione di azioni del volume giornaliero sono le migliori. Ricorda che il valore di un'azienda non si basa sul suo prezzo. Ci sono molte azioni di alta qualità che costano meno di $ 30 per azione e ci sono molte azioni di bassa qualità che vendono oltre $ 100. Le azioni tra $ 15 e $ 30, con almeno un rendimento da dividendo del 2%, sono l'ideale. Infine, non vuoi uno stock altamente volatile. Se ha oscillazioni selvagge dei prezzi, sarà molto più difficile da gestire.

Qui è dove mettete al lavoro le vostre capacità di ricerca e valutazione. Una volta trovato il tuo titolo, supponendo che tu voglia valutare l'investimento, cerca questo nome per essere nel mezzo, o verso il fondo, dell'intervallo di negoziazione nelle ultime 52 settimane. Se non è presente ora, aspetta che ti dia il prezzo che desideri o trova un'altra società. Ci sono molti candidati degni per questa strategia.

Il secondo modo è il momentum trading. Alcuni investitori ritengono che il momento migliore per acquistare un titolo sia quando continua ad aumentare, perché proprio come abbiamo appreso nella scuola elementare, un oggetto in movimento tende a rimanere in movimento. Il problema con il momentum trading è che tende a funzionare meglio per gli investitori a breve termine. Per la nostra strategia, vogliamo pensare a lungo termine. Più anni detieni le azioni, migliori potrebbero essere i tuoi potenziali rendimenti.

Investire per i dividendi

In un mondo di trading di titoli ad alta tecnologia, investire per un dividendo potrebbe essere considerato noioso, ma i dividendi possono essere una fonte di reddito importante per l'investitore a lungo termine.

Il dividendo ci offre due vantaggi che aiutano i nostri soldi a lavorare per noi in più di un modo. Innanzitutto, ci dà un reddito stabile. Certo, una società può scegliere di pagare o non pagare un dividendo, come vorrebbe, ma per una società di alta qualità, con un basso rapporto di pagamento, c'è una minore possibilità che il dividendo su un pagamento trimestrale venga tagliato. In secondo luogo, riduce la base di costo per lo stock acquistato.

Supponiamo che tu abbia fatto le tue ricerche e deciso di fare scorta di XYZ. Hai acquistato 100 azioni per $ 30 per azione, che all'epoca aveva un rendimento da dividendo del tre percento.

$ 3000 x 3% = $ 90 ogni anno.

Non solo stai guadagnando $ 90 ogni anno, ma dal momento che un dividendo viene pagato sul tuo conto in contanti (la maggior parte delle volte), ogni anno in cui possiedi le tue 100 azioni, puoi applicare quel pagamento del dividendo a ciò che hai pagato per lo stock e, in questo caso, sottrarre 90 centesimi per azione. Dopo soli cinque anni, le azioni che costano $ 30 per azione, scendono a $ 25, 50 per azione. Molti investitori a lungo termine riducono il prezzo pagato per un titolo a $ 0, solo dal dividendo.

Investire dopo l'età d'oro

Usa una chiamata coperta

Le chiamate coperte sono un po 'più complicate. Se non ti senti sicuro di questa parte della strategia, acquistare un titolo e riscuotere il dividendo man mano che aumenta sarà comunque un guadagno impressionante.

Prima di vendere la chiamata coperta, dobbiamo prendere due decisioni importanti:

• Qual è il prezzo di esercizio?
• Quanti mesi nel futuro vogliamo che il nostro contratto scada?

Strike Price

Una chiamata coperta è una strategia di contratto di opzione che dà al titolare del contratto il diritto di acquistare le tue 100 azioni, se è pari o superiore al prezzo di esercizio. Presumibilmente, non vuoi che le tue azioni vengano prese da te, anche se potresti cambiare idea negli anni successivi, quindi il tuo prezzo di esercizio deve essere abbastanza alto da non aumentare lo stock al di sopra del prezzo di esercizio, ma abbastanza basso da poter riscuoti comunque un premio salutare per il rischio che stai assumendo.

Questa decisione è difficile. Se il tuo titolo è in una tendenza al ribasso, probabilmente puoi vendere un'opzione con uno strike che non è molto superiore al prezzo corrente del titolo. Se lo stock è in una tendenza rialzista - per motivi di sicurezza - considera di aspettare di vendere la chiamata fino a quando ritieni che lo spostamento verso l'alto abbia fatto il suo corso e lo stock andrà presto nell'altra direzione. Ricorda, quando lo stock aumenta di valore, il valore dell'opzione diminuisce. Ciò aggiunge anche il vantaggio della chiamata coperta che funge da copertura.

Data di scadenza

Più in futuro prendi la tua opzione, più un premio ti verrà pagato in anticipo, per vendere la chiamata, ma è anche più tempo che il tuo titolo deve rimanere al di sotto del prezzo di esercizio, per evitare che venga "cancellato" da te Per il tuo primo contratto, prendi in considerazione l'idea di passare tre mesi nel futuro.

La chiamata coperta farà soldi per te non appena lo vendi, perché il premio pagato dall'acquirente viene depositato direttamente sul tuo conto. Continuerà a fare soldi per te se il prezzo delle tue azioni scende. Quando il prezzo scende, così fa il premio. Puoi riacquistare il contratto dall'acquirente in qualsiasi momento, quindi se il premio diminuisce, puoi acquistarlo per meno di quanto lo hai venduto. Questo equivale a profitto. D'altra parte, se il titolo sale al di sopra del prezzo di esercizio, è possibile acquistare il contratto per più di quanto lo si sia venduto e incorrere in una perdita, ma ciò consente di evitare di rinunciare alle proprie 100 azioni.

Uno dei modi migliori per utilizzare la chiamata coperta è per la riscossione del premio all'inizio e, sebbene sia possibile riacquistare l'opzione se aumenta o diminuisce, salvarla per circostanze gravi. Inoltre, ricorda che i soldi che raccogli vendendo la tua chiamata coperta possono anche essere sottratti dal prezzo che hai pagato per lo stock.

Il modo migliore per apprendere una strategia di investimento complicata, come la chiamata coperta, è utilizzare una piattaforma virtuale in cui non devi preoccuparti di perdere denaro reale. Puoi ancora acquistare il titolo e riscuotere il dividendo, ma aspettare di vendere la chiamata coperta fino a quando non ti senti a tuo agio con come funziona.

La linea di fondo

Per la maggior parte degli investitori, investire denaro in titoli di alta qualità per lunghi periodi di tempo, sfruttando al contempo il reddito da dividendi, è il modo migliore per guadagnare denaro sul mercato. Successivamente, una volta compreso come utilizzare la chiamata coperta, è possibile aumentare in modo significativo il rendimento. Sebbene il lato del reddito fisso degli investimenti non sia così emozionante da guardare, è il più appropriato per gli investitori al dettaglio e, come possiamo vedere, i numeri possono sommarsi rapidamente.