7 ETF low-overhead per il tuo 401 (k)

Molti 401 (k) conti pensionistici sono fortemente ponderati con fondi comuni di investimento, ma esistono opzioni migliori. I fondi negoziati in borsa (ETF) hanno una struttura delle commissioni più trasparente, possono essere negoziati in un modo più granulare e vantano molto meno costi generali. Ciò si traduce in un minor numero di commissioni annuali per trascinare verso il basso i rendimenti del tuo portafoglio.

Se sei un investitore che desidera ottenere il massimo dai tuoi 401 (k), allora potresti prendere in considerazione l'idea di investire in ETF con rapporti di spesa bassi. Questi sette sono buoni da considerare. Tutte le cifre sono aggiornate al 1 ° trimestre 2019.

Key Takeaways

• Se non sei soddisfatto delle commissioni che stai pagando ai gestori di fondi comuni di investimento nel tuo conto pensionistico, se possibile, potresti prendere in considerazione la possibilità di passare agli ETF.
• Un ETF (Exchange Traded Fund) funziona in modo molto simile a un fondo comune indicizzato, ma comporta costi inferiori, maggiore liquidità e flessibilità.
• Qui elenchiamo sette dei migliori ETF per un conto pensionistico basato sulla classe di attività e con rapporti di spesa bassi.

1. ETF SPDR S&P 500 (SPY)

• Emittente: State Street SPDR
• Dividendo: $ 5, 74
• Rapporto di spesa: 0, 09%

L'indice Standard and Poor's 500 (S&P 500) è stato a lungo visto come l'indice bellwether per il mercato azionario statunitense. I fondi indicizzati S&P 500 sono da decenni la pensione preferita. SPY riconfeziona questo vecchio stand-by, con spese inferiori e meno scartoffie rispetto ai tradizionali fondi indicizzati. Questo ETF è un'aggiunta eccellente a qualsiasi portafoglio 401 (k) e gli investitori istituzionali diranno che i fondi indicizzati S&P 500 dovrebbero svolgere un ruolo nella maggior parte dei conti pensionistici.

2. ETF (VTI) Total Stock Market Vanguard

• Emittente: Vanguard
• Dividendo: $ 2, 88
• Rapporto di spesa: 0, 04%

L'ETF Total Stock Market di Vanguard è un'alternativa ad altri fondi indicizzati sul mercato. VTI offre agli investitori un'esposizione in tutto il Nasdaq e nel NYSE, con titoli di ogni settore e segmento. Questo ETF ha un coefficiente di spesa minimo, un'enorme quantità di attività gestite e un buon track record con rendimenti solidi.

3. ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG)

• Emittente: BlackSock iShares
• Dividendo: $ 2, 52
• Rapporto di spesa: 0, 05%

La stabilità a lungo termine del mercato obbligazionario rende AGG una scelta eccellente per i giovani investitori che hanno bisogno di asset solidi nel loro 401 (k). AGG offre agli investitori una partecipazione nel mercato obbligazionario senza richiedere un determinato periodo di tempo per la maturazione. Questo tipo di flessibilità, insieme a prestazioni costanti, rende questo ETF una buona scelta per un 401 (k), nonostante i rendimenti relativamente bassi.

4. ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM)

• Emittente: BlackSock iShares
• Dividendo: $ 1, 17
• Rapporto di spesa: 0, 67%

I mercati emergenti possono essere eccitanti perché sono volatili, il che non è sempre il tratto migliore per un investimento pensionistico. Ma l'ETF iShares MSCI Emerging Markets è un buon modo per aggiungere una quantità controllata di volatilità al fondo pensione. La chiave è essere giudiziosi e non sovraesporre la pensione ai mercati emergenti senza ancorare il 401 (k) in obbligazioni e fondi indicizzati. Detto questo, EEM ha realizzato performance superiori alla media nel 2018 e mercati emergenti come Cina e India stanno crescendo in proporzione al resto dell'economia globale.

5. ETF (VTV) Vanguard Value

• Emittente: Vanguard
• Dividendo: $ 2, 83
• Rapporto di spesa: 0, 05%

VTV offre agli investitori un'esposizione a una gamma di titoli a grande capitalizzazione, come Microsoft, ExxonMobil, Johnson & Johnson e Berkshire Hathaway. L'aggiunta di un ETF come Vanguard Value al 401 (k) è un ottimo modo per diversificare dai fondi indicizzati mantenendo comunque il rischio relativamente basso.

6. ETF iShares Russell 2000 (IWM)

• Emittente: iShares
• Dividendo: $ 1, 88
• Rapporto di spesa: 0, 19%

In un certo senso, l'indice Russell 2000 è una controparte dell'S & P 500. Invece di seguire 500 blue chip, Russell indicizza 2.000 titoli a bassa capitalizzazione. L'ETF iShares Russell 2000 è un'ottima aggiunta al tuo 401 (k) se ritieni che la maggior parte della crescita dell'economia americana nei prossimi 20 anni arriverà dalle piccole imprese. IWM offre agli investitori una quota dell'indice Russell con un rapporto di spesa relativamente basso, che lo rende particolarmente adatto per gli investimenti a lungo termine.

7. ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG)

• Emittente: iShares
• Dividendo: $ 4, 69
• Rapporto di spesa: 0, 49%

Le obbligazioni societarie possono essere una buona alternativa ai titoli del Tesoro, in quanto offrono agli investitori rendimenti più elevati sul debito garantito. L'ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond si concentra su società con un rating obbligazionario BB, mescolando alcune obbligazioni AAA con alcune con rating B e inferiore. L'aggiunta di HYG al 401 (k) è un buon modo per mescolare alcune note aziendali con i titoli di stato.