Angel Investor
Un investitore angelo (noto anche come investitore privato, investitore di semi o finanziatore angelo) è un individuo con un patrimonio netto alto che fornisce sostegno finanziario a piccole start-up o imprenditori, in genere in cambio di capitale proprio nella società. Spesso, gli investitori angelici si trovano tra la famiglia e gli amici di un imprenditore. I fondi che forniscono gli investitori angel possono essere un investimento una tantum per aiutare l'azienda a decollare o un'iniezione in corso per supportare e portare l'azienda nelle sue difficili fasi iniziali.
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Comprensione di Angel Investors
Gli investitori Angel sono persone che cercano di investire nelle prime fasi delle startup. Questi tipi di investimenti sono rischiosi e di solito non rappresentano più del 10% del portafoglio degli investitori angel. La maggior parte degli investitori angel ha disponibilità di fondi in eccesso e sta cercando un tasso di rendimento più elevato rispetto a quelli offerti dalle opportunità di investimento tradizionali.
Gli investitori di Angel forniscono condizioni più favorevoli rispetto ad altri istituti di credito, poiché di solito investono nell'imprenditore che avvia l'attività piuttosto che nella redditività dell'azienda. Gli investitori di Angel sono concentrati sull'aiutare le startup a muovere i primi passi, piuttosto che sul possibile profitto che possono ottenere dal business. In sostanza, gli investitori angelici sono l'opposto dei venture capitalist.
Gli investitori di Angel sono anche chiamati investitori informali, finanziatori di angel, investitori privati, investitori di seed o business angels. Si tratta di individui, normalmente benestanti, che iniettano capitale per startup in cambio di capitale proprio o debito convertibile. Alcuni investitori angel investono attraverso piattaforme di crowdfunding online o creano reti di investitori angel per riunire il capitale insieme.
Key Takeaways
- Un investitore angelo è di solito un individuo con un patrimonio netto che finanzia le startup nelle fasi iniziali, spesso con i propri soldi.
- Gli investimenti di Angel sono spesso la principale fonte di finanziamento per molte startup che lo trovano più attraente di altre forme di finanziamento più predatorie.
- Il supporto fornito dagli investitori angel promuove le innovazioni che si traducono in crescita economica.
- Questi tipi di investimenti sono rischiosi e di solito non rappresentano più del 10% del portafoglio degli investitori angel.
Origini di Angel Investors
Il termine "angelo" deriva dal teatro di Broadway, quando individui ricchi davano soldi per spingere produzioni teatrali. Il termine "angelo investitore" fu usato per la prima volta dall'Università del New Hampshire, William Wetzel, fondatore del Center for Venture Research. Wetzel ha completato uno studio su come gli imprenditori hanno raccolto capitali.
Chi può essere un investitore angelo?
Gli investitori Angel sono normalmente soggetti che hanno ottenuto lo status di "investitore accreditato" ma questo non è un prerequisito. La Securities and Exchange Commission (SEC) definisce un "investitore accreditato" come uno con un patrimonio netto di almeno 1 milione di dollari in attività o più (escluse le residenze personali), o che ha guadagnato $ 200.000 di reddito negli ultimi 2 anni o che hanno un combinato reddito di $ 300k per le coppie sposate. Al contrario, essere un investitore accreditato non è sinonimo di investitore angelico.
Essenzialmente questi individui hanno entrambi le finanze e il desiderio di fornire finanziamenti per le startup. Ciò è apprezzato dalle startup assetate di denaro che trovano gli investitori angelici molto più interessanti di altre forme di finanziamento più predatorie.
Fonti di finanziamento
Gli investitori di Angel in genere usano i propri soldi, a differenza dei venture capitalist che si prendono cura dei fondi di molti altri investitori e li collocano in un fondo gestito strategicamente.
Sebbene gli investitori angel di solito rappresentino individui, l'entità che effettivamente fornisce i fondi può essere una società a responsabilità limitata (LLC), un'azienda, un fondo fiduciario o di investimento, tra molti altri tipi di veicoli.
Profilo d'investimento
Gli investitori Angel che seminano startup che falliscono nelle loro fasi iniziali perdono completamente i loro investimenti. Questo è il motivo per cui gli investitori angel professionali cercano opportunità per una strategia di uscita definita, acquisizioni o offerte pubbliche iniziali (IPO).
Il tasso di rendimento interno effettivo per un portafoglio di successo per gli investitori angelici va dal 20% al 30%. Sebbene ciò possa sembrare positivo per gli investitori e sembrare troppo costoso per gli imprenditori con aziende in fase iniziale, di solito non sono disponibili fonti di finanziamento più economiche come le banche per tali iniziative imprenditoriali. Ciò rende gli investimenti angelici perfetti per gli imprenditori che stanno ancora lottando finanziariamente durante la fase di avvio della loro attività.
Gli investimenti di Angel sono cresciuti negli ultimi decenni grazie al richiamo della redditività che ha permesso di diventare una fonte primaria di finanziamento per molte startup. Ciò, a sua volta, ha favorito l'innovazione che si traduce in crescita economica.
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