Raccomandazione generale
Una raccomandazione generale è una raccomandazione inviata da un professionista finanziario o da un istituto a tutti i clienti per acquistare o vendere un determinato titolo o prodotto, indipendentemente dal fatto che un determinato bene sia compatibile con i propri obiettivi di investimento o tolleranza al rischio.
Key Takeaways
- Una raccomandazione generale è una raccomandazione a tutti i clienti di acquistare o vendere un determinato titolo.
- Questi sono generalmente sconsigliati poiché gli investitori hanno profili e circostanze di rischio variabili.
- L'obiettivo è di solito avvisare i clienti che un titolo farà una grande mossa nel prossimo futuro.
Spiegazione della raccomandazione generale
In genere, una raccomandazione generale fornisce consigli sull'opportunità di acquistare o vendere un determinato titolo o settore. L'obiettivo potrebbe essere quello di avvisare i clienti che la ricerca del professionista finanziario o dell'ente indica che è probabile che lo stock o il settore in questione faccia una grande mossa in una certa direzione. Se questa mossa predetta è al rialzo, gli investitori potrebbero pensare che sia consigliabile acquistare azioni di un titolo o fondo per tentare di capitalizzare su di esso. Se la mossa prevista è negativa, potrebbero prendere in considerazione o consigliare di vendere un determinato titolo o tentare di attuare una strategia di cortocircuito.
Le raccomandazioni generali non considerano il profilo di rischio, l'orizzonte temporale degli investitori, né i loro obiettivi di investimento.
La comunicazione ai clienti attraverso una raccomandazione generale è generalmente sconsigliata perché i destinatari avranno profili di investimento diversi. Ad esempio, un pensionato che non può permettersi di perdere un sacco di soldi e un giovane professionista con una tolleranza al rischio molto più elevata possono essere entrambi destinatari di una raccomandazione generale a considerare di investire in un titolo speculativo. Mentre il giovane professionista può essere in grado di tollerare il rischio più elevato ad esso associato, il pensionato rischia di perdere una parte dei risparmi che ha impiegato anni per accumularsi e potrebbe essere difficile reintegrare a causa del loro orizzonte temporale più limitato.
L'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), l'agenzia che regola i consulenti finanziari, vieta le raccomandazioni generali.
Il destinatario di una raccomandazione generale dovrebbe considerare attentamente come si allinea ai propri obiettivi di investimento e tolleranza al rischio e condurre le proprie ricerche prima di agire su di esso.
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