Piano di trading
Un piano di trading è un metodo sistematico per l'identificazione e la negoziazione di titoli che prende in considerazione una serie di variabili tra cui tempo, rischio e obiettivi dell'investitore. Un piano di trading delinea il modo in cui un trader troverà ed eseguirà le negoziazioni, anche a quali condizioni acquisterà e venderà titoli, quanto sarà grande la posizione che assumerà, come gestirà le posizioni mentre vi si trovano, quali titoli possono essere negoziati e altro regole per quando fare trading e quando non farlo.
La maggior parte degli esperti di trading raccomanda di non rischiare il capitale fino a quando non viene elaborato un piano di trading. Un piano di trading è un documento ricercato e scritto che guida le decisioni di un operatore.
Key Takeaways
- Un piano di trading è una tabella di marcia per il modo di fare trading, e nessuna negoziazione dovrebbe essere collocata senza un piano ben studiato.
- Il piano è scritto e seguito. Non viene modificato a meno che non venga trovato per non funzionare (fare soldi) o il trader non trovi un modo per migliorarlo.
- Un piano di trading di base include regole di entrata e uscita, nonché gestione del rischio e regole di dimensionamento della posizione. Il trader può aggiungere regole aggiuntive a sua discrezione per controllare quando e come negoziare.
Comprensione del piano di trading
I piani di trading possono essere costruiti in vari modi. Gli investitori in genere personalizzano il proprio piano di trading in base ai propri obiettivi personali. I piani di trading sono piuttosto lunghi e dettagliati, specialmente per i day trader attivi, come i day trader o gli swing trader. Possono anche essere molto semplici, come per un investitore che vuole solo fare investimenti automatici ogni mese negli stessi fondi comuni o scambiare fondi negoziati (ETF) fino al pensionamento.
Investimenti automatici e piani di trading semplici
Le piattaforme di intermediazione consentono agli investitori di personalizzare gli investimenti automatizzati a intervalli regolari. Molti investitori utilizzano investimenti automatizzati per investire ogni mese una specifica somma di denaro in fondi comuni o altre attività.
Mentre il processo è automatizzato, dovrebbe comunque essere basato su un piano che è stato scritto. In questo modo l'investitore è più preparato per ciò che accadrà ogni mese e il processo di pianificazione probabilmente li costringerà anche a considerare cosa fare se il mercato non va per il verso giusto.
Ad esempio, un trentenne può decidere di depositare $ 500 al mese in un fondo comune. Dopo tre anni, controllano il loro saldo e hanno effettivamente perso denaro. Hanno depositato $ 18.000 e le loro partecipazioni valgono solo $ 15.000.
Il piano di trading delinea non solo cosa fare per entrare in posizioni, ma indica anche quando uscire.
Gli investitori che comprano e trattengono possono semplicemente investire automaticamente e non vendono nulla fino al pensionamento. Potrebbero persino avere la regola di non guardare le loro proprietà.
Altri investitori possono scegliere di investire automaticamente solo dopo che il mercato azionario è sceso del 10%, 20% o qualche altra percentuale. Quindi iniziano a fornire (più grandi) contributi mensili. Oppure, altri investitori possono scegliere di investire automaticamente ogni mese, ma hanno regole di vendita se i loro investimenti iniziano a diminuire troppo in termini di valore.
Gli investitori automatici dovrebbero anche decidere la quantità di capitale che verranno assegnati a ciascun investimento. Questa non è una decisione casuale. Dovrebbe essere ben ponderato e studiato, quindi scritto nel piano e seguito.
Mentre gli investimenti automatici sono semplici, è ancora necessario un piano di trading per navigare negli alti e bassi degli investimenti.
Piani di trading tattici o attivi
Gli investitori a breve e lungo termine possono scegliere di utilizzare un piano di negoziazione tattica. A differenza dell'investimento automatico in cui l'investitore acquista titoli a intervalli regolari, il trader tattico in genere cerca di entrare e uscire da posizioni a livelli di prezzo esatti, o solo quando sono soddisfatti requisiti molto specifici. Per questo motivo, i piani di trading tattici sono molto più dettagliati.
Il commerciante tattico deve stabilire regole per quando esattamente entreranno in uno scambio. Ciò potrebbe basarsi su uno schema grafico, il prezzo che raggiunge un certo livello, un segnale indicatore tecnico, una distorsione statistica o altri fattori.
Il piano di trading tattico deve anche indicare come uscire dalle posizioni. Ciò include uscire con un profitto, o come e quando uscire con una perdita. I commercianti tattici useranno spesso gli ordini limite per prendere profitti e fermare gli ordini per uscire dalle loro perdite.
Il piano di trading delinea inoltre la quantità di capitale a rischio per ciascuna operazione e la determinazione della dimensione della posizione.
Ulteriori regole possono anche essere aggiunte che specificano quando è accettabile fare trading e quando non lo è. Un day trader, ad esempio, può avere una regola in cui non commercia se la volatilità è al di sotto di un certo livello, poiché potrebbe non esserci movimento o opportunità sufficienti. Se la volatilità è inferiore a un certo livello, non vengono scambiati, anche se i loro criteri di ingresso sono attivati.
Modificare un piano di trading
I piani di trading sono pensati per essere documenti ben ponderati e ricercati, scritti dal trader o dall'investitore, come una tabella di marcia per ciò che devono fare per trarre profitto dai mercati. I piani non dovrebbero cambiare ogni volta che c'è una perdita o una patch approssimativa. La ricerca che prevede l'elaborazione del piano dovrebbe aiutare a preparare il trader agli alti e bassi degli investimenti e del trading.
I piani di trading dovrebbero essere modificati solo se viene scoperto un modo migliore di fare trading o investire. Se si scopre che un piano di trading non funziona, dovrebbe essere eliminato. Nessuna negoziazione viene effettuata fino a quando non viene creato un nuovo piano.
Esempio di piano di trading: dimensionamento della posizione e gestione dei rischi
Un piano di trading può essere abbastanza dettagliato, e come minimo dovrebbe delineare cosa, quando e come acquistare; quando e come uscire dalle posizioni, sia redditizie che non redditizie; e dovrebbe anche comprendere come sarà gestito il rischio. Il trader può anche includere altre regole, come il modo in cui verranno trovati i titoli da negoziare e quando è o non è accettabile negoziare.
Per dare un esempio di come potrebbe apparire una di queste sezioni, supponiamo che un trader abbia determinato le regole di entrata e di uscita. Cioè, hanno determinato dove entreranno e dove prenderanno profitti e ridurranno le perdite. Ora, devono elaborare regole di gestione del rischio.
Le regole o gli argomenti da includere nel piano di trading possono includere:
Solo rischio 1% del capitale per operazione
Ciò significa che la distanza tra il punto di ingresso e il punto di arresto, moltiplicata per la dimensione della posizione, non può essere superiore all'1% del saldo del conto. Questa regola regola la dimensione della posizione, poiché la dimensione della posizione è l'unica sconosciuta e deve essere calcolata. Il professionista può optare per il rischio del 2%, 5% o 1, 5%.
Supponiamo che un trader abbia un account da $ 50.000. Ciò significa che possono rischiare $ 500 per operazione (1% di $ 50.000). Ricevono un segnale commerciale che dice di comprare a $ 35 e piazzare uno stop loss a $ 34. La differenza tra l'ingresso e lo stop loss è di $ 1. Dividi l'importo totale che possono rischiare per questa differenza: $ 500 / $ 1 = 500 azioni. Se acquistano 500 azioni e perdono $ 1, perdono $ 500 che è il loro rischio massimo. Pertanto, se vogliono rischiare l'1%, acquistano 500 azioni.
Leva o nessuna leva
Il piano di trading dovrebbe indicare se la leva finanziaria può essere utilizzata o meno e quanto è consentita. La leva aumenta sia i rendimenti che le perdite.
Attività correlate o non correlate
Parte del processo di gestione del rischio è determinare se è possibile negoziare attività correlate e in che misura. Ad esempio, un investitore deve decidere se gli è consentito assumere posizioni piene in due titoli che si muovono in modo molto simile. Ciò potrebbe comportare un doppio rischio se entrambi colpiscono lo stop loss, ma anche un doppio profitto se gli obiettivi vengono raggiunti.
Restrizioni commerciali
Un piano di trading può includere ostacoli che interrompono il trading quando le cose non vanno bene. Ad esempio, un day trader può avere una regola per interrompere il trading se perde tre operazioni di fila o perde un determinato importo di denaro. Smettono di scambiare per il giorno e possono riprendere il giorno successivo. Altre restrizioni al trading possono includere la riduzione delle dimensioni della posizione di un determinato grado quando le cose non vanno bene e l'aumento delle dimensioni della posizione di un determinato importo quando le cose vanno bene.
La sezione di gestione dei rischi del piano di trading può includere tutte queste regole, personalizzate dal trader. Può anche includere altre regole che aiutano l'operatore a gestire il proprio rischio in base ai propri obiettivi e alla propria tolleranza al rischio.
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