B-Condividi
Che cos'è una condivisione B?Una B-share è una classe di azioni offerte in un fondo comune di investimento aperto. È una delle tante azioni disponibili per gli investitori al dettaglio.
Spiegazione delle azioni B.
Le azioni B sono spesso confrontate con le azioni A e C, che sono anche classi di azioni offerte in fondi comuni di investimento aperti per gli investitori al dettaglio. Queste classi di azioni al dettaglio addebitano carichi di vendita variabili strutturati dalla società di fondi comuni di investimento e pagati agli intermediari. Oltre ai carichi di vendita, agli investitori verranno addebitate le spese operative pagate indirettamente dalle attività del fondo. Ciascuna classe di azioni al dettaglio può avere rapporti di spesa diversi, tuttavia, a tutte le classi di azioni al dettaglio verranno generalmente addebitate commissioni di distribuzione 12b-1 che aumentano le loro spese totali.
Carico di vendita
Le azioni di classe B sono caratterizzate da una struttura di carico di vendita back-end. I carichi di back-end possono essere differiti statici o contingenti. Con le commissioni di carico di back-end, un investitore incorre in una commissione all'uscita dal fondo. Le commissioni vengono addebitate come percentuale della transazione e pagate all'intermediario. Questi carichi di vendita sono separati dalle spese operative di un fondo.
I carichi di vendita back-end sono generalmente strutturati con le commissioni di vendita più basse. I carichi di back-end statici vanno dall'1% al 4% e vengono caricati indipendentemente dal periodo di mantenimento. I carichi di back-end differiti potenziali sono cariche che diminuiscono nel tempo. Questi carichi di vendita possono iniziare dall'1% al 2%, diminuendo a zero dopo un periodo di tempo specificato. Alcune azioni di Classe B con spese differite potenziali back-end scadute possono essere riclassificate in azioni di Classe A, che offrono agli investitori il vantaggio di un coefficiente di spesa annuale inferiore. I dettagli completi sulla struttura del carico di vendita di un fondo saranno inclusi nel suo prospetto.
Spese di condivisione B
Come classe di azioni al dettaglio, le spese operative per le azioni B sono soggette a commissioni 12b-1. Le commissioni 12b-1 compensano intermediari e distributori per la commercializzazione e la vendita di fondi al dettaglio. Queste commissioni possono spesso essere più elevate per le azioni B poiché non richiedono carichi front-end e possono avere commissioni che diminuiscono nel tempo. Di conseguenza, le azioni B spesso addebitano uno dei rapporti di spesa totali più elevati.
Gli indici di spesa totali per le classi di azioni al dettaglio possono variare dall'1% al 2%. Oltre alle commissioni 12b-1, agli investitori in classi di azioni al dettaglio vengono addebitate anche spese di gestione standard e altre spese operative. Le commissioni di gestione e altre spese sono generalmente le stesse in tutte le classi di azioni.
MFS Global Equity Fund
Il MFS Global Equity Fund fornisce un esempio di fondo comune di investimento aperto con più classi di azioni al dettaglio. Alle azioni B del Fondo viene addebitato un carico di back-end del 4%. Le azioni di Classe B hanno le spese operative totali più elevate all'1, 97% con la commissione 12b-1 più elevata all'1%. Le commissioni di gestione sono dello 0, 81% e le altre spese dello 0, 16% in tutte e tre le classi di azioni al dettaglio.
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