Chartered Life Underwriter (CLU)
Un noleggiatore di vita (CLU) è una designazione professionale per le persone che desiderano specializzarsi nell'assicurazione sulla vita e nella pianificazione patrimoniale. Gli individui devono completare cinque corsi di base e tre corsi opzionali, oltre a superare con successo otto esami di 100 domande di due ore al fine di ricevere la designazione. I titoli del corso richiesti includono Fondamenti di pianificazione assicurativa, Assicurazione sulla vita individuale, Diritto delle assicurazioni sulla vita, Fondamenti di pianificazione patrimoniale e Pianificazione per imprenditori e professionisti . Altri argomenti del corso includono la pianificazione finanziaria, l'assicurazione sanitaria, la tassazione del reddito, le prestazioni di gruppo, gli investimenti e la pianificazione pensionistica.
RIPARTIZIONE Chartered Life Underwriter (CLU)
I pianificatori finanziari con una designazione della PCP guadagneranno spesso la designazione CLU per dimostrare la loro esperienza nei settori dell'assicurazione sulla vita e della pianificazione patrimoniale. Avere ulteriori conoscenze in questi settori offre ai pianificatori finanziari un vantaggio competitivo rispetto ad altri pianificatori con meno credenziali. La designazione CLU è una delle credenziali più antiche e rispettate nei servizi finanziari, risalente alla fine degli anni 1920. Rappresenta una conoscenza approfondita di una vasta gamma di problemi di gestione del rischio personale e di pianificazione dell'assicurazione sulla vita e sottolinea l'etica, la professionalità e una conoscenza approfondita nella fornitura di consulenza finanziaria.
Un CLU deve aderire al Codice Etico dell'American College of Financial Services, che include il seguente impegno professionale: “Devo, alla luce di tutte le condizioni relative a coloro che servo, che farò ogni sforzo coscienzioso per accertare e comprendere, rendere quel servizio che, nelle stesse circostanze, vorrei applicare a me stesso. "
Il mantenimento della designazione richiede 30 ore di formazione continua ogni anno e la designazione può essere rimossa per condotta non etica attraverso il comitato di certificazione dell'American College's Board of Trustees. L'American College è un istituto di istruzione non profit accreditato fondato nel 1927. Conferisce il CLU e ha il più alto livello di accreditamento educativo - accreditamento regionale - attraverso la Commissione per l'Istruzione Superiore degli Stati medi. Il college ha una facoltà a tempo pieno di esperti del settore ed è il principale educatore di professionisti finanziari negli Stati Uniti.
Come i sottoscrittori di Chartered Life aiutano i clienti
Le aree tematiche includono:
- Assicurazione sulla vita
- Pianificazione aziendale
- Pianificazione
Secondo il college, i professionisti finanziari in possesso di una designazione CLU possono ottenere una media del 51 percento di reddito in più rispetto ai loro omologhi perché hanno le competenze specializzate per aiutare i clienti:
- Stabilire e raggiungere gli obiettivi finanziari analizzando la loro vita finanziaria e identificando le esigenze di assicurazione sulla vita e sulla salute nonché i rischi di proprietà e responsabilità personali
- Raggiungere la sicurezza finanziaria attraverso l'assicurazione sulla vita e i prodotti di rendita
- Gestisci aziende di successo con una pianificazione strategica organizzativa e preventiva
- Valorizzare il valore immobiliare, conservare le risorse esistenti e garantire la sicurezza finanziaria durante la pensione.