Un giorno nella vita di un analista finanziario

Tra le opzioni di carriera più rigorose ma gratificanti nel settore dei servizi finanziari c'è quella di un analista finanziario. Ma cosa fa esattamente un analista finanziario su base giornaliera? La risposta a questa domanda dipende in gran parte dal livello di esperienza di un analista. Mentre gli analisti più giovani tendono a fare un sacco di raccolta di dati, modellazione finanziaria e manutenzione dei fogli di calcolo, più analisti senior tendono a dedicare più tempo allo sviluppo di tesi di investimento, parlando con i team di gestione dell'azienda e altri investitori e idee di marketing (se sono sul sell-side). Diamo un'occhiata più da vicino a un giorno nella vita di un analista finanziario junior e senior.

Analista junior: 0-3 anni di esperienza

Durante i primi anni della carriera di un analista, può aspettarsi di trascorrere la maggior parte del suo tempo a raccogliere dati pertinenti, aggiornare fogli di calcolo e modelli finanziari di confronto e leggere le notizie e le pubblicazioni di settore pertinenti. L'obiettivo di queste attività è sviluppare una solida conoscenza di base di un particolare business, settore o industria. Inoltre, molti analisti più giovani dedicano una parte del loro tempo allo studio per esami professionali e di licenza, come l'esame CFA (Fonte 3), Serie 7 e Serie 63. Mentre i titoli di posizione variano a seconda delle aziende, utilizziamo il titolo di "analista junior" per descrivere un analista finanziario con meno di tre anni di esperienza.

Analista senior: 3+ anni di esperienza

Quando un analista junior raggiunge un certo livello di esperienza nel settore e sviluppa una rete di contatti ragionevolmente forte, le sue responsabilità professionali evolvono nell'uso dei dati per sviluppare un'opinione di investimento. Inoltre, un analista senior trascorre un bel po 'di tempo a sviluppare relazioni con i contatti del settore e dell'azienda e a commercializzare il lavoro del team. Il tutoraggio è anche una componente importante delle responsabilità quotidiane di un analista senior.

Nonostante le differenze nelle responsabilità professionali di un analista junior e senior, ci sono somiglianze nei flussi della loro giornata. Qui, ti presentiamo un giorno nella vita di un analista finanziario.

Giornata del campione nella vita di un analista junior e senior

5:30: controlla le notizie rilevanti
Analista junior e senior: Controlla le notizie per vedere se ci sono stati comunicati stampa notturni relativi all'universo di copertura del team o se ci sono stati eventi che hanno mosso il mercato.

6:00: spegnere gli incendi se necessario
Analista junior: se sul nastro sono disponibili notizie pertinenti, un analista junior avvisa normalmente l'analista senior oltre ad aggiornare i file di dati e i fogli di calcolo pertinenti.

Analista senior : se sul nastro sono disponibili notizie, l'analista senior determina se influisce o meno sulle opinioni di investimento dell'analista e su quali azioni devono essere prese con queste notizie. Se non ci sono novità sul nastro, la mattinata dell'analista senior può comportare il parlare durante la riunione mattutina dell'azienda o l'incontro con clienti istituzionali o membri del team di gestione di un'azienda.

7:00: Incontro mattutino
Analista junior: Molte operazioni sul lato vendita e lato acquisto facilitano un incontro mattutino interno giornaliero in cui vengono discussi i punti salienti della ricerca degli analisti. Gli analisti junior sono in genere incoraggiati a partecipare a questa riunione in quanto amplia la loro base di conoscenze, tra gli altri vantaggi.

Analista senior: se un analista senior presenta un'idea di investimento all'azienda, l'analista potrebbe farlo durante la riunione mattutina dell'azienda. In alternativa, l'analista senior potrebbe incontrare i clienti o il management dell'azienda.

8:00: check-in con commercianti e venditori
Analista junior e senior: Il contatto regolare con altri membri del team in tutta l'azienda assicura che le idee di un analista siano ben note e comprese.

Dalle 9:00 alle 23:00: marketing, connessioni, lavoro su progetti a lungo termine e ricerca sulla manutenzione, ecc.

Il flusso e riflusso delle attività quotidiane di un analista dipendono da fattori quali il calendario degli utili, il calendario di marketing dell'analista senior e se ci sono o meno progetti di ricerca in corso (di solito ce ne sono).

Una giornata piuttosto intensa può scorrere come segue:

09:00:
Analista junior e senior: partecipa a una riunione del team con i membri del team.

10:00 DEL MATTINO:
Analista junior: aggiorna il mazzo di diapositive di marketing prima del viaggio di marketing dell'analista senior. Consegnare il mazzo ad altri membri del team per la revisione.

Analista senior: Conference call con il management team aziendale per chiarire alcuni punti riguardanti il ​​modello di business dell'azienda e programmare una visita degli investitori in un centro di distribuzione. Partecipare alla riunione interna. Rivedi la logistica per un roadshow senza accordi.

12:00:
Analista junior: incontro con un mentore a pranzo.

Analista senior: pranzo con il contatto del settore.

13:30:
Analista junior: prepara il modello di nota di ricerca prima del rilascio degli utili.

Analista senior: rivedi il lavoro dell'analista junior e offri un feedback costruttivo.

2:30 DEL POMERIGGIO:
Analista junior: apporta le modifiche consigliate al marketing slide deck.

Analista senior: chiama i clienti con le ultime idee di investimento.

15:30:
Analista junior: rivedi le trascrizioni delle teleconferenze e il rilascio delle entrate del trimestre precedente prima del rilascio delle entrate.

Analista senior: continua a chiamare i clienti; verificare con il trading desk in merito a volumi di trading insolitamente elevati in un determinato titolo.

17:00:
Analista junior: viene rilasciato un rapporto sugli utili; pertanto, l'analista junior deve aggiornare il modello finanziario del team e il modello delle note di ricerca utilizzando i dati del comunicato sugli utili. Quindi l'analista junior deve preparare le domande per il team di gestione dell'azienda. Eventuali punti salienti contenuti nel comunicato stampa devono essere segnalati all'analista e al team senior.

Analista senior: esamina il rapporto sulle entrate alla ricerca di eventuali punti importanti. Contatta il team di gestione per chiarire eventuali domande. Determinare l'effetto del rilascio degli utili sull'opinione degli investimenti dell'analista.

20:00:
Analista junior: inviare la nota di ricerca aggiornata e il modello finanziario all'analista senior per la revisione. Apporta le modifiche necessarie.

Analista senior: esamina la nota e il modello di ricerca. Apporta modifiche sfumate come richiesto.

09:00:
Analista junior: inviare la nota di ricerca modificata e approvata agli analisti di vigilanza per l'approvazione.

Analista senior: sviluppa punti di discussione per l'incontro di domani mattina. Rivedi gli elenchi delle chiamate dei clienti poiché le chiamate dovranno essere effettuate al mattino presto.

ALLE 22.30:
Analista junior: La nota è stata pubblicata. Preparati a parlare con un analista senior durante l'incontro del mattino del giorno successivo.

Analista senior: non appena la nota viene pubblicata, preparare un'esplosione di posta vocale per la distribuzione a determinati client.

ORE 11:00:
Fine del giorno.

Linea di fondo

In generale, un giorno nella vita di un analista junior o senior può richiedere molto lavoro. Tuttavia, il payoff è una carriera stimolante e (potenzialmente) finanziariamente gratificante. (Per la lettura correlata, consultare "Analista finanziario: percorso di carriera e qualifiche")