Analista di ricerca azionaria: percorso di carriera e qualifiche

Gli analisti di ricerca azionaria lavorano sia per le società di acquisto che per quelle di vendita nel settore dei titoli. Producono rapporti di ricerca, proiezioni e raccomandazioni riguardanti aziende e azioni. In genere, un analista azionario è specializzato in un piccolo gruppo di società in un determinato settore o paese per sviluppare le competenze di alto livello necessarie per produrre proiezioni e raccomandazioni accurate.

Questi analisti monitorano i dati di mercato e le notizie e parlano con i contatti delle aziende e dei settori che studiano per aggiornare quotidianamente le loro ricerche.

In una società di buy-side - come una società di gestione patrimoniale, un fondo pensione o un hedge fund - un analista di ricerca azionaria in genere fornisce informazioni e raccomandazioni ai gestori degli investimenti della società, che supervisionano i portafogli di investimento dei clienti e prendono le decisioni finali su quali titoli tenere. In una società di vendita, come una mediazione o una banca, un analista di ricerca azionaria in genere produce report e raccomandazioni per gli agenti di vendita dell'azienda. Gli agenti quindi utilizzano le informazioni per vendere investimenti ai propri clienti e al pubblico in generale.

Percorsi di carriera

La maggior parte degli analisti di ricerca azionaria inizia in posizioni associate alla ricerca entry-level dopo aver completato i corsi di laurea. I ricercatori lavorano sotto la direzione di un analista senior di ricerca azionaria creando modelli finanziari e conducendo ricerche. I nuovi assunti possono lavorare con una varietà di analisti nel corso dei mesi come introduzione generale al lavoro.

La maggior parte dei ricercatori è infine assegnata a un singolo gruppo di lavoro che copre un piccolo gruppo di aziende. Con più esperienza e prestazioni eccellenti, i soci possono spostarsi direttamente nelle posizioni di analista, assumendo ruoli più attivi nel processo di ricerca.

Gli analisti in genere dedicano meno tempo alla modellazione finanziaria e più tempo alla stesura di report e allo sviluppo di raccomandazioni. Dopo diversi anni di lavoro in posizioni junior, alcuni analisti tornano a scuola per conseguire un master. Gli analisti ad alte prestazioni possono continuare a svolgere ruoli di ricerca più senior senza tornare a scuola. Un analista senior di ricerca azionaria che ha un alto grado di competenza nella sua area di specializzazione può passare a un ruolo di gestione degli investimenti supervisionando un team di ricerca e un portafoglio di investimenti.

Un gestore di portafoglio è responsabile dell'utilizzo delle informazioni fornite dagli analisti della ricerca azionaria e di altro personale per gestire quotidianamente il mix di titoli in un portafoglio.

Titoli di studio

Per lavorare nella ricerca azionaria, un candidato deve avere una laurea, preferibilmente in una disciplina aziendale pertinente come finanza, contabilità, economia o amministrazione aziendale. I titoli di studio universitari che forniscono una formazione quantitativa approfondita sono anche buone opzioni, compresi i diplomi in matematica, statistica, ingegneria e fisica. Tuttavia, le major non commerciali dovrebbero prendere in considerazione l'idea di frequentare alcuni corsi di finanza e altre discipline aziendali.

Non è necessario un master per avanzare nelle posizioni di analista senior. Tuttavia, un master in amministrazione aziendale o finanza può aiutare a spianare la strada all'avanzamento di carriera, in particolare avanzamento nelle posizioni di gestione del portafoglio e dei fondi.

altre qualificazioni

La qualifica professionale preminente per analisti di ricerca azionaria e altri che lavorano nella ricerca titoli è la designazione Chartered Financial Analyst (CFA), che viene conferita dal CFA Institute. Questa designazione richiede ai candidati di avere almeno quattro anni interi di esperienza qualificante. Di conseguenza, è generalmente considerata una qualifica per l'avanzamento in posizioni più senior nel campo. La designazione richiede che i candidati superino una serie di tre esami.

Molti analisti della ricerca azionaria richiedono una licenza della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un ente nazionale incaricato della supervisione delle società di titoli e dei broker. Il processo di concessione delle licenze richiede in genere la sponsorizzazione di una società di lavoro, pertanto la maggior parte degli analisti completa i requisiti di licenza solo dopo il completamento dell'assunzione.