Investimento etico
Gli investimenti etici si riferiscono alla pratica di utilizzare i propri principi etici come filtro principale per la selezione degli investimenti in titoli. L'investimento etico dipende dalle opinioni dell'investitore. Gli investimenti etici sono talvolta usati in modo intercambiabile con investimenti socialmente consapevoli; tuttavia, i fondi socialmente consapevoli in genere hanno una serie generale di linee guida che vengono utilizzate per selezionare il portafoglio, mentre gli investimenti etici producono un risultato più personalizzato.
Key Takeaways
- L'investimento etico è la pratica di selezionare investimenti basati su principi etici o morali.
- La selezione di investimenti basati sull'etica non offre alcuna garanzia di performance.
- Gli investitori etici evitano in genere investimenti da azioni sin, società coinvolte in attività stigmatizzate, come gioco d'azzardo, alcol, fumo o armi da fuoco.
- L'analisi degli investimenti in base all'etica dovrebbe includere anche la verifica se le azioni dell'azienda siano in linea con il loro impegno verso l'etica e le loro prestazioni storiche, attuali e previste.
Comprensione degli investimenti etici
Gli investimenti etici danno all'individuo il potere di allocare capitali verso le società le cui pratiche e valori si allineano alle loro convinzioni personali. Alcune credenze sono radicate in precetti ambientali, religiosi o politici. Alcuni investitori possono scegliere di eliminare settori specifici o allocazione eccessiva ad altri settori che soddisfano le linee guida etiche dell'individuo.
Ad esempio, alcuni investitori etici evitano le azioni sin, che sono società coinvolte o che si occupano principalmente di attività tradizionalmente non etiche o immorali, come il gioco d'azzardo, l'alcool o le armi da fuoco. La scelta di un investimento in base alle preferenze etiche non è indicativa della performance dell'investimento.
Per iniziare, gli investitori dovrebbero esaminare e documentare attentamente quali investimenti evitare e quali sono di interesse. La ricerca è essenziale per determinare con precisione se un investimento o un gruppo di investimenti coincide con la propria etica, specialmente quando si investe in un indice o in un fondo comune di investimento.
Storia dell'investimento etico
Spesso la religione influenza gli investimenti etici. Quando la religione è la motivazione, vengono evitate le industrie con operazioni e pratiche che si oppongono ai principi della religione. Il primo esempio registrato di investimento etico in America fu dai quaccheri del 18 ° secolo, che impedirono ai membri di spendere il loro tempo o denaro nel commercio degli schiavi.
Nella stessa epoca, John Wesley, fondatore del Metodismo, predicò l'importanza di astenersi dall'investire in industrie che danneggiano il prossimo, come gli impianti chimici. Un altro esempio di regime di investimento etico basato sulla religione è rappresentato dalle banche islamiche, che evitano gli investimenti in alcol, gioco d'azzardo, carne di maiale e altri oggetti proibiti.
L'Amana Mutual Funds Trust offre prodotti di investimento che aderiscono ai principi bancari islamici, come il divieto di gioco d'azzardo (Maisir), il pagamento o l'addebito di interessi (riba) e l'addebito di più denaro per pagamenti in ritardo (murâbaḥah).
Nel 20 ° secolo, gli investimenti etici hanno preso piede sulla base delle opinioni sociali delle persone più di quelle religiose. Gli investimenti etici tendono a rispecchiare il clima politico e le tendenze sociali dell'epoca. Negli Stati Uniti negli anni '60 e '70, gli investitori etici si concentrarono su quelle società e organizzazioni che promuovevano l'uguaglianza e i diritti dei lavoratori e evitavano quelli che sostenevano o beneficiavano della guerra del Vietnam.
A partire dagli anni '90, gli investimenti etici hanno iniziato a concentrarsi fortemente sulle questioni ambientali. Gli investitori etici si sono allontanati dalle società del carbone e dei combustibili fossili e verso quelli che hanno sostenuto l'energia pulita e sostenibile. Oggi, gli investimenti etici continuano a concentrarsi principalmente sugli impatti sull'ambiente e sulla società.
Come investire eticamente
Oltre ad analizzare gli investimenti utilizzando standard etici, è necessario controllare la performance storica, attuale e prevista dell'investimento. Per esaminare se l'investimento è solido e ha il potenziale per ottenere significativi ritorni, è giustificata la revisione della storia e delle finanze di un'azienda. È anche importante confermare l'impegno dell'azienda nei confronti delle pratiche etiche.
La missione di una società può rispecchiare i valori e le convinzioni di un investitore, ma le sue pratiche potrebbero essere contrarie a esse. Considera Enron, che ha pubblicato e distribuito un documento di codice etico di 63 pagine ai dipendenti, sottolineando il loro impegno per l'integrità e l'etica. In effetti, è stato dimostrato che non solo non aderivano alle loro politiche, ma violavano una miriade di leggi.
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