Broker a servizio completo
Un broker a servizio completo è una società di intermediari finanziari con licenza che offre una vasta gamma di servizi ai propri clienti, tra cui ricerca e consulenza, pianificazione pensionistica, consigli fiscali e molto altro. Ovviamente, tutto ciò ha un prezzo, in quanto le commissioni di intermediazione a servizio completo sono molto più elevate di quelle dei broker di sconto.
I broker a servizio completo possono fornire competenze alle persone che non hanno il tempo di rimanere aggiornati su questioni complicate come la pianificazione fiscale o patrimoniale; tuttavia, per coloro che vogliono semplicemente eseguire operazioni senza i servizi extra, i broker di sconto sono la strada da percorrere.
Spiegazione del broker a servizio completo
I broker a servizio completo offrono supporto e interazione personalizzati per facilitare le operazioni, gestire portafogli, pianificazione finanziaria e servizi di gestione patrimoniale per i clienti. I clienti sono assegnati a singoli agenti di cambio e / o consulenti finanziari. Sono il principale punto di contatto in una società di intermediazione a servizio completo.
Agenti di cambio e consulenti finanziari
Gli agenti di cambio sono professionisti con licenza che gestiscono gli investimenti dei clienti e amministrano la consulenza finanziaria ai clienti e sono tenuti a superare gli esami Serie 7, Serie 63 e Serie 65 per ottenere le licenze. Anche i broker che lavorano presso società finanziarie devono essere registrati presso l'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Si prevede che gli agenti di borsa con licenza siano fluenti in azioni, obbligazioni e opzioni.
È importante distinguere tra un agente di borsa e un consulente finanziario. Gli agenti di cambio sono più orientati alla fornitura di prodotti in titoli e servizi basati sulle transazioni, mentre i consulenti finanziari coprono una gamma più ampia di servizi che includono pianificazione patrimoniale, pianificazione finanziaria e budgeting, prodotti assicurativi e persino consulenza fiscale.
Ulteriori vantaggi del servizio completo
Le aziende a servizio completo dispongono di ampi dipartimenti di ricerca con analisti che forniscono report dettagliati proprietari e raccomandazioni per i clienti. Hanno anche divisioni di investment banking che possono fornire a determinati clienti di investitori accreditati l'accesso a prodotti finanziari speciali come offerte pubbliche iniziali (IPO), titoli senior, azioni privilegiate, strumenti di debito, società in accomandita semplice e varie opportunità di investimento esotiche e alternative. Questo è uno dei principali vantaggi delle aziende a servizio completo. I broker a servizio completo dispongono spesso di una propria linea di prodotti interna come fondi comuni, gestione del portafoglio, assicurazioni, servizi di prestito e fondi negoziati in borsa (ETF). Tutti i servizi di intermediazione a servizio completo forniscono sedi fisiche degli uffici ai clienti da visitare.
I clienti di intermediazioni a servizio completo hanno apprezzato la comodità di avere un broker personale che gestisca tutte le loro esigenze di investimento. È uno sportello unico per gli investimenti e la gestione finanziaria. La maggior parte delle aziende a servizio completo fornisce accesso online e piattaforme di trading. Gli investitori autonomi tendono a trarre vantaggio da queste offerte. Queste piattaforme sono caricate con strumenti fondamentali di ricerca, esecuzione degli ordini e analisi tecnica.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.