Come fare soldi nel settore immobiliare

Che tu sia sempre stato curioso del potenziale di investimento del settore immobiliare, o semplicemente stufo dei promettenti modi poco conosciuti per "trarre profitto dalla tua proprietà!", Vale la pena imparare, sul serio, come il settore immobiliare crea ricchezza.

In questo articolo, non stiamo esaminando oscure strategie per investire nel settore immobiliare o offrire un primer sulla proprietà della casa (per quest'ultimo, consultare la Guida del primo acquirente per la casa ). Invece, questo articolo si concentrerà sui modi di base che i soldi vengono realizzati attraverso il settore immobiliare. E, fortunatamente per noi, questi non sono cambiati nel corso dei secoli, indipendentemente dal tipo di lucentezza che i guru del momento provano a indossare.

Tutorial: esplorare gli investimenti immobiliari

Apprezzamento

Il modo più comune in cui l'immobiliare offre un profitto: apprezza, cioè aumenta di valore. Questo risultato è ottenuto in diversi modi per diversi tipi di proprietà, ma è realizzato solo in un modo: attraverso la vendita. Tuttavia, è possibile aumentare il ritorno sull'investimento in una proprietà in diversi modi. Uno di questi - se hai preso in prestito denaro per acquistarlo in primo luogo - è quello di rifinanziare il prestito a interessi inferiori (usa il nostro calcolatore di mutui per calcolare i tassi di rifinanziamento attuali). Ciò consentirà di ridurre la base di costo per la proprietà, aumentando così l'importo che si cancella da esso.

Terra cruda

La fonte più ovvia di apprezzamento per le terre non sviluppate è, ovviamente, svilupparla. Man mano che le città si espandono, i terreni al di fuori dei limiti diventano sempre più preziosi a causa del potenziale acquisto da parte degli sviluppatori. Quindi gli sviluppatori costruiscono case che aumentano ulteriormente quel valore.

L'apprezzamento della terra può anche provenire dalle scoperte di minerali preziosi o altre merci su di esso, a condizione che l'acquirente ne detenga i diritti, ovviamente. Un esempio estremo di ciò potrebbe essere quello del petrolio, ma l'apprezzamento può anche provenire da depositi di ghiaia, alberi e così via.

Proprietà residenziale

Quando si osservano le proprietà residenziali, la posizione è spesso il principale fattore di apprezzamento. Man mano che il quartiere intorno a una casa si evolve, l'aggiunta di percorsi di transito, scuole, centri commerciali, campi da gioco e così via, può far aumentare il valore. Naturalmente, questa tendenza può anche funzionare al contrario, con i valori delle case che cadono quando il quartiere decade.

I miglioramenti domestici possono anche stimolare l'apprezzamento e questo è qualcosa che un proprietario di proprietà può controllare direttamente. Mettere in un bagno in più, riscaldare un garage e rimodellare una cucina con elettrodomestici all'avanguardia sono solo alcuni dei modi in cui un proprietario può provare ad aumentare il valore di una casa. Molte di queste tecniche sono state perfezionate dalle pinne di proprietà che si specializzano nell'aggiungere correzioni ad alto rendimento alle case in breve tempo.

Il rimodellamento immobiliare e il lancio di proprietà immobiliari possono essere un modo redditizio per creare apprezzamenti rapidi a breve termine, sebbene richiedano un'attenta pianificazione.

Proprietà commerciale

La proprietà commerciale guadagna valore per gli stessi motivi della terra cruda e degli immobili residenziali: ubicazione, sviluppo e miglioramenti. Le migliori proprietà commerciali sono perennemente richieste. (Per la lettura correlata, vedere 7 passaggi per un affare immobiliare commerciale caldo .)

Il ruolo dell'inflazione

C'è un fattore importante da considerare quando si considera l'apprezzamento: l'impatto economico dell'inflazione. Un tasso di inflazione annuale del 10% significa che il tuo dollaro può acquistare solo il 90% circa dello stesso bene l'anno successivo, e questo include la proprietà. Se un pezzo di terra valesse $ 100.000 nel 1970, e rimase inattivo, non sviluppato e non amato per decenni, varrebbe ancora oggi molte volte di più. A causa dell'inflazione in fuga nel corso degli anni '70 e da un ritmo costante da allora, probabilmente si richiederebbero oltre $ 500.000 per l'acquisto ora, supponendo che $ 100.000 fossero un valore di mercato equo al momento.

Pertanto, l'inflazione da sola può causare apprezzamento nel settore immobiliare, ma è un po 'una vittoria di Pirro. Anche se a causa dell'inflazione potresti ottenere un guadagno cinque volte maggiore, molti altri beni costano cinque volte di più per essere acquistati ora, quindi il potere d'acquisto nell'ambiente attuale è ancora un fattore. (Scopri di più in 5 racconti di inflazione fuori controllo .)

Reddito

Il secondo grande modo in cui il settore immobiliare genera ricchezza è fornendo pagamenti regolari di reddito. Generalmente indicato come affitto, il reddito da immobili può presentarsi in molte forme.

Reddito della terra grezza

A seconda dei tuoi diritti sulla terra, le aziende potrebbero pagarti royalties per eventuali scoperte o pagamenti regolari per qualsiasi struttura che aggiungono. Questi includono prese della pompa, condutture, pozzi di ghiaia, strade di accesso, torri di celle e così via. La terra grezza può anche essere affittata per la produzione, di solito agricola.

Reddito da immobili residenziali

La stragrande maggioranza del reddito da proprietà abitativa si presenta sotto forma di affitto base. I tuoi inquilini pagano un importo fisso al mese - e questo aumenterà con l'inflazione e la domanda - e tu ne togli i costi, rivendicando la parte rimanente come reddito da locazione. Mentre è vero che otterrai un pagamento assicurativo se i tuoi inquilini bruciano il posto, il pagamento copre solo il costo di sostituzione di ciò che è perso e non è un reddito in senso reale.

Reddito da proprietà commerciale

Le proprietà commerciali possono produrre entrate dalle suddette fonti, con l'affitto di base di nuovo il più comune, ma possono anche aggiungerne uno in più sotto forma di reddito da opzioni. Molti affittuari commerciali pagheranno commissioni per opzioni contrattuali come il diritto di primo rifiuto nell'ufficio accanto. Gli inquilini pagano un premio per detenere queste opzioni indipendentemente dal fatto che le esercitino o meno. Il reddito da opzioni esiste talvolta per la terra cruda e persino per la proprietà residenziale, ma sono tutt'altro che comuni.

alternative

I trust di investimento immobiliare (REIT), i titoli garantiti da ipoteca (MBS), le società di investimento ipotecario (MIC) e i gruppi di investimento immobiliare (REIG) possono essere conosciuti come alternative nel settore immobiliare. Questi investimenti sono generalmente considerati veicoli per ricavare reddito da immobili, ma hanno processi diversi per farlo e processi diversi per l'ingresso.

Con un REIT, il proprietario di più immobili commerciali vende azioni (spesso scambiate pubblicamente) agli investitori (di solito per finanziare l'acquisto di più immobili) e quindi trasmette i redditi da locazione sotto forma di una distribuzione. Il REIT è il proprietario degli inquilini (che pagano l'affitto) ma i proprietari del REIT registrano le entrate una volta che le spese di gestione degli edifici e il REIT sono state prese. Esiste un metodo speciale per valutare un REIT.

MBS e MIC vengono addirittura rimossi, poiché investono in mutui privati ​​anziché nelle proprietà sottostanti. I MIC sono diversi dagli MBS in quanto detengono interi mutui e trasferiscono gli interessi dai pagamenti agli investitori, anziché cartolarizzare quote di capitale e / o interessi. Tuttavia, entrambi non sono tanto investimenti immobiliari quanto investimenti di debito.

Altre alternative possono esistere anche come REIG. I REIG sono generalmente investimenti privati ​​con una propria strutturazione unica, che offrono investimenti azionari o servizi di partnership.

Diverse alternative immobiliari credibili sono disponibili per fare soldi nel settore, ma vengono con avvertenze e punti di ingresso diversi.

Fumo e specchi

Simile ad altre alternative con gli immobili alla base dell'investimento, la maggior parte dei metodi di "soffia la tua mente con un rendimento super fantastico" sono semplicemente uno strato sopra i flussi di reddito di base.

Ad esempio, ci sono opzioni immobiliari residenziali informali in cui si paga una tassa, o premio, per avere il diritto di acquistare una casa per un periodo specificato per un prezzo concordato. Quindi, trovi gli investitori che pagheranno più del prezzo dell'opzione per la proprietà. In questo caso, il premio che ottieni è essenzialmente una commissione del cercatore per abbinare una persona alla ricerca di un investimento con una persona che cerca di vendere, non diversamente dalla commissione di un agente immobiliare, davvero. Sebbene si tratti di reddito, non proviene dal possesso (cioè dal possesso dell'atto) di un immobile. (Per una discussione più dettagliata, vedi Come guadagnare con le opzioni immobiliari .)

La linea di fondo

Esistono diverse strategie comprovate per fare soldi nel settore immobiliare. La valutazione, l'inflazione e il reddito sono in cima alla lista ma esistono anche diversi investimenti immobiliari alternativi. Comprendere i tuoi investimenti, i rischi e se valga la pena o meno l'intero processo dipende da te.