Deposito consulente per gli investimenti (IARD)
L'Investment Adviser Registration Depository (IARD) è un sistema elettronico attraverso il quale i consulenti per gli investimenti si registrano e archiviano i rapporti e le comunicazioni richiesti con la Securities and Exchange Commission (SEC) federale degli Stati Uniti e con i regolatori a livello statale.
Informazioni su Investment Adviser Registration Depository (IARD)
Lo IARD conserva informazioni su oltre 260.000 consulenti per gli investimenti. Lo scopo del depositario è migliorare il monitoraggio e la regolamentazione dei consulenti in materia di investimenti e rendere disponibili al pubblico le informazioni professionali su di essi.
La SEC e la North American Securities Administrators Association sponsorizzano lo IARD, mentre la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sviluppa, gestisce e mantiene il sistema. La SEC regola i consulenti le cui attività gestite superano $ 1 milione, mentre i regolatori statali sovrintendono ai consulenti che gestiscono meno risorse.
I consulenti per gli investimenti utilizzano lo IARD per presentare il loro modulo di registrazione per la domanda uniforme di consulente per gli investimenti, noto come Modulo ADV, che li registra ufficialmente come consulenti per gli investimenti. Lo usano anche per la registrazione e il rinnovo annuali e per l'elaborazione di tasse e moduli. I rappresentanti dei consulenti per gli investimenti registrano anche attraverso lo IARD. Un consulente per gli investimenti che desidera recedere da alcune o tutte le giurisdizioni in cui è registrato deve utilizzare lo IARD per presentare il modulo ADV-W. Lo IARD è simile al sistema di deposito centrale di registrazione attraverso il quale i broker-dealer e gli agenti devono registrarsi prima di poter condurre affari nella loro professione.
Come il pubblico può usare lo IARD
Il modulo ADV contiene informazioni chiave che possono essere utili per i membri del pubblico che potrebbero avere domande su un consulente per gli investimenti con cui stanno valutando di fare affari. I moduli di presentazione ADV che i consulenti per gli investimenti effettuano tramite lo IARD sono disponibili al pubblico attraverso il sito Web di divulgazione al pubblico di Investment Adviser. Lì, i membri del pubblico possono verificare che un consulente per gli investimenti con cui stanno lavorando sia effettivamente registrato e credibile. Questa verifica è un passaggio importante per chiunque lavori con un consulente per gli investimenti.
Le informazioni gestite dallo IARD possono anche aiutare le persone a decidere se il consulente per gli investimenti con cui stanno lavorando ha credenziali ed esperienza che soddisfano i loro standard e aspettative. Le informazioni a disposizione del pubblico comprendono il background professionale del consulente, come la storia occupazionale, le designazioni professionali, gli esami di settore superati e altre attività commerciali. Sono anche disponibili informazioni come per quanto tempo sono state registrate presso la loro attuale azienda e con quali aziende sono state registrate in precedenza. Il pubblico può anche vedere se il consulente è mai stato disciplinato o sospeso, o se il personale chiave del consulente ha mai affrontato la disciplina.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.