Investment Counsel Association Of America (ICAA)
Un'organizzazione senza scopo di lucro i cui membri lavorano nella professione di consulente per gli investimenti. La Investment Counsel Association of America rappresenta gli interessi dei suoi membri presso organismi di regolamentazione, come la Securities and Exchange Commission (SEC). Stabilisce inoltre standard e principi progettati per governare le azioni dei suoi membri, compresi quelli che coinvolgono il dovere fiduciario. L'ICAA ha svolto un ruolo attivo nel Congresso degli Stati Uniti con la creazione dell'Investment Advisors Act del 1940, una legge federale che regola i consulenti e i professionisti degli investimenti.
Comprensione Investment Counsel Association Of America (ICAA)
Fondata nel 1937, l'ICAA comprende oltre 160 società di consulenza sugli investimenti che gestiscono collettivamente le attività dei clienti per un importo superiore a $ 410 miliardi. I consulenti per gli investimenti gestiscono le attività per una gamma di clienti, inclusi privati, famiglie, istituzioni come piani pensionistici pubblici e privati, fondi aziendali, fondi comuni di investimento, hedge fund, organizzazioni di beneficenza e dotazioni.
Tutte le società costituenti ICAA possono rappresentare se stesse come "consulenti in materia di investimenti" ai sensi della sezione 208 (c) della Legge sui consulenti. Pertanto, i membri ICAA si limitano a vendere ai clienti solo consulenza sugli investimenti e servizi di gestione degli investimenti, ma non possono raccogliere commissioni o generare profitti dalle transazioni che facilitano. I membri ICAA possono essere compensati rigorosamente in base alle commissioni negoziate per i servizi di investimento resi, laddove il denaro che raccolgono è principalmente funzione di una percentuale delle attività gestite (AUM).
Regolamento ICAA
Mentre le regole specifiche che i membri dell'ICAA devono seguire sono granulari, in generale, abbracciano un dovere fiduciario verso i clienti, con una premessa di base per formulare raccomandazioni adeguate per i loro clienti. E per statuto, i membri dell'ICAA devono aderire ai seguenti regolamenti:
- The Investment Advisors Act del 1940
- Tutte le norme e i regolamenti che la Commissione per i valori mobiliari e gli scambi ha emesso ai sensi della Legge sui consulenti
- Il Securities Act del 1933
- Il Securities Exchange Act del 1934
- The Commodity Exchange Act
- Tutte le regole e gli statuti creati dal Consiglio comunale per la regolamentazione dei titoli
I consulenti che non rispettano le norme e i regolamenti sono soggetti a una serie di multe civili e sanzioni penali.
Nel 2005, dopo 68 anni, l'ICAA ha cambiato il suo nome in Investment Adviser Association (IAA).
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