Specialista finanziario personale - PFS

Che cos'è uno specialista finanziario personale?

Uno specialista finanziario personale è una credenziale speciale per i CPA che sono esperti nell'aiutare le persone in tutti gli aspetti della gestione patrimoniale. L'American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) concede le credenziali dello Specialista finanziario personale (PFS) solo ai contabili pubblici certificati (CPA) con una significativa formazione ed esperienza nella pianificazione finanziaria personale. Le persone perseguono le credenziali di PFS perché vogliono mostrare le loro competenze e conoscenze in relazione a tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria.

Comprensione dello specialista finanziario personale

I candidati PFS (Professional Financial Specialist) di successo ottengono il diritto di utilizzare la designazione PFS con i loro nomi, che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e le retribuzioni. Secondo le stesse parole dell'AICPA, "Un PFS è più di un pianificatore finanziario - è un CPA con la potente combinazione di vasta competenza fiscale e conoscenza globale della pianificazione finanziaria".

I candidati PFS studiano la pianificazione patrimoniale, la pianificazione pensionistica, gli investimenti, l'assicurazione e altre aree della pianificazione finanziaria personale. Le persone con la designazione PFS possono lavorare per società di revisione contabile, società di consulenza o gestire le loro aziende. Per diventare un PFS, i candidati devono essere membri attivi dell'AICPA, avere almeno tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria, soddisfare tutti i requisiti per essere un CPA, ricevere raccomandazioni e superare un esame scritto.

Requisiti PFS

I richiedenti specialisti finanziari personali devono soddisfare i seguenti requisiti:

• Essere un membro AICPA;
• Possedere una certificazione CPA non richiesta rilasciata da uno stato;
• Possedere almeno due anni di esperienza di insegnamento a tempo pieno o di lavoro (o 3000 ore equivalenti) nella pianificazione finanziaria personale entro i cinque anni precedenti la richiesta di CPA / PFS;
• Un minimo di 75 ore di educazione alla pianificazione finanziaria personale nei cinque anni precedenti la domanda di PFS.

Inoltre, ogni tre anni, i professionisti PFS devono completare 60 ore di formazione professionale continua. Ogni anno, devono continuare a pagare una commissione di diverse centinaia di dollari per continuare a utilizzare la designazione.

Esame PFS

L'esame PFS è composto da 160 domande, metà delle quali sono indipendenti a scelta multipla. Il resto sono casi studio con domande a scelta multipla di accompagnamento. Questi includono brevi scenari seguiti da 2-5 domande a scelta multipla e casi più lunghi con 12-18 domande a scelta multipla correlate. L'AICPA fornisce un breve video tutorial che presenta una finta sessione d'esame. L'esame è condotto da un computer. Ai candidati vengono assegnate cinque ore per completarlo, nonché una pausa di 30 minuti.

Esenti dall'esame PFS sono CPA che hanno superato gli esami Certified Financial Planner (CFP) o Chartered Financial Consultant (ChFC). Si ritiene che abbiano soddisfatto i requisiti dell'esame.

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