Gestione del denaro
La gestione del denaro è il processo di impostazione del budget, risparmio, investimento, spesa o supervisione dell'utilizzo del capitale di un individuo o di un gruppo. L'uso predominante della frase nei mercati finanziari è quello di un professionista degli investimenti che prende decisioni di investimento per grandi gruppi di fondi, come fondi comuni di investimento o piani pensionistici. La gestione del denaro può anche essere definita più strettamente come "gestione degli investimenti" e "gestione del portafoglio".
Le basi della gestione del denaro
La gestione del denaro è un termine ampio che coinvolge e incorpora servizi e soluzioni nell'intero settore degli investimenti. Nel mercato, i consumatori hanno accesso a una vasta gamma di risorse e applicazioni che consentono loro di gestire individualmente quasi ogni aspetto delle loro finanze personali. Man mano che gli investitori aumentano il loro patrimonio netto, spesso cercano anche i servizi di consulenti finanziari per la gestione professionale del denaro. I consulenti finanziari sono in genere associati ai servizi di private banking e di intermediazione, offrendo supporto per piani di gestione del denaro olistici che possono comprendere la pianificazione patrimoniale, la pensione e altro.
La gestione del denaro delle società di investimento è anche un aspetto centrale del settore degli investimenti in generale. La gestione monetaria delle società di investimento offre ai singoli consumatori opzioni di fondi di investimento che comprendono tutte le classi di attività investibili nel mercato finanziario. I gestori di fondi delle società di investimento supportano anche la gestione del capitale dei clienti istituzionali, con soluzioni di investimento per piani pensionistici istituzionali, dotazioni, fondazioni e altro.
Nel crescente mercato della tecnologia finanziaria, esistono app di finanza personale per aiutare i consumatori con quasi ogni aspetto delle loro finanze personali.
Key Takeaways
- La gestione del denaro si riferisce in generale al processo di budgeting, investimento, risparmio e spesa con le proprie finanze.
- I consulenti finanziari e le app di finanza personale sono sempre più comuni nell'aiutare le persone a gestire meglio i propri soldi.
- A volte la gestione del denaro si riferisce più strettamente agli investimenti o alla gestione del portafoglio.
Migliori gestori monetari per attività
I gestori di investimenti globali offrono fondi e servizi di gestione degli investimenti al dettaglio e istituzionali che comprendono tutte le classi di attività di investimento del settore. Due dei tipi più popolari di fondi includono fondi gestiti attivamente e fondi gestiti passivamente che replicano indici specifici con basse commissioni di gestione.
L'elenco che segue mostra i primi 5 gestori finanziari globali per asset under management ($ M) al 1 ° trimestre 2019:
Il gruppo Vanguard
Il gruppo Vanguard è una delle società di gestione degli investimenti più note, che serve oltre 20 milioni di clienti in 170 paesi. Vanguard è stata fondata da John C. Bogle nel 1975, a Valley Forge, in Pennsylvania, come divisione della Wellington Management Company, dove Bogle era precedentemente presidente. Dal suo lancio, Vanguard ha aumentato le sue attività totali a $ 5, 1 trilioni a ottobre 2018. Dei suoi 388 fondi, 180 sono fondi statunitensi, inclusi i famosi 500 Index e Total Stock Market Fund.
Pacific Investment Management Company, LLC
La società di gestione patrimoniale globale Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) è stata co-fondata nel 1971, a Newport Beach, in California, dal re delle obbligazioni Bill Gross. Sin dall'inizio, PIMCO ha aumentato i suoi asset under management (AUM) a $ 1, 77 trilioni a partire da ottobre 2018. L'azienda ospita oltre 775 professionisti degli investimenti, ciascuno con una media di 14 anni di esperienza negli investimenti. Con oltre 100 fondi sotto la sua bandiera, PIMCO è ampiamente considerato un leader nel settore del reddito fisso.
BlackRock, Inc.
Nel 1988, BlackRock Inc. (BLK) è stata lanciata come divisione $ 1 del gruppo BlackRock. Alla fine del 1993, vantava 17 miliardi di dollari in AUM. A ottobre del 2018, quel numero è cresciuto fino a raggiungere i 6, 32 trilioni di dollari, rendendo BlackRock la più grande azienda di gestione degli investimenti del mondo, con oltre 12.000 dipendenti, in 70 uffici, in 30 paesi. La divisione ETF di BlackRock, denominata iShares, detiene circa 1, 6 trilioni di dollari in AUM a livello globale, il che equivale al 27% delle attività totali del gruppo.
Fidelity Investments
Fidelity Management & Research Company è stata fondata nel 1946 da Edward C. Johnson II. A ottobre 2018, Fidelity aveva 24 milioni di clienti con $ 6, 9 trilioni di attività combinate. La società offre 386 fondi comuni di investimento, inclusi fondi azionari nazionali, azionari esteri, specifici per settore, reddito fisso, indici, mercato monetario e asset allocation.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. (IVZ) offre servizi di gestione degli investimenti dagli anni '40. Nell'agosto del 2018, la società ha annunciato di avere $ 987, 8 miliardi in AUM, attraverso i suoi oltre 100 prodotti di fondi comuni di investimento. La società offre oltre 100 ETF attraverso la divisione Invesco Capital Management LLC. Nel 2017, la società ha registrato un declino in AUM. Ma nonostante il conseguente calo del prezzo delle azioni, Invesco rimane una delle principali società di gestione patrimoniale del mondo.
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