Morningstar: una fonte di fondi comuni di investimento Premier

Gli investitori che entrano nel mercato dei fondi comuni di investimento si trovano spesso di fronte a una serie sconcertante di informazioni e di gergo che non lasciano con certezza da dove cominciare. I siti Web dei fondi comuni di investimento sono pieni di informazioni su fondi a grande capitalizzazione, fondi a piccola capitalizzazione, fondi settoriali, alfa, beta, caselle di stile e altri concetti esoterici.

Broker e pianificatori finanziari raccomandano prontamente qualsiasi numero di fondi e famiglie di fondi per i loro clienti, ma alcune società di investimento hanno risultati molto migliori di altre. Quindi dove possono andare i clienti per ottenere informazioni valide e imparziali su un determinato fondo o famiglia di fondi? Continuate a leggere per scoprirlo.

Una risorsa definitiva

Per decenni, Morningstar è stata considerata la principale fonte di informazioni sui fondi comuni di investimento nel settore finanziario. Il primo sourcebook di fondi comuni di investimento è stato pubblicato nel 1984 e questa risorsa è stata utilizzata in tutto il mondo da milioni di investitori e migliaia di consulenti finanziari. Morningstar classifica, valuta e analizza migliaia e migliaia di fondi comuni di investimento, sia a carico che a vuoto, nonché fondi di conto secondario a rendita variabile. Molte biblioteche pubbliche locali offrono l'accesso al servizio Morningstar.

Uno dei principali strumenti che Morningstar offre agli investitori è la sua scheda informativa sui fondi di una pagina. Questo foglio è ricco di informazioni pertinenti su un determinato fondo che consente agli investitori di valutarne rapidamente il potenziale. Alcuni dei dati presenti in questo foglio includono quelli elencati di seguito.

Scatola stile Morningstar

Questo strumento comune classifica i fondi comuni di investimento in una di nove diverse categorie, con gruppi separati di categorie di fondi azionari e obbligazionari. Ad esempio, un fondo azionario potrebbe essere classificato come un fondo di crescita a grande capitalizzazione o un fondo di valore a piccola capitalizzazione, a seconda della sua capitalizzazione e degli obiettivi di investimento.

Statistiche vitali

Ogni scheda informativa elenca le informazioni di contatto del fondo, la data di inizio, il totale delle risorse gestite e gli importi minimi di acquisto iniziali e successivi nella parte inferiore della pagina, insieme a una suddivisione completa del programma delle commissioni di vendita del fondo (se presente) per tutte le azioni classi. Tutte le commissioni di gestione e 12b-1 sono incluse anche qui.

Performance storica

I fogli informativi del fondo Morningstar mostrano sempre il rendimento totale annuo medio del fondo negli ultimi tre e sei mesi, uno, tre, cinque e 10 anni, nonché dall'inizio del fondo. Questi numeri sono gestiti sia con che senza commissioni di vendita pertinenti valutate per tutte le classi di azioni al dettaglio (e anche in alcuni casi anche per le classi di azioni istituzionali). Vengono inoltre registrati i numeri cumulativi di restituzione. I rendimenti trimestrali sono indicati per i cinque anni precedenti.

Crescita di $ 10.000

Ogni rapporto contiene un grafico che illustra la crescita di un investimento iniziale di $ 10.000 effettuato dall'inizio del fondo fino ad oggi, tenendo conto di tutte le spese di vendita e altre spese.

Classificazione a stelle e categoria

Questi sono spesso i primi indicatori che gli investitori guardano quando scelgono un fondo. La valutazione a stelle classifica i fondi in base alla performance passata in quattro grandi classi di attività, mentre la classificazione della categoria è un confronto più specifico dei fondi all'interno della stessa casella di stile.

Composizione del fondo e partecipazioni

Una ripartizione percentuale delle singole posizioni in titoli all'interno del fondo per classe di attività e settore è elencata in dettaglio. Ogni scheda informativa elenca inoltre le prime 10 partecipazioni del fondo per società. Le obbligazioni e altri fondi a reddito fisso contengono anche una ripartizione della durata e della durata media dei singoli titoli detenuti dal fondo.

Obiettivo d'investimento

Ogni scheda informativa stampa l'obiettivo dichiarato di investimento del fondo e la strategia generale di investimento che verrà utilizzata per raggiungere questo obiettivo.

Take di Morningstar

Questa parte della scheda offre un breve commento sul fondo e sulla performance dei suoi gestori di portafoglio e generalmente offre un'opinione sulla performance futura del fondo sia a breve che a lungo termine.

Dati tecnici

Morningstar analizza una serie di indicatori tecnici per ciascun fondo, come il rapporto Sharpe, beta, alfa e altre quantificazioni matematiche del rischio, della volatilità e del rendimento del fondo. Questi sono sempre elencati anche in una sezione separata.

Reinventarsi

Morningstar è diventato pubblico nel 2005. Da allora, l'azienda ha continuamente perfezionato e ampliato la sua suite di prodotti e servizi. I suoi servizi si estendono oltre la semplice analisi e includono sofisticati software di gestione del denaro per i pianificatori finanziari e i servizi di analisi del portafoglio di raggi X che consentono ai pianificatori e agli investitori di vedere la potenziale sovrapposizione delle partecipazioni all'interno dei loro portafogli di investimento, aggiungendo ulteriori strumenti all'arsenale degli investitori.