Investimento del portafoglio

Che cos'è l'investimento in portafoglio?

Un investimento di portafoglio è un investimento passivo o passivo di titoli in un portafoglio ed è realizzato con l'aspettativa di ottenere un rendimento. Questo rendimento atteso è direttamente correlato al rischio atteso dell'investimento. Esistono calcoli di rendimento aggiuntivi, come il rendimento ponderato in base al denaro. L'investimento in portafoglio è distinto dall'investimento diretto, che comporta l'assunzione di una quota considerevole in una società target e la possibilità di essere coinvolto nella sua gestione quotidiana.

Un investimento di portafoglio è un processo di investimento strategico, mentre un approccio tattico prevede l'acquisto e la vendita di titoli in tempi brevi.

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Comprensione degli investimenti di portafoglio

Comprensione degli investimenti di portafoglio

Gli investimenti di portafoglio possono comprendere un'ampia gamma di classi di attività quali azioni, titoli di stato, obbligazioni societarie, buoni del tesoro, fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), fondi negoziati in borsa (ETF), fondi comuni di investimento e certificati di deposito. Gli investimenti di portafoglio possono anche includere opzioni, derivati ​​come warrant e futures e investimenti fisici come materie prime, immobili, terreni e legname.

La composizione degli investimenti in un portafoglio dipende da una serie di fattori. Alcuni dei più importanti includono la tolleranza al rischio dell'investitore, l'orizzonte di investimento e l'importo investito. Per un giovane investitore con fondi limitati, fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa possono essere investimenti di portafoglio adeguati. Per un individuo con un patrimonio netto elevato, gli investimenti di portafoglio possono includere azioni, obbligazioni, materie prime e immobili in affitto.

La moderna teoria del portafoglio (MPT) è un metodo comune per ottimizzare le caratteristiche di rischio / rendimento di un investimento di portafoglio.

Gli investimenti di portafoglio per i maggiori investitori istituzionali come fondi pensione e fondi sovrani comprendono una percentuale significativa di beni infrastrutturali come ponti e strade a pedaggio. Gli investimenti di portafoglio per investitori istituzionali devono generalmente avere una vita molto lunga in modo che la durata delle loro attività e passività coincida.

Key Takeaways

• Un investimento di portafoglio è un approccio diversificato all'investimento che cerca un rendimento.
• Un investimento di portafoglio è una strategia a lungo termine e passiva (buy-and-hold).
• La tolleranza al rischio e l'orizzonte temporale sono fattori chiave nella costruzione di qualsiasi investimento di portafoglio.

Impatto della tolleranza al rischio, orizzonte temporale e temporale

Gli investimenti effettuati in un portafoglio dipendono dalle circostanze individuali dell'investitore e dall'analisi dello scenario. Quelli con una maggiore tolleranza al rischio possono favorire investimenti in azioni, immobili, titoli internazionali e opzioni, mentre investitori più conservatori possono optare per titoli di stato e titoli di grandi società ben note.

Queste preferenze di rischio dovrebbero anche essere valutate rispetto agli obiettivi e all'orizzonte temporale dell'investitore. Un giovane che risparmia per la pensione può avere 30 anni o più per risparmiare, ma non è a proprio agio con i rischi del mercato azionario. Questo individuo potrebbe voler favorire un mix più conservativo di investimenti di portafoglio nonostante l'orizzonte di lungo periodo. Al contrario, gli individui con tolleranze ad alto rischio potrebbero voler evitare ingenti allocazioni a titoli a crescita più rischiosa se si avvicinano all'età pensionabile. Una progressione verso un portafoglio di investimenti più prudenti è generalmente raccomandata quando si avvicina un obiettivo di investimento.

Portafoglio investimenti per la pensione

Gli investitori che risparmiano per la pensione dovrebbero concentrarsi su un mix diversificato di investimenti a basso costo per i loro portafogli. I fondi indicizzati sono diventati popolari nei conti pensionistici individuali (IRA) e 401 (k), a causa della loro ampia esposizione a una serie di classi di attività a un livello di spesa minimo. Questo tipo di fondi costituisce la base ideale per i portafogli pensionistici. Coloro che desiderano adottare un approccio più pratico possono modificare le allocazioni di portafoglio aggiungendo ulteriori classi di attività come immobili, private equity e singoli titoli e obbligazioni al proprio mix di portafoglio.

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