Gruppo di investimenti immobiliari (REIG)
Un gruppo di investimento immobiliare (REIG) può essere qualsiasi entità con più partner che concentra la maggior parte delle sue attività sugli immobili. I gruppi di investimento immobiliare possono scegliere di acquistare, rinnovare, vendere o finanziare proprietà immobiliari allo scopo di ottenere un rendimento. I gruppi di investimento immobiliare acquistano comunemente una proprietà e vendono unità agli investitori, assumendosi la responsabilità dell'amministrazione e della manutenzione della proprietà. I gruppi di investimento immobiliare in genere non scelgono di assumere lo status di trust di investimento immobiliare (REIT) o potrebbero non qualificarsi per lo stato REIT che è un'entità comune di affari immobiliari.
Key Takeaways
- Un REIG può essere qualsiasi entità con più partner che concentra la maggior parte delle sue attività nel settore immobiliare.
- I REIG non sono soggetti a limitazioni o requisiti specifici dell'entità immobiliare.
- I REIG possono essere strutturati come qualsiasi tipo di entità aziendale che scelgono, anche se molti sono organizzati come partenariati che passano attraverso le entrate riportate nei documenti fiscali K-1.
Comprensione dei gruppi di investimento immobiliare
I gruppi di investimento immobiliare sono composti da più partner o azionisti. Avere più fonti per gli investimenti di capitale offre un maggior pool di capitali e una maggiore capacità di investire in modo più ampio.
I gruppi di investimento immobiliare concentrano la maggior parte delle loro attività sugli immobili, ma non sono necessariamente soggetti a uno stato specifico di entità immobiliare. Come tali, hanno la flessibilità di strutturare la propria attività in vari modi. Ciò offre loro anche la flessibilità necessaria per effettuare investimenti immobiliari come preferiscono. Ciò può consentire ai gruppi di investimento immobiliari di offrire finanziamenti per immobili, acquistare e capovolgere immobili, affittare immobili a società di gestione immobiliare per una parte del reddito locativo, affittare immobili stessi o vendere unità di un immobile mantenendo il controllo generale. In generale, non vi sono limiti specifici alle attività in cui un gruppo di investimento immobiliare può essere coinvolto. Molti REIG si commercializzeranno come tali per renderli più facili da identificare per gli investitori.
Investimento REIG
Gli investimenti immobiliari possono essere un investimento interessante a causa del suo potenziale di rendimento multidimensionale. I gruppi di investimento immobiliare cercano di sfruttare una moltitudine di opportunità di investimento immobiliare creando un portafoglio di investimenti immobiliari.
In generale, ci sono diversi modi in cui i gruppi di investimento immobiliare possono produrre rendimenti. Un REIG può scegliere di investire in condomini, case in affitto, edifici commerciali o unità commerciali. Può ottenere entrate da prestiti ipotecari, redditi da locazione o spese di gestione della proprietà. I REIG si rivolgono spesso agli investitori con un patrimonio netto elevato che desiderano investire direttamente nel settore immobiliare ma non assumono il 100% della proprietà della piena responsabilità immobiliare. I REIG possono anche attrarre investitori che gestiscono autonomamente proprietà singole o che si trovano in case lancianti.
Nel complesso, uno dei maggiori vantaggi per i REIG è il capitale aggregato che ottengono da una struttura multi-partnership o da una struttura di capitale basata sull'unità di capitale proprio. In genere, i partner REIG che investono devono investire più liquidità come investimento iniziale rispetto ad altre opportunità di investimento immobiliare, ma in genere vedranno rendimenti maggiori.
Strutturazione REIG
Un gruppo di investimento immobiliare potrebbe essere definito un club di investimento immobiliare, ma queste due frasi non sono necessariamente la stessa cosa. Un gruppo di investimento immobiliare è un'azienda che crea bilanci e segue le leggi fiscali applicabili. I REIG possono scegliere di assumere qualsiasi struttura di entità che scelgono. I due più comuni sono le società di persone o le società.
Associazione
Una partnership è una semplice entità aziendale che coinvolge più di un proprietario. Più partner possono assumere diverse quote di partnership nel business in proporzione al loro investimento. Ai sensi del codice fiscale statunitense, le società di persone non sono tassate. Piuttosto, le società di persone trasferiscono tutte le loro entrate ai partner e riportano queste entrate su un K-1. I partner che ricevono un K-1 devono presentare individualmente le proprie entrate di partnership sul Modulo 1040 se sono un individuo o un Modulo 1120 se sono una società.
Le partnership possono essere strutturate in più modi. Pertanto, i partner possono o meno essere coinvolti nella gestione dell'azienda. Gli accordi di partenariato descriveranno in dettaglio le disposizioni complete dell'azienda, inclusi investimenti minimi, commissioni, distribuzioni, votazione dei partner e altro ancora. Alcune partnership possono godere di un forum strutturato più collaborativo per le decisioni di investimento, mentre altri lasciano la gestione principale dell'azienda a pochi dirigenti. In generale, il team di gestione della partnership procurerà e identificherà gli accordi, quindi investirà il capitale del partner in conformità con l'accordo di partnership.
Società
Incorporare un'entità come una società è sempre un'opzione per qualsiasi attività commerciale. Una società può essere pubblica o privata e non deve essere scambiata pubblicamente per essere considerata una società. Le società pubbliche sono regolate dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e dagli scambi in cui operano. Le società pubbliche devono inoltre fornire relazioni finanziarie periodiche, trimestrali e trasparenti. Le società private sono regolate dal regolamento SEC D. Inoltre, quasi tutte le entità diverse dai proprietari individuali possono scegliere di essere tassate come società se soddisfano i requisiti.
Incorporare un'attività consente a una società di vendere quote azionarie dell'azienda. Le azioni azionarie comprendono una parte del patrimonio netto totale della società. Le azioni di azioni pubbliche varieranno in base al loro valore di negoziazione pubblica. Le azioni private saranno valutate privatamente.
Le società sono gestite da un gruppo dirigente. Tuttavia, le azioni possono essere strutturate con diritti di voto diversi, il che offre agli investitori azionari qualche voce in capitolo nella gestione complessiva della società.
Raccolta di fondi
Le piattaforme di crowdfunding immobiliare online possono essere conosciute come un tipo di gruppo di investimento immobiliare. Queste piattaforme sono strutturate come partnership e trasmettono tutte le entrate ai partner di investimento con report su un K-1.
L'emergere di piattaforme di crowdfunding immobiliare ha reso molto più facile per gli investitori accreditati e non accreditati investire in immobili. Fundrise è un esempio di una popolare piattaforma di crowdfunding immobiliare che offre agli investitori l'opportunità di investire nel finanziamento del capitale di debito o di prendere un po 'di capitale in proprietà immobiliari.
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